אתר זה עושה שימוש בעוגיות על מנת להבטיח לך את חוויית הגלישה הטובה ביותר.
פגוש את היועץ: הבשורה האוסטרלית צילום: אוראל כהן

פגוש את היועץ: הבשורה האוסטרלית

שם: יזהר קינן גיל: 33 תפקיד: יועץ השקעות ביחידת הפרימיום של בנק אגוד השכלה: תואר שני במינהל עסקים מצב משפחתי: נשוי + 2

20.05.2013, 10:11 | ענת ציפקין

ציוני דרך בקריירה:

"התחלתי את דרכי בבנק אגוד בנובמבר 2007. מיולי 2008 אני מכהן כיועץ השקעות בבנק. בשנת 2010 עברתי למחלקת בנקאות פרטית בינלאומית (IPB) בסניף רמת גן, המטפלת בתושבי חוץ. כשנתיים לאחר מכן, בשנת 2012, עברתי לשרת לקוחות במרכז לבנקאות פרטית של הבנק, אגוד פרימיום, שם אני עובד כיועץ השקעות". 

קראו עוד בכלכליסט

דעתי על השווקים היום:

"אנחנו עדים למלחמת עולם בזירת המט"ח העולמית בהובלת הממשלה החדשה ביפן ומדיניות הפיחות של הין. גם סין וגם ארה"ב, הרואות במהלכים אלה איום, דורשות מממשלת יפן לחדול ממדיניות זו, שיכולה להשפיע על הכלכלה העולמית. ברמה המקומית צריך להביא בחשבון שגם בנק ישראל מתערב בשוק המט"ח, וכך מאותת שלא ייתן לשקל להתחזק. בשוקי אג"ח המדינה, הן זה המקומי והן הבינלאומיים, התשואות ממשיכות להיות נמוכות באופן היסטורי. תשואות נמוכות אלה מזינות את מגמת העלייה בשוקי המניות בעולם, גם אם לפעמים הן פועלות בניתוק גמור מהכלכלה הריאלית".

עצת זהב ליועץ אחר:

"העצה המרכזית היא לייעץ בהגינות וביושרה כשטובת הלקוח בראש מעייניך. בעיניי, יועץ הוגן הוא יועץ לחיים, והלקוח יחזור אליו שוב. קל לטעות ולחשוב על אדם שאנשים מתייעצים איתו היכן להשקיע את כספם שהוא יודע הכל. ולכן הכלל הוא לשמור על צניעות. מלבד זאת, צריך לזכור שהשקעה בתיק היא ריצה למרחקים ארוכים, ולכן לא הייתי ממליץ לשנות את אפיקי ההשקעה במהרה, אלא למצוא אפיק שמוסכם על הלקוח ולא לשנות בתזזיתיות את ההשקעות בתיק".

 , צילום: בלומברג צילום: בלומברג  , צילום: בלומברג

המלצה למשקיע:

"באפיק הסולידי הייתי ממליץ ללקוח שיכול לוותר על נזילות לבחון מעבר מאג"ח ממשלתיות בארץ לתוכניות חיסכון בבנקים, שעשויות להניב תשואה גבוהה יותר. בשער החליפין הנוכחי של השקל הייתי ממליץ להשקיע לפחות 50% מהאפיק המנייתי בתעודות סל במדדי חו"ל תוך פיזור גיאוגרפי ומטבעי, כדי להקטין את הסיכון.

"למשקיע הספקולטיבי, בייחוד לאור הרמות הנוכחיות של השקל אל מול המטבעות העיקריים, הייתי ממליץ להגדיל אפיק מניות חו"ל דרך תעודות סל ולתת משקל יתר לאוסטרליה, יעד תיירותי שצריך להפוך גם ליעד השקעתי. כך לדוגמה, מדד המניות האוסטרלי מניב תשואת דיבידנד של 6.7% נכון לאפריל 2013".

תגיות