הפד לבנק הפועלים: תקנו הליקויים בסניף במיאמי

"בנק הפועלים נוקט צעדים על מנת לתקן בסניפו במיאמי ליקויים בממשל תאגידי, בתפעול ובהיענות לתקנות פדרליות הקשורות לטיפול בהלבנת הון" - כך נכתב בהסכם בין הבנק המרכזי של ארה"ב (פד) לבין בנק הפועלים שנחתם ב-8 ביולי ושפורסם אמש (ג') בארה"ב.

הפד מצפה מהבנק לשפר תהליכים פנימיים בסניף על מנת שיציית באופן הולם לחוק ה-BSA

(Bank Secrecy Act) מ-1970, הדורש ממוסדות פיננסיים הפועלים בארה"ב לסייע לממשל האמריקאי לזהות ולמנוע הלבנת הון.

מהפועלים נמסר בתגובה: "הבנק חתם על הסכם עם הרשויות בארה"ב בדבר הכנת תוכניות פעולה שיבטיחו תאימות מלאה של פעולת סניף מיאמי להוראות הרגולטוריות. ההסכם דומה להסכמים שנחתמו ע"י בנקים אחרים, הגדולים והמובילים בארה"ב, עם הרגולטור האמריקאי.

"הבנק פועל לחיזוק מבנה התפעול והציות להוראות בסניף מיאמי, בהתאם למתווה המפורט בהסכם, ולצורך כך אף התקשר עם חברת ייעוץ מובילה המתמחה בנושא.

"הבנק כבר השלים חלק ניכר מהשיפורים שנדרשו ע"י הרשויות, וצפוי להשלים את כל הדרוש בפרקי הזמן שנקבעו בהסכם".

מצד בנק הפועלים חתומים על ההסכם מנהל המחלקה הבינלאומית אלברטו גרפונקל ומנהל הסניף במיאמי רון רשף. מצד הפד חתומים רוברט שנק מהבנק המרכזי של אטלנטה, דניאל מוצ'יה מהבנק המרכזי של ניו יורק ולינדה טאונסנד מהמחלקה לרגולציית בנקים של פלורידה.

סניף אוונטורה של בנק הפועלים במיאמי, פלורידה, נכלל בפעילות הבנקאות הפרטית והגלובלית של בנק הפועלים (GBP). במסגרת זו, מספק הבנק ללקוחותיו בחו"ל שירותים ומוצרים מתקדמים ומקצועיים, הכוללים מוצרי השקעה וניהול נכסים גלובליים. בדיווח בעיתון "South Florida Business Journal" נמסר כי על פי נתוני מדינת פלורידה, לסניף מיאמי נכסים בשווי 716 מיליון דולר נכון לסוף יוני. לקוחות הסניף הם לקוחות מחוץ לארה"ב (off shore).

לפי ההסכם, בתוך 60 יום מחתימתו על בנק הפועלים וסניף מיאמי למסור לאנשי הפד דיווח שיסקור תוכנית בדיקת לקוחות מקיפה, שנועדה להבטיח שכל העבירות שיש חשד שבוצעו דרך סניף מיאמי או בסניף מיאמי יזוהו וידווחו לרשויות החוק. על הבנק לפלח את לקוחות הסניף לפי לקוחות שפעולותיהם הבנקאיות שגרתיות ורגילות, ולפי לקוחות בעלי פרופיל סיכון גבוה העלולים לבצע פעולות לא חוקיות בסניף מיאמי או דרכו.

ההסכם בין הפד לבנק הפועלים קובע כי בתוך 60 יום מועצת המנהלים של הפועלים תמסור לידי הפד תוכנית כתובה שבה תפרט כיצד בכוונתה לחזק את הפיקוח על הניהול והתפעול של סניף מיאמי. בתוך 120 יום מחתימת ההסכם על מועצת המנהלים של הבנק להשלים סקירה על דרך הניהול של הסניף במיאמי, בהתייחסות ספציפית לסוגיות ממשל תאגידי.

כ-30 יום לאחר השלמת הסקירה, על מועצת המנהלים לשלוח דו"ח מפורט שיכלול את הממצאים והמסקנות מההליך - כולל פירוט הצעדים הספציפיים שהבנק וסניף מיאמי נקטו או מתכוונים לנקוט, על מנת לחזק את הפיקוח הניהולי על הסניף.