גיורא עופר: במקום לסייע ביישום הייעוץ הפנסיוני בבנקים, הממשלה מערימה קשיים

"ועדת בכר הכתיבה כללי משחק חדשים: הוצאת הקופות והקרנות מהמערכת הבנקאית, וכניסה של הבנקים לתחום הייעוץ הפנסיוני. החלק הראשון התבצע במלואו וכיום הקופות והקרנות לא בבעלות הבנקים", כך אמר היום (ד') גיורא עופר, מנכ"ל בנק דיסקונט, בפאנל רגולציה בשוקי הון ובחיסכון הפנסיוני שנערך במסגרת כנס הרצליה.

לדברי עופר, "קיימנו את החלק הראשון, והשקענו  הרבה מאוד כסף בהקמת מערכות תשתית וגיוס והכשרת כוח אדם כדי לאפשר ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי ללקוחותינו. אלא שהפרקטיקה בשטח לא רק שלא תומכת אלא מפריעה כמעט בכל דרך אפשרית לקיום אותם כללים והוראות שטמונים ביסוד החוק".

עופר הדגיש, כי "לדעתנו, כדי להפוך את החזון למציאות, צריך לבנות מודל ייעוץ אובייקטיבי. אנחנו מכירים מציאות ולפיה הציבור אינו יודע כלל שהוא אינו יודע לקבל החלטות נכונות. המעורבות הממשלתית הכרחית ונחוצה – אך במקום לסייע היא מערימה קשיים. שלוש שנים אנו מסבירים שבלי מסלקה פנסיונית העסק לא יתקדם, ומקבלים תשובות שכוחות השוק יבנו את המסלקה הפנסיונית".

עופר התייחס לאיסור שמוטל על הבנקים להעניק ייעוץ מחוץ לסניפי הבנקים: "זה יוצר נחיתות ברורה לבנקים והפסד ללקוחות שמפסידים את הייעוץ האובייקטיבי. מה שקורה הוא שהאוכלוסייה שבעינינו הכי זקוקה לייעוץ, מוצאת את עצמה מקופחת".

 

"אגף שוק ההון הפגין עצמאות מוכחת"

 

בפאנל דיבר גם סגן שר האוצר, יצחק כהן. כשנשאל על הימצאותו של אגף הפיקוח על שוק ההון וביטוח בתוך משרד האוצר, אמר: "המבנה הרגולטורי הנוכחי הוכיח יכולת תפקוד מיטבית בעת המשבר. אגף שוק ההון הפגין עצמאות מוכחת ויכולת עמידה בלחצים. מיקומו של האגף באוצר איפשר לו להיות זרוע ביצועית בעלת חשיבות ממדרגה ראשונה בטיפול בכשלים שהתגלו. למשל, רפורמת בכר, קרנות הפנסיה הוותיקות. בעשור האחרון היו רפורמות ששינו את פניו של שוק ההון מהקצה אל הקצה. ביקשתי מהממונה הנכנס פרופ' עודד שריג לפעול להכנת תוכנית להעצמת האגף, לתוספת כוח אדם ולמציאת כלים לשמר את הידע וההון האנושי האיכותי באגף".

בהתייחסו לוועדת חודק אמר כהן: "הוועדה שהוקמה על ידי הממונה על שוק ההון, בשילוב גורמים מרכזיים מן השוק הפרטי, פעלה ופועלת במטרה לגבש סדרה שלמה של עקרונות פעולה. המלצות שלה ישנו ללא הכיר את האופן שבו מתבצעות השקעות כספי ציבור וייטיבו עם הציבור. כספי אלמנות ויתומים אינן הפקר. אני מקווה שהמלצות הוועדה הסופיות יוגשו בקרוב ואפעל בשיתוף שר האוצר ליישומן".

   

על המסלקה הפנסיונית אמר כהן: "המסלקה נמצאת בתהליך הקמה מואץ, ותאפשר העברת מידע וכספים בצורה מהירה ובטוחה לשימוש כלל הגורמים בתחום. החל מהמעסיק, דרך היצרנים וכלה ביועצים והמשווקים הפנסיונים שייהנו מגישה מלאה למידע איכותי וזמין. אנו מחויבים להשלמת המהלך". בתגובה לדברים אלו אמר גיורא עופר: "אני שמח מאוד לשמוע את דבריו של סגן השר, לטעמי באיחור רב. אני מקווה שהידיעה על הקפאת צוות המסלקה מטרתה להאיץ את התהליך".