אלטשולר שחם בוחנים הקמת חברת ביטוח

בית ההשקעות אלטשולר שחם, הנהנה ממומנטום חיובי בשנתיים האחרונות וגיוסי עתק בקופות הגמל שלו, בוחן להרחיב את תחומי פעילותו להיכנס גם לתחום הביטוח.

ל"כלכליסט" נודע כי בבית ההשקעות שוקלים להגיש בקשה למפקח על הביטוח, פרופ' עודד שריג לקבלת רישיון מבטח.

הקמת פעילות ביטוח מאפס כרוכה בפרוצדורה מורכבת, עלויות משמעותיות ובהן דרישות הון עצמי והסיכויים להצלחת פעילות כזו להתחרות בחברות הביטוח הקיימות היא נמוכה.

ואמנם, המטרה של אלטשולר שחם היא לא להיכנס בצורה משמעותית לתחום הביטוח אלא לספק ללקוחות קופות הגמל שלהם אפשרות לקבל חיסכון פנסיוני מלא שיתחרה במוצרים המתחרים - ביטוחי המנהלים וקרנות הפנסיה.

גלעד אלטשולר, מנכ"ל משותף בבית ההשקעות אלטשולר שחם | צילום: עמית שעל

בתחילת השנה נכנסה לתוקף חקיקה המאפשרת לקופות הגמל למכור ללקוחות הגמל מוצרי ביטוח משלימים. זאת בעוד שעד כה קופות הגמל היו מוצר חיסכון טהור שלא כלל מרכיבים ביטוחיים דוגמת אובדן כושר עבודה או ביטוח חיים. זאת להבדיל מקרן הפנסיה וביטוח המנהלים ולכן קופות גמל היו מוצר נחות ביחס אליהם. קופות הגמל אמנם יכולות למכור כעת מוצרי ביטוח משלימים אלא שלא ברור בינתיים כיצד המודל יעבוד כיוון שחברות הביטוח הקיימות לא צפויות למכור להן מוצרי ביטוח והפרוצדורה של רכישת ביטוחים משלימים מחברות בחו"ל היא מורכבת. באלטשולר בוחנים אם לקבל רישיון מבטח שיאפשר להם לייצר שיתופי פעולה עם חברות ביטוח זרות כדי לנסות ולהציע ללקוחותיהם ההולכים וגדלים מוצר פנסיוני מתחרה לקרן הפנסיה וביטוחי המנהלים.

לפני כשנתיים פתח פסגות, בית ההשקעות הגדול בישראל הליך דומה כשפנה למפקח על הביטוח לקבל רישיון מבטח. בפסגות שקלו תחילה לרכוש חברת ביטוח אך לאחר שהתקשו לאתר חברה במחיר שאותו רצו לשלם בחרו לבחון אלטרנטיבה בדמות הקמת פעילות ביטוחית מאפס. בתקופה האחרונה חזרו בפסגות לבחון דווקא את אפשרות רכישת חברת ביטוח קיימת, מהלך שצפוי להיות פשוט יותר מהקמת חברת ביטוח מאפס.

מאלטשולר נמסר בתגובה: "אלטשולר שחם נמצאת בבדיקה מתמדת של אפיקי פעילות חדשים, אחד מהם הוא תחום הביטוח".