להרפתקנים: הודו, ברזיל ורוסיה

ציוני דרך בקריירה

אנדרי אנדראוס הגיע לענף הבנקאות ב־1979, והתחיל כסגן מנהל השקעות בסניף נהריה של אחד הבנקים הגדולים. בהמשך הוציא רישיון ייעוץ, ולאחר מכן ניהל את מחלקת הבנקאות הפרטית בסניף מעלות של הבנק. ב־2005 עבר לבנק מסד בכרמיאל כיועץ השקעות בכיר. אנדראוס מציין לטובה את האווירה המשפחתית בקרב העובדים והלקוחות, שרובם מורים.

עצת זהב ליועץ אחר

היו זהירים בהשקעה ונהגו בכספי הלקוחות כאילו היו כספיכם. על היועץ להקשיב להעדפות הלקוח בכל הנוגע לייעוד הכסף, תקופת ההשקעה ורמת הסיכון הרצויה, ולהיות מעודכן בהתרחשות בשווקים כדי לתת את העצה הנכונה בזמן הנכון.

דעתי על השווקים היום

בשנים האחרונות שוק ההון המקומי והשוק הגלובלי נמצאים ברמת סיכון ותנודות יתר. אי־הוודאות שולטת בכל השווקים, אך מורגשת במיוחד בגוש היורו. גם השוק הישראלי מושפע מהשוק העולמי, ובנוסף מהתנודתיות הגיאו־פוליטית באזור. משכך, יש להרחיב את זווית הראייה של המשקיע ולמנוע ממנו להגדיל את הסיכון יתר על המידה, בגלל שסביבת הריבית המוצעת לו על פיקדונות נמוכה כיום. על המשקיעים בשווקים בחו"ל להביא בחשבון תנודתיות נוספת של המטבע בנוסף לתנודתיות של נייר הערך.

המלצה למשקיע

ללקוחות הסולידיים מתאימה השקעה באפיקים שקליים - מק"מ ואג"ח מדינה שקליות וצמודות לתקופה קצרה עד בינונית. לקוחות ברמת סיכון נמוכה עד בינונית יכולים להשקיע עד 10% במניות בארץ ובחו"ל ובאג"ח קונצרניות שקליות ומדדיות לתקופה בינונית בדירוג גבוה.

לקוחות ברמת סיכון בינונית יכולים לגוון את התיק עד 30% במניות בארץ ובחו"ל, בדגש על השוק האמריקאי, מניות טכנולוגיה, צריכה ופרמצבטיקה ואג"ח קונצרניות לתקופות בינוניות.

לקוחות ברמת סיכון גבוהה יכולים להגדיל את האחזקה המנייתית והאג"חית בשווקים נוספים כגון אוסטרליה, ברזיל, הודו ורוסיה.

גיל: 55

תפקיד: יועץ השקעות בכיר בבנק מסד סניף כרמיאל־נצרת

מצב משפחתי: נשוי + 4, סב לנכדה