אתר זה עושה שימוש בעוגיות על מנת להבטיח לך את חוויית הגלישה הטובה ביותר.
פגוש את היועץ: חשיפה למדדים צילום: ענר גרין

פגוש את היועץ: חשיפה למדדים

שם: מימי שרון גיל: 40 תפקיד: מנהלת בנקאות פרטית, בנק אוצר החייל, סניף הקריה השכלה: BA בסוציולוגיה מצב משפחתי: נשואה + 3

07.01.2014, 08:24 | ערן סוקול

ציוני דרך בקריירה:

 

"ב־2006 התחלתי את עבודתי בבנק אוצר החייל בסטאז' בייעוץ השקעות ברמת גן. עם תום הסטאז' שובצתי כיועצת השקעות בסניף בבסיס חיל האוויר בתל נוף. אחרי שנתיים, בעיצומה של חופשת לידה, קיבלתי הצעה מאתגרת לניהול יחידת הבנקאות הפרטית של סניף ראשון לציון. לאחרונה התמניתי למנהלת יחידת בנקאות פרטית בסניף הקריה בתל אביב".

דעתי על השווקים היום:

 

"באופטימיות זהירה אני צופה כי ב־2014 נראה המשך מגמה חיובית בשווקים. סביבת הריבית תישאר נמוכה לפחות עד סוף 2014. המדדים הקרובים עלולים להיות נמוכים ואף שלילים בגלל גורם העונתיות. אני חושבת שגם השוק האמריקאי ימשיך להציג מגמה חיובית על רקע סביבת הריבית הנמוכה. ענפים כמו טכנולוגיה, תעשייה, בריאות וקמעונאות צפויים לבלוט לחיוב. גם לגבי אירופה אני אופטימית אם כי שם נדרשת זהירות רבה יותר וסלקטיביות גבוהה".

עצת זהב ליועץ אחר:

 

"השאיפה של כולנו כיועצי השקעות היא לראות את התיקים 'ירוקים' ואת הלקוחות מאושרים. אך עם זאת, חשוב לזכור: גם כשאנו נתמכים בנתונים כלכליים חיוביים, עדיין ישנם לקוחות שאינם מתאימים לשוק ואינם מסוגלים לסבול תנודתיות. לכן, יש חשיבות עליונה להתאמת הייעוץ לאופי הלקוחות, לתיאבון הסיכון שלהם ולצרכיהם האישיים".

מימי שרון, בנק אוצר החייל, צילום: ענר גרין מימי שרון, בנק אוצר החייל | צילום: ענר גרין מימי שרון, בנק אוצר החייל, צילום: ענר גרין

המלצה למשקיע:

 

"יש לתת משקל לאפיק המנייתי בתיק וזאת עקב היעדר אלטרנטיבות בשוק הסולידי. לגבי חו"ל יש לתת משקל להשקעה במדדים מובילים בענפים כמו טכנולוגיה, תעשייה, בריאות וקמעונאות בארה"ב באמצעות תעודות סל מנוטרלות מטבע. באירופה מומלץ להשקיע בתעודת סל מנוטרלת מטבע על מדד יורוסטוק 600 שנותן פיזור רחב שנדרש בשל הסיכון שעדיין טמון בהשקעה ביבשת זו. יש לשמור על רכיב נזילות בתיק של עד 20% באמצעות אג"ח ממשלתיות שקליות קצרות. בחלק האג"חי מומלץ להמשיך להיצמד לאג"ח מדורגות במח"מ קצר עד בינוני בצמוד ובשקלי. את החשיפה לאג"ח הקונצרניות יש לבצע תוך בחירה סלקטיבית מתוך מדדי תל בונד הרחבים".

השורה התחתונה: מימי שרון ממליצה להיחשף למניות חו"ל דרך תעודות סל מחקות מדדים בנטרול חשיפה מטבעית כדי לקבל חשיפה אמיתית למדד.

תגיות