פסגות יפצה עמיתים ב־800 אלף שקל לאחר שלא מסר הודעה מוקדמת על העלאת דמי ניהול

הסכם פשרה בבקשת התביעה הייצוגית של חיים אופיר נגד בית ההשקעות פסגות יוגש לבית המשפט ביום חמישי הקרוב. מפרטי ההסכם שהגיעו לידי "כלכליסט" עולה כי פסגות ישלם כ־800 אלף שקל לכ־15 אלף עמיתים, כפיצוי על כך שלא קיבלו הודעה מוקדמת של 60 יום מראש על העלאת דמי הניהול בקופת הגמל שלהם.

אופיר, סמנכ"ל בכיר ואחראי על המחירים בחברת פז, הגיש את הבקשה לאישור תביעה ייצוגית בנובמבר 2010 נגד פסגות קופות גמל והחברה־האם שלה פסגות בית השקעות. לפי התביעה, אופיר הצטרף כעמית לקופת הגמל גדיש ב־1999 על סמך התחייבות הקופה כי דמי הניהול שייגבו ממנו יעמדו על 0.25%, וכל עוד הקופה נוהלה על ידי בנק הפועלים דמי הניהול לא הועלו.

אלא שב־2008, לאחר שגדיש נרכשה על ידי פסגות, שינה בית ההשקעות את התנאים והודיע כי ההתחייבות להקפאת דמי הניהול תוקפא ב־2009. אופיר, באמצעות עו"ד גדעון קירש, טוען כי העלאת דמי הניהול נעשתה באופן אוטומטי על ידי מערכות המחשוב ומבלי שהעמיתים קיבלו הודעה מוקדמת. לדבריו, פסגות הקפיץ את דמי הניהול מ־0.25% ל־1.6%, לאחר שרכש את גדיש, ובכך הפר התחייבות שהיתה לקופה כלפי עובדי פז.

התביעה האישית של אופיר הסתכמה ב־3,272 שקל, והוא ביקש לייצג את קבוצת העמיתים שלגביהם התחייבה גדיש לדמי ניהול בגובה 0.25% ושכללה להערכתו כ־20% מעמיתי הקופה. היקפה של התביעה הייצוגית כולה עמד על 40 מיליון שקל - סכום גבוה בהרבה מזה שנפסק לטובת העמיתים.

בכתב התשובה של פסגות שהוגש לבית המשפט במרץ 2011 על ידי עורכי הדין איל רוזובסקי ודן סלע נכתב כי "קופות גמל נוהגות להציע מפעם לפעם למעסיקים הטבות שונות שיינתנו לעובדים שיבחרו לנהל את כספם בקופה. לגבי עובדי פז, פסגות גמל החליטה לבחון מחדש האם בתנאי השוק הנוכחיים היקף הכספים המנוהלים של עובדי פז מצדיק את ההנחה. בנובמבר 2008 קבעה החברה כי אין הצדקה להמשיך ולהעניק לעובדי פז דמי ניהול בגובה 0.25%".

אלא שעדותו של אליהו לוזגרט, אנליסט בחברת פז שעבד לפני כן בפסגות, היא שסדקה את סיכויי התביעה בצורה משמעותית, וככל הנראה הובילה לפשרה שעליה המליצה השופטת שושנה אלמגור. לוזגרט טען בעדותו שאופיר הפעיל עליו לחץ כבד כדי להצטרף לתביעה נגד המעסיק הקודם שלו.

השופטת אלמגור כעסה אז וציינה בתגובה כי "אם יתברר לי כי שמץ מהדברים נכון, התובע יעוף מהאולם הזה. איך אפשר לנהל באווירה כזאת ועם אנשים כאלה תביעה ייצוגית? ולא אמרתי שמה שפסגות עושים זה בסדר".

הסכום הנמוך יחסית לגובה התביעה נקבע לאחר שהטענה המרכזית, שלפיה כבר לפני שנים הובטח כי דמי הניהול יישארו ללא שינוי, הופרכה והוסרה. גם הפרכת עדותו של לוזגרט, שלפיה לכאורה זממו בפסגות להפר התחייבות שלא להגדיל את דמי הניהול, גרמה לכך. סכום הפיצויים שנקבע משקף את התקלה שבגינה העמיתים לא עודכנו מראש על העלאת דמי הניהול.

ביום חמישי יוגש הסדר הפשרה בליווי תצהירים, שבהם תפרט פסגות את מספר העמיתים הזכאים לפיצוי ואת אופן החישוב. לאחר אישור ההסכם, הוא יועבר לתגובת היועץ המשפטי לממשלה שיבחן אם האינטרס הציבורי לא קופח.