דמי הניהול בקופת הגמל של קו־אופ יופחתו עקב כשל במכרז

משרד האוצר מצא ליקויים חמורים במכרז קופת הגמל וקרן ההשתלמות של עובדי הקו־אופ שהתקיים בשנה שעברה.  

אגף שוק ההון, ביטוח וחיסכון ביצע בחודשים האחרונים ביקורת על עסקת מיזוג קרן ההשתלמות וקופת התגמולים של עובדי הקואופרציה הצרכנית א.ש בע"מ לתוך חברת הלמן־אלדובי קופות גמל ופנסיה מתחילת 2012. בביקורת נמצאה שורה של ליקויים בהליך המכרז עצמו, וכשלים חמורים טרום ביצוע העסקה בתפקוד הדירקטוריון ונושאי משרה בהנהלת הקו־אופ בעסקת המיזוג.

היקף הנכסים של קופת הגמל וקרן ההשתלמות של עובדי הקו־אופ הוא כ־350 מיליון שקל ובה כ־20 אלף חוסכים, עיקרם עובדים בעלי הכנסה נמוכה כגון קופאיות וסדרנים. במכרז לניהול קופת הגמל, שהתקיים בשנה שעברה, השתתפו 11 גופים שונים המנהלים השקעות, ובו זכה כאמור הלמן־אלדובי. בבדיקת האוצר עלה כי החברה שניהלה את המכרז מטעם הקו־אופ דרשה כי החברות המתמודדות יישאו בעלויות נוספות שאינן נדרשות לפי תפיסת האוצר (לדוגמה, מימון המשך העסקתם של עובדים הקשורים לתפעול הקופה). העלויות הנוספות שספגו החברות הובילו לפי האוצר לעלייה מיותרת בדמי הניהול של העמיתים.

בעקבות התערבות הממונה על אגף שוק ההון ננקטו פעולות תיקון, בין היתר בוטל ההסכם שנחתם בין הקו־אופ להלמן־אלדובי בנוגע להוצאות הנוספות, ובכך צפוי בית ההשקעות לחסוך הוצאות רבות הכרוכות בניהול החסכונות. כתוצאה מצמצום ההוצאות ובהתאם להנחיית הממונה, הופחתו דמי הניהול שייגבו מהעמיתים לכ־0.4% לשנה במקום 0.55% שאמורים היו להיגבות על פי תוצאות המכרז. וכך, אף שהטענות של האוצר על המכרז כלל לא מופנות להלמן־אלדובי, למעשה הוא זה שיספוג פגיעה בהכנסות כתוצאה מטענות אלה.

בית ההשקעות הלמן־אלדובי מנהל כיום נכסים בהיקף של 10 מיליארד שקל, מתוכם כ־6.7 מיליארד שקל בקופות גמל וקרנות השתלמות, כך שקופת עובדי הקו־אופ מהווה כ־5% מנכסי הגמל וההשתלמות של בית ההשקעות.

הלמן־אלדובי צפוי להשלים בתחילת השנה הבאה תהליך של מיזוג עם בית ההשקעות הדס ארזים.

מהלמן־אלדובי נמסר בתגובה: "כפי שעולה גם מפרסומי האוצר, לאוצר אין כל טענה כנגד הלמן־אלדובי. הכשלים שעליהם מדובר הנם בהליך המכרז עצמו, מכרז שעליו התמודדו, בתנאים אחידים, 11 בתי ההשקעות. בהחלטה משותפת עם האוצר ובהתאם לשינויים שהכניס לאחר סיום המכרז, החליטה החברה להפחית את דמי הניהול לעמיתים".