קרדי סוויס: הפסד נקי של 1.08 מיליארד דולר ברבעון השלישי

תוצאות אלו תואמות את ההערכות המקדמיות שפרסם הבנק במהלך השבוע שעבר. הבנק השני בגודלו בשוויץ גייס בשבוע שעבר 10 מיליארד פרנק שוויצרי ממספר גופים. 3.2 מיליארד פרנק גויסו באמצעות מכירת מניות, כאשר ההשקעה של כור שבשליטת נוחי דנקנר מהווה 1.2 מיליארד פרנק מסכום זה. יתרת הסכום גויסה באמצעות הנפקת אג"ח להמרה וני"ע צמיתים של הבנק.  

קרדי סוויס פירסם הבוקר רשמית את תוצאותיו הכספיות לרבעון השלישי שהסתיים בחודש ספטמבר. מהתוצאות עולה כי הבנק רושם הפסד נקי בהיקף 1.26 מיליארד פרנק שוויצרי 1.08) מיליארד דולר), זאת לעומת רווח נקי של 1.3 מיליארד פרנק שוויצרי בתקופה המקבילה אשתקד. בניטרול הוצאות חד פעמיות בהיקף 2.7 מיליארד פרנק שוויצרי ( המורכבים ממחיקות ערך של 2.4 מיליארד פרנק בחטיבת הבנקאות להשקעות ו-310 מיליון פרנק שוויצרי בחטיבת הבנקאות הפרטית) היה מדווח הבנק על רווח נקי בהיקף של מעל מיליארד פרנק שוויצרי ברבעון החולף.

תוצאות אלו שפורסמו היום תואמות את ההערכה המקדמית של הבנק שהתפרסמה במהלך שבוע שעבר. הכנסות נטו על בסיס תוצאות הליבה (core net revenues) הסתכמו ברבעון האחרון ב-3.109 מיליארד פרנק שוויצרי, ירידה של 48% לעומת תקופה מקבילה אשתקד. ההפסד עליו דיווח קרדי סוויס נובע בין היתר מהפסדיה של חטיבת הבנקאות להשקעות שרשמה הפסד נקי של 3.2 מיליארד פרנק שוויצרי,רובו בעקבות מחיקות ערך של 2.4 מיליארד פרנק שוויצרי עבור מוצרים פיננסיים מורכבים. רווחי חטיבת הבנקאות הפרטית של הבנק ירדו ל-789 מיליון פרנק שוויצרי, לעומת 1.29 מיליארד פרנק שוויצרי בתקופה המקבילה אשתקד, זאת בעקבות הפרשה בהיקף של 310 מיליון פרנק שוויצרי עבור ניירות ערך מסוג ARS.

בדיווח שהוציא הבוקר הבנק נמסר כי ברבעון החולף, היקף הנכסים בחטיבות הבנקאות הפרטית של קרדי סוויס , הכוללת את חטיבת ניהול העושר וחטיבת בנקאות הקמעונאית והתאגידית , צמח ב-14.5 מיליארד פרנק שוויצרי. על פי דיווח בסוכנות הידיעות בלומברג, מעוניין קרדי סוויס לפתח את חטיבת ניהול העושר של הבנק (wealth management ) ולשם כך שכר 340 בנקאים פרטיים בתשעת החודשים האחרונים. בתוך כך הודיע היום הבנק השוויצרי כי במהלך הרבעון השלישי הוריד באופן משמעותי את חשיפות לנכסים אמריקאיים שאינם נזילים. הבנק הודיע כי היקף החשיפה שלו למשכנתאות מגובות נירות ערך מסוג CMBS ירד ל-12.8 מיליארד פרנק שוויצרי, לעומת 15 מיליארד פרנק שוויצרי.

בשבוע שעבר פירסם קרדי סוויס את עיקרי תוכניותיו לחיזוק מצבו הפיננסי, כאשר דיווח על גיוס ההון הטרי מהמשקיעים הזרים ביניהם כור תעשיות, הנמצאת בשליטת קבוצת אי.די.בי של נוחי דנקנר. לאחר גיוס ההון בהיקף של 10 מיליארד פרנק שוויצרי (כ-8.6 מ מיליארד דולר), צפוי יחס הלימות ההון הראשוני לרכיבי סיכון של הבנק (Tier 1 Ratio) לעמוד על 13.7%, יחס הנחשב טוב מאוד. יחס הון גבוה זה ממקם את הבנק במצב חזק בשוק יחסית לבנקים אחרים. על פי הודעת קרדיט סוויס מהשבוע שעבר מתכנן הבנק "לנצל את יחס ההון החזק שלו לניצול הזדמנויות בשווקים הפיננסיים לצורך צמיחה עתידית".

בשבוע שעבר סירב קרדי סוויס להצטרף לתוכנית חילוץ ממשלתית שהתוותה ממשלת שוויץ האמורה לרכוש נכסים בעיתיים מהבנקים, ובכך להוריד את שיעור חשיפתם לנכסים בסיכון. כחלופה להצעת ממשלת שוויץ, גייס קרדי סוויס כאמור כ-8.6 מיליארד דולר הון ממשקיעים זרים.

בתוך כך אישרה הועדה הפדרלית הבנקאית בשוויץ ( ( SFBC כי קרדיט סוויס עומד לפיכך בדרישותיה ליחס הלימות ההון הנדרש מהבנקים . בנק UBS לעומת זאת אולץ על ידי ממשלת שוויץ לחתום על תוכנית החילוץ בהיקף של כ-59 מיליארד פרנק שוויצרי ,שתסייע לו למחוק ממאזניו ני"ע בעייתיים.

יש לציין עם זאת, כי מניית קרדי סוויס, איבדה מתחילת השנה כ- 30% . מדד הייחוס, DJ industry of European banks המשקלל את ירידת ערכן של מניות בנקים אירופאיים, ירד בכ-50%. לדברי בריידי דוגן, מנכ"ל קרדי סוויס "התקופה הקרובה תמשיך להיות מאתגרת. אנו נמשיך להיות זהירים במתן תחזיות לגבי הרבעון הרביעי השנה."