אתר זה עושה שימוש בעוגיות על מנת להבטיח לך את חוויית הגלישה הטובה ביותר.
קופות הגמל מחקו עוד 10% באוקטובר צילום: shutterstock

קופות הגמל מחקו עוד 10% באוקטובר

המספרים האיומים של אוקטובר מתחילים להיחשף: קופות הגמל הגדולות שפרסמו אתמול את נתוני החודש הקודם הציגו תשואה שלילית שבין 6.5% ל־12.5%. מתחילת השנה איבדו העמיתים בקופות הגמל 12% עד 26% מחסכונותיהם

17.11.2008, 07:09 | הדר רז

ירידות השערים בארץ ובעולם ממשיכות להשפיע על ענף קופות הגמל שמציג זה חודשיים ברציפות את התשואות הגרועות ביותר שידעו העמיתים. אמנם לא כל הגופים פרסמו את תשואות חודש אוקטובר, אבל בכל הנוגע ל־14 הקופות הגדולות המנהלות יותר ממיליארד שקל, אפשר לראות שבחודש שעבר הן השיגו תשואה שלילית שנעה בטווח שבין 6.49% ל־12.6%. מתחילת השנה רשם ענף הגמל תשואה שלילית מצטברת שבין 12.2% ל־25.6%.

למרות הורדות הריבית, התחזקות הדולר ותוכניות סיוע שמגבשות ממשלות ברחבי העולם לבלימת המשבר הפיננסי, ממשיכים מדדי המניות המובילים בעולם לצנוח בחדות. מגמה זו אפיינה גם את המסחר בתל אביב, ומדד ת"א־25, למשל, ירד בחודש אוקטובר ב־15%, כשהוא משלים מתחילת השנה צניחה של 40%.

משיכות ב־19 מיליארד שקל

גם איגרות החוב, הנחשבות להשקעה סולידית יחסית, ירדו באופן חד בחודש אוקטובר. כך, למשל, האג"ח הממשלתיות ירדו בכמעט 2% ומדד האג"ח הקונצרניות תל בונד־20, הכולל את 20 האג"ח הגדולות בבורסה, איבד רק בחודש אוקטובר 6.7% מערכו.

לפי נתוני משרד האוצר, בחודש ספטמבר נמשכו מקופות הגמל, כולל קרנות השתלמות וקופות פיצויים, 3.2 מיליארד שקל, עלייה של 57% לעומת אוגוסט 2008 ושל יותר מפי שניים לעומת ספטמבר אשתקד, אז עמד היקף המשיכות על 1.28 מיליארד שקל בלבד. היקף המשיכות מתחילת השנה הגיע כבר לכ־19 מיליארד שקל. בכירים בענף הגמל חוששים שפרסום תשואות אוקטובר יביא לגל משיכות נוסף מהענף.

קופת הגמל הגדולה של דש, תגמולים, שהיקף נכסיה מסתכם ב־3.4 מיליארד שקל, ממשיכה להוביל את טבלת התשואות בענף הגמל, מכיוון שמתחילת השנה היא צברה תשואה שלילית של 12.2% בלבד. בחודש אוקטובר היא השיגה תשואה שלילית של 6.5%.

מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים, שהיקף נכסיה מסתכם ב־1.2 מיליארד שקל, אמנם השיגה תשואה טובה יותר בחודש אוקטובר (-6.49%) מבין הקופות שפרסמו עד כה את תשואותיהן, אך ברמת התשואה המצטברת מתחילת השנה היא השיגה תשואה שלילית של 13.34%, שממקמת אותה רק במקום השני בקטגוריית הקופות הגדולות .

ובמקום השלישי: גדיש

מבין הקופות הגדולות, קופת הגמל גדיש של פסגות נמצאת במקום השלישי עם תשואה שלילית מצטברת מתחילת השנה של 14.86%, ותשואה שלילית של 7.74% בחודש אוקטובר.

קופת הגמל תמר של כלל ביטוח, שהיקף נכסיה מסתכם בכ־10.3 מיליארד שקל, השיגה בחודש אוקטובר תשואה שלילית של 7.64%, שהביאו את הקופה לתשואה שלילית מצטברת של 15.96% מחודש ינואר.

מבין הקופות שפרסמו עד כה את תשואות אוקטובר, סוגר את הטבלה בית ההשקעות פריזמה. ארבע הקופות הגדולות שבניהולו השיגו בחודש אוקטובר תשואות שליליות שנעו בטווח שבין כ־11% לכ־13%, ותשואה שלילית מצטברת מינואר של עד 26% (בקופת הגמל שיאון).

מבין קופות הגמל שפרסמו עד כה את תשואות חודש אוקטובר, היחידה שהצליחה לשמור על תשואה חיובית מצטברת היא יסודות של אקסלנס, שהשיגה מתחילת השנה תשואה של 2.74%, למרות תשואה שלילית של 1.86% בחודש אוקטובר. היקף נכסיה של הקופה מסתכם בכ־796 מיליון שקל.

תגיות

2 תגובות לכתיבת תגובה לכתיבת תגובה

2.
פריזמה שיאון
פנסיונר בן 70 שואל את בראון עד מתי תחכה עד שהעניים ימותו תתחיל לזוז ולעשות מעשה לפני שלא תהיה לזקנים כל הכנסה ,בושו והיכלמו חסרי בושה שכמותכם מתחילת השנה הפסדתי כבר 20000 שקל ,בפריזמה אין עם מי לדבר ,איך ביבי מכר את הקופות לשלומיאלים הללו חסרי הידע והאחריות השקיעו בסיכון גבוה בלי לידע את הלקוחות ,אני השקעתי בגמל כי זו היתה תמיד השקעה סולידית ,והנה זה עבר לפריזמה וזה נהיה מסחרה
רחמים , נתניה  |  17.11.08
1.
מה שמתסכל במיוחד זה המאמרים העוורים
שתי בעיות: א. כולם כותבים על העבר. אין כתבה אחת המתייחסת (בשיטתיות) לצפוי כעת, אפילו ברזולציה של חודש או יותר. על מה כדאי- כבר איני מדבר. אם כבר נותנים עצה- היא ברמה ירודה ביותר. ב. רעש מיותר, כפול ומוגזם. למה פשוט לא להסתפק במספרים, השוואות ונתונים. המסקנה: הצהוב שולט + איש לא יודע דבר. מסקנתי האישית: להקטין מהותית את תדירות הקריאה + כל עוד איני חנוק לכסף, לא לגעת בכלום. כל אופציה אחרת גרועה יותר.
רמי  |  17.11.08