פגוש את היועץ - לחנך את הלקוח

ציוני דרך בקריירה:

"סיימתי תואר ראשון במשפטים ומינהל עסקים באוניברסיטת חיפה, וב־2004 עברתי את בחינות לשכת עורכי הדין, ועבדתי כעורך דין לתקופה של שנה. לאחר מכן קיבלתי הצעה שהיוותה עבורי הזדמנות פז - לעבוד בבנק ערבי־ישראלי. בשלב הזה נכנסתי לעולם ההשקעות. ניגשתי לבחינות רישוי יועצי השקעות, עברתי התמחות ובשנת 2006 התחלתי לכהן כיועץ השקעות בכיר בבנק".

דעתי על השווקים היום:

"לדעתי, האג"ח הממשלתיות לא יציגו ב־2013 את התשואות שהציגו בשנה שעברה, אך הן עדיין אטרקטיביות לנוכח המשך הצמיחה האטית בכלכלה העולמית והמקומית ורמת הריביות הנמוכה בארץ ובעולם.

"בחו"ל אני מעדיף את השוק האמריקאי, כי הוא הראשון שלהערכתי יתאושש, ואני מאמין שהממשל בארה"ב יעניק עדיפות לטיפול בנושאים כלכליים. לגבי גוש היורו, עדיין אין התקדמות ממשית בפתרון בעיות החוב, וזה מעיב על האפשרות להבראתו, אף שהפעולות שנקט הבנק האירופי המרכזי הקטינו את הסכנה לפירוק הגוש. לגבי שוק המניות המקומי, ייתכן תיקון מטה במדד ת"א־25 לאחר העליות האחרונות, ובנוסף, הקיצוצים הצפויים בתקציב המדינה עלולים לפגוע ברווחיהן של לא מעט חברות".

מג'די זידאן, יועץ השקעות בסניף נצרת של בנק ערבי ישראלי מקבוצת לאומי | צילום: גיל נחושתן

עצת זהב ליועץ אחר:

"יועץ השקעות הוא מחנך, מדריך ופסיכולוג שחייב לתת תמיכה מקצועית ללקוח ולחזק אותו, במיוחד כשהשוק לא יציב. המקצוע שלנו הוא מאוד דינמי ונדרשות בו בקיאות, הכרת מוצרים פיננסיים, יכולת ניתוח של השינויים בשוק ההון והעשרת הידע, שהרי ידע הוא כוח. כמו כן, חשוב ליצור קשר מתמיד עם הלקוח, להיות קשוב לשינויים אפשריים בטעמו, בצרכיו וביכולתו להתמודד עם תנודתיות".

המלצה למשקיע:

"למשקיע הסולידי אמליץ לאזן בין האפיק השקלי לצמוד בהשקעה באג"ח ממשלתיות, ולהשקיע במח"מ בינוני, לאור התשואות הנמוכות באג"ח הממשלתיות הקצרות ורמת הסיכון הגבוהה בארוכות. בנוסף, מומלץ לשלב השקעה באג"ח קונצרניות קצרות במח"מ של עד שלוש שנים בחברות בעלות תזרים מזומנים חזק.

"ללקוח שמוכן להסתכן אני ממליץ לשלב השקעה מנייתית של עד 10% בסקטורים מועדפים בישראל ובהם תעשייה, תרופות וטכנולוגיה, ובחו"ל - במניות בארה"ב".