בנקים גדולים נסוגים מאזורים המועדים להלבנת כספים

כמה מהבנקים המסחריים הגדולים בעולם מצמצמים או מחסלים חלק גדול מפעילותם בשווקים שצומחים במהירות במזרח התיכון, באפריקה ובחלקים מאסיה, לנוכח החמרת החוקים נגד הלבנת כספים, כך דיווח "פייננשל טיימס".

על פי הדיווח, סיטיגרופ וג'יי.פי מורגן הם חלק מהבנקים האמריקאיים שמחסלים שותפויות רבות עם מה שמכונה "בנקים כתבים" - בנקים מקומיים המחזיקים בפיקדונות ומבצעים שירותים שונים עבורם מכיוון שהם אינם יכולים לערוב ליושרה של השותפים המקומיים.

בנק HSBC הבריטי, שהרשויות בארה"ב קנסו אותו בשנה שעברה ב־1.9 מיליארד דולר בגלל הלבנת כספים במקסיקו והפרות חוק נוספות שבוצעו בעשור האחרון, מצמצם גם כן את פעילויותיו במזרח התיכון ובאפריקה. גורמים בבנק מסרו ל"פייננשל טיימס" כי הבנק הסיק שהזמן והמשאבים הכלכליים הדרושים כדי לבחון שותף מקומי במיקום מרוחק לא משתלמים אם השותפות לא תיצור פעילות עסקית בהיקף רחב.

בנק אבסה ביוהנסבורג | צילום: בלומברג

בחודש מרץ האחרון גם הפעילות של בנק סיטיגרופ במקסיקו היתה נתונה לחקירה בחשד להלבנת כספים. הבנק הפדרלי המרכזי של ארה"ב אמנם לא הטיל קנס על סיטיגרופ, אולם הורה לו לשפר את הציות לחוקי הלבנת ההון, צעד שרק הוסיף למתיחות הכללית סביב הסוגיה.

באותם בנקים כתבים הסיכונים שיבוצעו מעשים לא חוקיים גדולים במיוחד, מפני שלא כל תחומי הפעילות שלהם כפופים לכללי ניהול הסיכונים של הבנקים המערביים.

החבירה של בנקים בינלאומיים גדולים למוסדות פיננסיים מקומיים כדי להרחיב את הפריסה הגלובלית של השירותים שהם נותנים, בייחוד הלוואות לזמן קצר, היא נורמה נפוצה כבר יותר מ־30 שנה. הפעילות הזו הצטמצמה מעט בשנות השגשוג של הבנקים, שבהן 20 ענקי הפיננסים הגדולים בעולם הגדילו את הפעילות הבינלאומית שלהם ופתחו סניפים משל עצמם במדינות רבות. בשנתיים האחרונות הבנקים הכתבים חזרו לאופנה מפני שבנקים מערביים רבים ניסו לצמצם הוצאות אחרי המשבר הפיננסי של 2008 ולחסל פעילויות פחות רווחיות.