אתר זה עושה שימוש בעוגיות על מנת להבטיח לך את חוויית הגלישה הטובה ביותר.
פגוש את היועץ: אל תתאהבו בהשקעה צילום: אוראל כהן

פגוש את היועץ: אל תתאהבו בהשקעה

שם: אסף יוגב. גיל: 34. תפקיד: יועץ פיננסי בכיר בסניף הראשי של מזרחי טפחות בחולון. השכלה: תואר ראשון בכלכלה וניהול מהמכללה למינהל

22.01.2013, 08:36 | ענת ציפקין

ציוני דרך בקריירה:

"מיד לאחר סיום התואר התקבלתי למסלול קריירה של יועצי השקעות באחד הבנקים המובילים. התפקיד כלל עבודה בחדר המסחר של הבנק ועסק בעיקר בהעברת הוראות בשוק ההון. מהר מאוד הבנתי עד כמה דינאמי ומורכב שוק ההון ובכך נפתח לי צוהר לעולם מורכב ומאתגר. לאחר תקופת ההכשרה שכללה התמחות במוקד ההשקעות של אותו בנק, התקבלתי לבנק מזרחי טפחות כיועץ פיננסי בסניף חפץ חיים פתח תקווה, ולאחרונה מוניתי ליועץ פיננסי בכיר בסניף הראשי בחולון".

דעתי על השווקים היום:

"שנת 2012 התאפיינה בהורדות ריבית ולכן המשקיעים יצרו ביקושים באג"ח הסולידיות. להערכתי כל עוד נישאר בסביבת ריבית נמוכה, נראה תשואות נמוכות באג"ח הממשלתיות. לאור זאת נחווה גם בשנה הקרובה משקיעים שממשיכים לחפש אלטרנטיבות השקעה שיפנו הן לאפיק הקונצרני, גם אם בדירוג נמוך, והן לאפיק המנייתי". בנוסף פתרון משבר הצוק הפיסקאלי ונתוני אבטלה מעודדים שפורסמו בתקופה האחרונה בארה"ב, יעניקו רוח גבית לשווקים ובהחלט ניתן לצפות לאופטימיות מצד המשקיעים.

עצת זהב ליועץ אחר:

"לפני ההחלטה על בניית התיק חשוב מאוד להבין ולהכיר לעומק את צורכי המשקיע, מהי באמת מטרת ההשקעה ולתאם ציפיות. חשוב להדגיש בפני הלקוח שיהיו תקופות פחות נעימות וייתכנו גם הפסדי הון. חשובה מאוד בניית האמון וההכרות המעמיקה עם המשקיע שמולנו, התאמת המוצרים והאפיקים הרלוונטיים לסוגי הלקוחות ממש באופן אישי, גם בין לקוחות עם אותה רמת סיכון. מניסיוני לאורך השנים למדתי להבין שחשוב ליזום את הקשר המקצועי עם הלקוח ולתת את העצות המועילות ביותר עבורו מתוך כלל האינפורמציה שזורמת אליו".

יוגב. "חשוב לבנות אמון", צילום: אוראל כהן יוגב. "חשוב לבנות אמון" | צילום: אוראל כהן יוגב. "חשוב לבנות אמון", צילום: אוראל כהן

המלצה למשקיע:

"מומלץ להיחשף בתיקים גם לאפיק המנייתי ברמה של 15% לפחות מהתיק, בחלוקה שווה בין השוק הישראלי לשוק האמריקאי. הסקטורים המומלצים לשנה זו הם מניות הבנקאות והפיננסים בארץ ומניות הטכנולוגיה בארה"ב, שעדיין נסחרות מתחת להון העצמי שלהן. בשוק האג"ח, בהחלט מומלץ לשלב בתיקים גם אג"ח קונצרניות מדירוגים נמוכים יותר בפיזור שווה בין האפיק הצמוד לשקלי, בעלי טווח לפדיון בינוני ומעלה".

"לעתים לקוחות נוטים 'להתאהב' במניות מסוימות ואינם מוכרים אותן גם בהפסדים גדולים. הכרה בהפסד נקודתי רק תחזיר את ההשקעה מהר יותר במקום אחר, ובכל מקרה אינה מצביעה על כישלון".

השורה התחתונה: אסף יוגב ממליץ להיחשף למניות הבנקים בארץ ומניות הטכנולוגיה בארה"ב וכן לשלב בתיק אג"ח קונצרניות בדירוגים נמוכים יותר.

תגיות