פגוש את היועץ: "בכל רמת סיכון חייבים ליצור עוגן לאיזון תנודתיות"

בנק: הפועלים, סניף פנקס ת"א

ותק בייעוץ: שנתיים

השכלה: תואר ראשון בכלכלה, תואר שני במימון ושוק ההון

>> מה אתה עושה בשעות הפנאי?

"רכיבה באופניים,צפייה בכדורסל,בילוי משפחתי".

>> מוטו מקצועי

"לנשום את שוק ההון 24/7 דרך כל אמצעי תקשורת, לחזור מהעבודה, לקרוא את העיתונים הכלכליים ולדעת איך לפעול בצורה הטובה ביותר ביום הבא, בהתאם להתרחשויות בשוק ההון ולא להיסחף להרפתקאות מיותרות".

לא רק נזילות | צילום: שאטרסטוק

>> מה אתה אוהב במקצוע הייעוץ?

"דינמיות של המקצוע והצורך להיות מעודכן בכל רגע נתון".

>> עם איזה טיפוס לקוח אתה אוהב לעבוד?

"לקוח שפתוח לשינוי תמהיל התיק ושאינו מקובע".

>> מה דעתך על שוק ההון היום?

"לאור הריביות הנמוכות בעולם, לדעתי שוקי המניות עשויים להמשיך במגמה חיובית, בייחוד באירופה. לשים לב לשוק בישראל שמתאושש לאור צפי ליציבות הממשלה החדשה ורמיזות של בנק ישראל על הורדת ריבית נוספת ואולי שלילית ואף שימוש בהרחבה כמותית".

>> מה היית ממליץ ללקוח סולידי בימינו?

"פיזור השקעות ויצירת עוגן כגון אג"ח ממשלתי ע"י השקעה במדדי אג"ח, באפיק שקלי וצמוד מדד, זאת בשילוב אג"ח חברות בדירוגים גבוהים. קיימת עדיפות להשקעה במדדים כגון תל בונד למיניהם. בנוגע לאפיק המנייתי - השקעה דרך תעודות סל או קרנות לפיזור והקטנת תנודתיות אפשרית".

>> מה מבנה תיק ההשקעות המומלץ לדעתך המקצועית?

"תלוי בסיכון לקוח בהתאם לליבון הצרכים. בכל רמת סיכון חייבים ליצור עוגן לאיזון תנודתיות ברגעי משבר שיכולים להתרחש. באופן כללי ברמת סיכון ממוצעת עדיף נזילות כ-10% אג"ח כ-50%-70% עם עדיפות לאג"ח מדינה, לאור הביטחון היחסי בהשקעה ובהתייחס לסביבת ריבית היסטורית נמוכה במשק המקומי, היתר במניות עם עדיפות לחו"ל – 60% שווקים מערביים- כגון ארה"ב ואירופה, ו-40% בארץ".