צילום: shutterstock
אלטשולר שחם הגדיל חשיפה מנייתית בקופת גולד
רכיב המניות בקופת הגמל, שמאפשרת השקעה בסיכון גבוה יותר, גדל מ־35% ל־40%. במקביל, החשיפה לאג"ח ממשלתיות וקונצרניות הצטמצמה
בבית ההשקעות אלטשולר שחם הבינו שנכון לייצר הבדלה אמיתית בין המסלול הכללי למסלול היותר מוטה מניות. בית ההשקעות הודיע בחודש שעבר לעמיתי אלטשולר גולד כי החשיפה לאפיק המנייתי תעמוד סביב 40% (עם טווח סטייה של 34%–46%) לעומת 35% (עם טווח סטייה של 29%–41%) שהיה קיים ערב השינוי. במקביל, הוחלט להוריד את החשיפה לאג"ח ממשלתיות ולאג"ח קונצרניות לטובת האפיק המנייתי.
כמעט כל חברות הגמל מציעות היום לחוסכים לצד מסלול ההשקעה הרגיל, גם מסלולים מיוחדים — יותר מסוכנים ויותר סולידיים. באלטשולר שחם קופת גולד אמורה להיות יותר מוטת מניות מהמסלול הכללי, לחוסכים יותר "נועזים". עד התיקון, במסגרת מדיניות ההשקעה של קופת גולד, שפורסמה ל־2014, נקבע שיעור חשיפה למניות של 35% — דומה לשיעור החשיפה במסלולים כלליים של קופות המתחרות באלטשולר שחם.
כלומר, גולד שנועדה לקהל חוסכים שהעדיף חשיפה מנייתית קצת יותר גבוהה מהמסלול הכללי, שנכון לפברואר 2014 החשיפה בו עמדה על 25.3%, בעצם הציעה חשיפה מנייתית שאינה גבוהה משמעותית מהחשיפה שמציעים מסלולים כלליים שנועדו לרוב הציבור בקופות המתחרות. לשם השוואה, החשיפה המנייתית של קופת הגמל הגדולה בישראל, גדיש של פסגות, החזיקה, נכון לסוף פברואר, חשיפה מנייתית של 32.6%.
לא התפרסמו תגובות לכתיבת תגובה