מועצת בזל קבעה: בנקים גדולים יידרשו להגדיל את הון הליבה שלהם ל־9.5%

מוסדות פיננסיים בינלאומיים גדולים יידרשו להגדיל את הון הליבה שלהם מאחר שקריסתם האפשרית מסכנת את הכלכלה הגלובלית — כך הסכימו רגולטורים בנקאיים בינלאומיים במסגרת תקנות מועצת בזל הבינלאומית לבנקאות. לפי דיווח של סוכנות הידיעות בלומברג, בנקים המוגדרים כ"בעלי חשיבות מבנית לכלכלה ומשפיעים על יציבות הכלכלה הגלובלית" יידרשו להגדיל את הון הליבה שלהם (ההון הבסיסי של הבנק, הכולל את הון בעלי המניות והרווחים שצבר) בשיעור של בין 1% ל־2.5%.

בהודעה רשמית שפרסמה המועצה נכתב כי "בנקים גדולים יידרשו ליצור מחיצת מגן נוספת הנעה בין 1% עד 2.5% מעל המינימום של 7% שנקבע בשנה שעברה עבור כל הבנקים". משמעות ההחלטה היא שבנקים גדולים יידרשו להון ליבה בשיעור של 9.5% מסך הנכסים שלהם.

מועצת בזל מציינת כי הגדלת הלימות ההון נועדה להבטיח כי במקרה של הפסדים תהיה לבנק אפשרות לספוג אותם, מה שימנע קריסה דוגמת זו של ליהמן ברדרס עם פרוץ המשבר הכלכלי בספטמבר 2008. כמו כן מציינת המועצה כי קיימת אפשרות לתוספת של עוד 1% להלימות ההון לבנקים שיגדלו בצורה משמעותית בעתיד, כך שהתוספת מעבר ל־7% הכלליים יכולה להגיע גם ל־3.5%.

מועצת בזל הודיעה כי ההחלטה תועבר לדיון של שרי האוצר של ה־G20 בסוף יולי, וצפויה לעלות להצבעה ולאישור של מנהיגי מדינות אלה בנובמבר הקרוב. על פי הערכות, התקנה החדשה תיושם בין השנים 2016 ו־2018 במקביל ליישום החלטות נוספות שנועדו ליצור בולמי זעזועים במערכת הבנקאית הגלובלית.

סוכנות הידיעות רויטרס מדווחת כי כבר כיום מגיעה הלימות ההון של כמה מהבנקים הגדולים ל־10%, כך שהם לא צפויים להיתקל בקשיים במעבר לתקנות חדשות. על פי בלומברג, רשימת בנקים גדולים בעלי חשיבות מבנית כוללת בינתיים שמונה מוסדות, בהם ג'יי.פי מורגן, סיטיגרופ, בנק אוף אמריקה, ברקליס, HSBC, רויאל בנק אוף סקוטלנד, BNP פאריבס ודויטשה בנק. בעתיד צפויים להצטרף אליהם עוד 22 בנקים, כך שבסך הכל יידרשו 30 מוסדות פיננסיים לעמוד בתנאי הלימות ההון החדשים והמחמירים.

לפי ההסכם, חלק מהבנקים יוכלו לחמוק מהתנאי החדש אם ימכרו חלק מנכסיהם. כך, למשל, במקרה של סיטי, שיוכל לחמוק מהתקנה אם המנכ"ל ויקראם פנדיט יצליח ליישם את תוכנית מכירת הנכסים בשווי 300 מיליארד דולר וחלוקת הפעילות של הבנק שעליה הכריז.