היקף המשיכות מקופות הגמל ירד ב־41% בינואר

בינואר 2009 נמשכו מענף הגמל 1.97 מיליארד שקל, ירידה של כ־41% לעומת היקף המשיכות בדצמבר 2008 - כך עולה מנתוני משרד האוצר שפורסמו באתר גמל נט. אחד החששות הגדולים ביותר של מנהלי ענף הגמל ב־2008 היה היקף המשיכות (שהסתכמו בסופו של דבר בכ־29 מיליארד שקל). ינואר 2009 הוא החודש הראשון זה שבעה חודשים, שהיקף המשיכות יורד אל מתחת לרף 2 מיליארד השקלים. הירידה בהיקף המשיכות קשורה ככל הנראה לתשואות החיוביות שנרשמו בשוק ההון בחודש ינואר ולעובדה שהכותרות השליליות שמדווחות על הפסדי קופות הגמל התחלפה בכותרות חיוביות יותר.

הצבירה השלילית נטו (הפקדות בניכוי משיכות, בתוספת העברות בין קופות נטו) הסתכמה בינואר בכ־668 מיליון שקל, זאת לעומת כ־233 מיליון שקל בדצמבר 2008 ו־9.1 מיליארד שקל בשנת 2008 כולה. לפי נתוני משרד האוצר, ענף הגמל פתח את שנת 2009 עם תשואה חודשית ממוצעת חיובית של 4.73%. היקף הנכסים בענף הסתכם נכון לסוף ינואר בכ־227 מיליארד שקל.

טבלת גיוסים ופדיונות בקופות הגמל בינואר 2009

חברת קופות הגמל של פסגות, שסיימה את 2008 במקום השני בטבלת הגיוסים, מובילה את טבלת המגייסות בינואר עם גיוסים של 157 מיליון שקל. היקף הנכסים של פסגות בענף הגמל מסתכם בכ־20 מיליארד שקל, ועם השלמת העסקה לרכישת קופות הגמל של פריזמה היא תיהפך לשחקנית הגדולה בענף.

מיד אחריה בטבלת המגייסות ממוקמות קופות הגמל של דש (שסיימו את 2008 במקום הראשון בטבלת המגייסות) עם גיוסים של 154 מיליון שקל. עוצמתן של פסגות ודש בענף הגמל באה לידי ביטוי בעובדה ששני הגופים יחד גייסו בינואר 311 מיליון שקל, יותר מהסכום שכל הגופים שמופיעים אחריהם בטבלה גייסו יחדיו.

במקום השלישי, בפער ניכר, נמצאות מגדל ביטוח (גיוסים של 38 מיליון שקל), פרפקט (38 מיליון שקל) ומנורה מבטחים (33 מיליון שקל).

מבחינת רשימת הפדיונות, ניתן למצוא את הראל (פדיונות של 50 מיליון שקל), מגדל שוקי הון (51 מיליון שקל), אקסלנס (53 מיליון שקל) ואלטשולר שחם (פדיונות של 62 מיליון שקל). בית ההשקעות אנליסט אמנם סיים את ינואר 2009 עם התשואה הגבוהה ביותר לגוף מנהל (12%), אך מבית ההשקעות נפדו בינואר 68 מיליון שקל.

עם זאת, את היקף הפדיונות ממשיך להוביל בית ההשקעות פריזמה (שסיים את שנת 2008 עם פדיונות של כ־3.3 מיליארד שקל), לאחר שבינואר 2009 נפדו ממנו 466 מיליון שקל.

במחצית חודש ינואר נחתמה העסקה למכירת קופות הגמל של פריזמה לפסגות. בהקשר הזה יהיה מעניין לראות האם המכירה תשפיע על היקף המשיכות מקופות הגמל וקרנות ההשתלמות של פריזמה בפברואר.