פגוש את היועץ: "כאב ההפסד גדול משמחת הרווח"
שירלי אלקרט מבנק מסד שמחה על ההזדמנות לייעץ ולעזור לאותן מורות שלימדו אותה בבית הספר. הסוד שלה לקשר האישי עם הלקוח: לדבר בלשון "אנחנו"
אלקרט נהנית להסביר עד כמה הקשר עם הלקוחות הוא אישי. "בבנק מסד אנחנו מתמחים במורים, ולא אחת אני נתקלת במהלך עבודתי במורות שלימדו אותי וליוו אותי כל חיי, וזו הזדמנות נהדרת עבורי לעזור להן. אנחנו בבנק עובדים עם הלקוח כצוות כדי להשיג עבורו את ההשקעות הטובות ביותר. הרבה פעמים אני מוצאת את עצמי אומרת ללקוח 'איזה יופי, תראה כמה הרווחנו'".
אלקרט מדגישה עד כמה חשוב להבין באמת את צורכי הלקוח ואת אופיו, הרבה מעבר להצהרותיו הגלויות. "90% מהמקצוע שלנו הוא פסיכולוגיה, ולכן חשוב מאוד לזכור כמה כללים בסיסיים ולהעביר את המסר ללקוחות. אני מסבירה להם שוב ושוב שכאב ההפסד הרבה יותר גדול משמחת הרווח".
במבט קדימה, אלקרט סבורה שהתקופה הקרובה לא צפויה להיות פשוטה עבור המשקיעים בשל התנודתיות הגבוהה בשווקים, משבר החובות בעולם והמצב הגיאו־פוליטי הבעייתי בישראל. עם זאת, היא מזכירה שהשווקים פועלים לרוב בצורה מחזורית, ולכן היא ממליצה ללקוחותיה לא להיגרר לפעולות מימוש חפוזות.
"תמיד אמליץ ללקוחותיי לבנות תיק השקעות מאוזן המתאים לרמת הסיכון שלהם. רק כך הם יוכלו לישון טוב בלילה גם בימים של ירידות בשווקים", אומרת אלקרט. "תיק ההשקעות חייב להיות מבוזר גיאוגרפית, תוך מתן עדיפות למדינות בטוחות יותר כדוגמת גרמניה. כמו כן, יש להשקיע בחברות מתחומים שונים הנמצאות במינוף נכון ומציגות רווחיות לאורך זמן".
בישראל ממליצה אלקרט להשקיע במניות מהשורה הראשונה או במדדים המובילים, ולתת עדיפות בשוק האג"ח לאפיק השקלי הקצר־בינוני ולקרנות כספיות המעניקות גם מגן מס ללקוח.
2 תגובות לכתיבת תגובה