חפשו את מניות הפיננסים בחו"ל

שרון טל

גיל: 33

תפקיד: יועץ השקעות בבנק אוצר החייל, אשכול צריפין

מצב משפחתי: נשוי + 2

השכלה: תואר ראשון בכלכלה ומינהל עסקים

ציוני דרך בקריירה

שרון טל, יועץ השקעות בבנק אוצר החייל בצריפין, החל את קריירת ההשקעות שלו במוקד הטלפוני בבנק לפני כשמונה שנים. "המוקד העניק לי ידע רב בתחום שוק ההון, החל בני"ע ישראליים וכלה בני"ע זרים, נגזרים ואופציות, והפגיש אותי עם מגוון רחב של משקיעים מהסולידי ועד לאגרסיבי ביותר. הדבר משמש אותי גם היום בעת הכרת הלקוח, שהוא על פי רוב איש צבא קבע שממקד אותי בהשקעות המתאימות לו".

"גם כיום, אחרי לא מעט שנים בתחום, שוק ההון סוחף ומרגש בכל פעם מחדש. כדי להעניק את השירות הטוב ביותר לאנשי מערכת הביטחון אני חייב להיות מעודכן בכל רגע גם ברמת המיקרו וגם ברמת המאקרו.

"שיעורי הריבית הנמוכים מובילים את התיקים הסולידיים לתשואות נמוכות במיוחד, מה שגורר חלק מהמשקיעים לבקש להגדיל את הסיכון כדי לשפר את התשואה בתיק. ללקוחותיי אני מסביר שאפיק המניות אינו מתאים לכל אחד, במיוחד בימים אלו".

דעתי על השווקים

שוק ההון המקומי והגלובלי נמצא בחמש השנים האחרונות ברמת תנודתיות שלא הכרנו, בכל האפיקים. חוסר הוודאות לגבי מדינות גוש היורו והצמיחה הגלובלית מקשים מאוד על המשקיעים לקבל החלטות - דבר שמתבטא במחזורי מסחר נמוכים.

המלצה ליועץ

היכרות מעמיקה עם המשקיע ושמירה על רמת הסיכון המתאימה לו מובילות לשביעות רצון טובה בעתיד לשני הצדדים. לא מומלץ לנסות "ללכת עם הזרם" - להקטין או להגדיל סיכון - מכיוון שהשוק מתנהג בגלים ולא ניתן לחזות את העתיד.

המלצה למשקיע

ללקוח הסולידי מומלץ לגוון את התיק עם אג"ח קונצרניות קצרות. ללקוח שמעוניין בחשיפה מנייתית אמליץ לפזר את ההשקעה בין מניות מדד ת"א־75 למניות זרות של חברות בענפי הפיננסים והטכנולוגיה.