אתר זה עושה שימוש בעוגיות על מנת להבטיח לך את חוויית הגלישה הטובה ביותר.
פגוש את היועץ: "להתאים את התיק לקצב הלב" צילום: אריאל בשור

פגוש את היועץ: "להתאים את התיק לקצב הלב"

מיטל חאיק־עוזיאלי מבנק לאומי מאמינה שייעוץ השקעות שקול להרכבת פאזל בעל אלפי חלקים, המשתנים כל הזמן. ללקוח היא ממליצה שלא להתאהב בתיק

15.01.2012, 06:52 | ענת ציפקין

יום העבודה של מיטל חאיק־עוזיאלי, יועצת השקעות מרחבית בהנהלת מרחב השפלה של בנק לאומי, לא מסתיים כשהיא יוצאת מהסניף. "בערב, אחרי ששלושת הילדים הולכים לישון, אני מוצאת זמן לעבור על העיתונות הכלכלית ולהתעדכן באינטרנט לגבי מצב השווקים בחו"ל", היא מסבירה. תחום ייעוץ ההשקעות משול עבור חאיק־עוזיאלי לפאזל ענק בעל אלפי חלקים, שצורתם משתנה באופן שוטף בהתאם למה שקורה בשווקים ולמצב הגיאו־פוליטי בעולם. "האירועים הרבים בעולם דורשים מהיועץ לבחון תוך כדי תנועה את ההשלכות הכלכליות, לגזור תחזיות קדימה ולפעול במהירות בתיקי הלקוחות".

מיטל חאיק־עוזיאלי. ממשיכה להתעדכן בערב, צילום: אריאל בשור מיטל חאיק־עוזיאלי. ממשיכה להתעדכן בערב | צילום: אריאל בשור מיטל חאיק־עוזיאלי. ממשיכה להתעדכן בערב, צילום: אריאל בשור

לייעוץ הגיעה לאחר שהיתה סוחרת בניירות ערך במחלקת ההשקעות של אילנות דיסקונט. "למזלי, התפקיד דרש כישורים מסחריים, ולא השכלה בתחום הפיננסים, מה שסייע לי מאוד להתקבל". העקרונות המנחים את חאיק־עוזיאלי בתפקידה הם יחסו של הלקוח לסיכון וטווח ההשקעה הרצוי עבורו. לצד זאת, היא מדגישה לכל לקוח שעליו להתאים את התיק לקצב פעימות לבו, ולא להתאהב בו. "בנוסף, אני מסבירה ללקוחותיי שאסור לנסות לתזמן את השוק. קיים בשווקים חוסר ודאות גבוה מאוד".

חאיק־עוזיאלי סבורה שהאווירה בשווקים לא תהיה חיובית במיוחד בתקופה הקרובה. "המשבר בגוש היורו ימשיך להשפיע על כלכלת העולם והכלכלה המקומית. גם נושא הסדרי החוב בארץ עדיין לא נפתר". עם זאת, היא סבורה כי בשוק המקומי, כמו גם בשווקים הגלובליים, קיימות הזדמנויות קנייה רבות.

"ללקוח בעל אורך רוח והעדפת רמת סיכון גבוהה אני ממליצה להגדיל הדרגתית את הרכיב המנייתי באופן סלקטיבי, ופחות על ידי רכישת מדדים". סקטורים מעניינים להשקעה הם גז, כימיה, טכנולוגיה, נדל"ן מניב, ולבעלי לב חזק — מניות הבנקים בארץ ובחו"ל בגלל רמות המחירים הנמוכות. למשקיע שמחפש קצת פחות סיכון היא ממליצה להשקיע באג"ח קונצרניות לטווח קצר־בינוני בתחומי הנדל"ן המניב, וחיפושי הגז והנפט, ובחברות האחזקה. ללקוח הסולידי במיוחד מומלץ להשקיע באג"ח בנקים, ובמיוחד כתבי התחייבויות, שנסחרים במרווח נאה מעל הממשלתי.

ענת ציפקין

מיטל חאיק־עוזיאלי

גיל: 37

מצב משפחתי: נשואה + 3

תפקיד: יועצת השקעות מרחבית בהנהלת מרחב השפלה של בנק לאומי

תגיות