פגוש את היועץ: "כל עוד הריבית אפסית, השוק צפוי להמשיך במגמה"

שם:  אוהד חביב 

בנק: הפועלים, סניף כפר סבא
ותק בייעוץ: שנתיים וחצי

השכלה: תואר ראשון במנהל עסקים  

>> מה אתה עושה בשעות הפנאי?

 "מתאמן בחדר כושר, צופה בסדרות, קורא המון כלכלה, בעיקר בארה"ב".

>> מוטו מקצועי

 "להיות מעודכן ומקצועי, תוך שמירה על רמת שירות גבוהה כשטובת הלקוח בראש מעיניי" .

>> מה אתה אוהב במקצוע הייעוץ?

 "אני אוהב את הדינמיות של המקצוע ואת הרגשת הביטחון שאני מקנה ללקוחות בניהול כספם".

>> עם איזה טיפוס לקוח אתה אוהב לעבוד?

>> מה דעתך על שוק ההון היום?

"השווקים ברמות מחיר ומכפילים גבוהים ולכן צפויה תנודתיות רבה, אך כל עוד הריבית אפסית ואין אלטרנטיבות השקעה שוקי ההון צפויים להמשיך לעלות".

לחלק בין ישראל, ארה"ב וגרמניה | צילום: בלומברג

>> מה היית ממליץ ללקוח סולידי בימינו?

"ללקוח הסולידי שמבין כי נדרש לקחת סיכון כדי להניב תשואה הייתי ממליץ לרכוש בכ10% מכספו רכיב של מניות ואת היתרה לשמור בנזילות . ללקוח שלא מוכן לקחת סיכון ההמלצה היא לא להתפתות לאפיקים בעלי סיכון ולהיצמד לנכסים חסרי סיכון".

>> מה מבנה תיק ההשקעות המומלץ לדעתך המקצועית?

30% מניות בחלוקה שווה לישראל, ארה"ב וגרמניה

20% אג"ח חו"ל מנוטרל וחשוף לדולר בחלוקה שווה

25% נזילות

20% אג"ח קונצרני

5% מוצרים מובנים