פגוש את היועץ: "ההמלצה שלי - עד 10% במניות"

נתנאלה וגמן הגיעה לתחום ייעוץ ההשקעות די במקרה. היא למדה לתואר ראשון בסוציולוגיה ומצאה עבודה זמנית בבנק דיסקונט. "התחלתי לעבוד במוקד טלבנק לפני 12 שנה כפקידת השקעות, ומהר מאוד הבנתי שזה התחום שמעניין אותי. גיליתי עולם תוכן מרתק. זו היתה התקופה של בועת ההייטק. שוק ההון, ובמיוחד מגזר הטכנולוגיה, היה מלא פעילות והאתגר היה אדיר".

"לדעתי", ממשיכה וגמן, "התכונות המאפיינות את יועצי ההשקעות הן סקרנות ומקצוענות". ואכן, העבודה של וגמן אינה נגמרת כשהיא יוצאת מהסניף. "בזמני הפנוי אני ממשיכה להתעדכן בנעשה בשווקים — בין אם באמצעות עבודות מחקר שאני מקבלת באימייל, ובין אם על ידי בדיקת המצב בשווקים אונליין כדי להיות מחוברת לעולם".

נתנאלה וגמן. "ממשיכה להתעדכן גם בזמני הפנוי" | צילום: עמית שעל

וגמן נזכרת באירוע שקרה בחודשים האחרונים, בטרם החלו התנודות והירידות החזקות בשווקים של חודשי הקיץ. "ייעצתי ללקוחה שלנו לצמצם את החשיפה למניות לאחר שהשיגה תשואה יפה על התיק. הלקוחה סירבה בעקשנות, אבל המשכתי לומר לה שהיא חייבת לממש את הרווחים. בסוף היא הסכימה. אחרי כמה שבועות ראיתי אותה בסופרמרקט שליד הסניף. היא ניגשה אליי במהירות, נתנה לי שתי נשיקות ואמרה לי שיש לה מזל גדול שהתעקשתי כי בזכותי היא שמרה על הרווח ולא נחשפה לירידות השערים".

וגמן מציינת שלא מדובר באירוע יוצא דופן. "בחודשים האחרונים, ובהתאם להמלצה של ועדת ההשקעות של הבנק, מימשתי רווחי הון ללקוחות רבים והקטנתי את החשיפה לאפיק המנייתי. זה בהחלט הוכיח את עצמו".

למרות הרוח החיובית שמנשבת בימים האחרונים מכיוונה של אירופה, וגמן סבורה שהכלכלה העולמית נכנסת להאטה, ושבישראל נוסף גם הסיכון הנובע מהמצב הגיאו־פוליטי. "למרות זאת, אני חושבת שהמניות אינן מתומחרות ביוקר — מה שיוצר הזדמנות למשקיע בעל אורך רוח. לכן, כחלק ממדיניות של פיזור השקעות, ניתן להיחשף לשוק המניות בשיעור של עד 10% מהתיק".

למשקיעים סולידיים ממליצה וגמן על חשיפה גבוהה יותר לאפיק השקלי — באיגרות חוב ממשלתיות ובפיקדונות. "באפיק הצמוד אמליץ על אג"ח קונצרניות בדירוג גבוה ובמח"מ קצר".

נתנאלה וגמן (35)

השכלה: תואר שני במדיניות ציבורית מאוניברסיטת תל־אביב

מקום עבודה: סניף בנק דיסקונט ברמת השרון

תפקיד: יועצת השקעות