אתר זה עושה שימוש בעוגיות על מנת להבטיח לך את חוויית הגלישה הטובה ביותר.
שירותי וויירקארד תדלקו זרוע מאפיה מהמסוכנות באירופה צילום: איי אף פי

FT

שירותי וויירקארד תדלקו זרוע מאפיה מהמסוכנות באירופה

חברת התשלומים הגרמנית החשודה בהונאה רחבת היקף סיפקה שירותים לקזינו מקוון במלטה, שהלבין כספים עבור המאפיה האיטלקית. פעילות הפשע של הארגון: רצח, סחיטה, הברחת נשק וגזילת כספים של האיחוד האירופי לטיפול בפליטים

04.08.2020, 08:24 | מיילס ג'ונסון ודן מק'קרום, פייננשל טיימס

חברת וויירקארד סיפקה שירותי תשלומים לקזינו מקוון שבסיסו במלטה, שתפקד כזרוע להלבנת כספים עבור ארגון המאפיה האיטלקי נדראנגטה, מהמסוכנים והחזקים באירופה.

מקורות במערכת המשפטית באיטליה ומסמכים שהגיעו לידי "פייננשל טיימס" מעידים כי עד לשנת 2017, וויירקארד עבדה בשירות סנטוריון־בט, חברה מלטזית שמאוחר יותר עמדה למשפט באיטליה באשמה כי שימשה ארגוני פשע מאורגן כאמצעי להוצאת כסף מזומן מהמדינה במסגרת פעילות מתוחכמת של הלבנת כספים.

קראו עוד בכלכליסט

סנטוריון־בט פעלה ככלי להלבנת מיליוני יורו בכספי פשע על ידי זרוע של נדראנגטה מאזור קלאבריה בדרום איטליה, שפעילותה כללה השתלטות על אחד ממרכזי קליטת הפליטים הגדולים באירופה ונטילת כספים מקרנות של האיחוד האירופי שנועדו לטיפול בפליטים שהגיעו מצפון אפריקה.

נדראנגטה הוא אחד מארגוני הפשע הבולטים באירופה, ומעורב בסחר בקוקאין בקנה מידה מסחרי בשיתוף עם קרטלים מאמריקה הלטינית, כמו גם סחיטה, הברחת נשק, הלבנת כספים ורצח.

וויירקארד המשיכה לעשות עסקים עם סנטוריון־בט, שהיתה רשומה במלטה אך נמצאה בבעלות חברת קש מפנמה, עד לשנת 2017, אז הושעה רישיון ההימורים שלה על ידי רשויות מלטה. החברה הפסיקה להיסחר אחרי שפשיטה על המאפיה הביאה למעצרם של 68 אנשים. מאז עמדו למשפט ונידונו למעלה מ־30 אנשים על פשעי מאפיה הקשורים לפרשה.

תהיות לגבי המודל העסקי

ההכנסות מסנטוריון־בט היו אמנם רק חלק זעיר מהפעילות הגלובלית של וויירקארד, אך הגילוי מציף תהיות נוספות לגבי המודל העסקי של החברה הגרמנית, שנחשבה בעבר לחלוצה אירופית בתחום הפינטק. כמוסד תשלומים מפוקח, וויירקארד נדרשת לציית לתקנות מחמירות למניעת הלבנת כספים ולדווח על העברות כספים חשודות לרשויות הרלבנטיות.

לפי מסמכים פנימיים שהגיעו לידי "פייננשל טיימס", וויירקארד גם סיפקה שירותי תשלומים עבור חברה גדולה יותר ממלטה, ששמה עלה בחקירות שהתקיימו באיטליה כמי שעסקה בהלבנת כספים עבור ארגוני פשע מאורגן במסגרת פרשיות שעדיין נחקרות.

מנכ"ל וויירקארד לשעבר, מרקוס בראון. "פעילות בדיונית", צילום: איי אף פי מנכ"ל וויירקארד לשעבר, מרקוס בראון. "פעילות בדיונית" | צילום: איי אף פי מנכ"ל וויירקארד לשעבר, מרקוס בראון. "פעילות בדיונית", צילום: איי אף פי

ייתכן שחברת הפינטק לא היתה מודעת לקשרים של החברות הללו לפשע מאורגן. עובד לשעבר בוויירקארד סיפר כי בעקבות דיווחים בתקשורת על קשרי מאפיה בחברת ההימורים המלטזית הגדולה יותר, התבצעה ביקורת ציות, שאותה עברה החברה. וויירקארד סירבה להגיב לדיווחים.

נדראנגטה מוכרת פחות מחוץ לאיטליה מהמאפיה הסיציליאנית, אך במהלך שני העשורים האחרונים היא צמחה להיות אחד מארגוני הפשע העשירים והנודעים ביותר לשמצה במערב. יורופול, סוכנות אכיפת החוק של האיחוד האירופי, העריכה כי הפעילות של נדראנגטה, שאינה מורכבת מארגון מרכזי כי אם ממאות פלגים אוטונומיים, מגלגלת 44 מיליארד יורו בשנה.

מכרו ידע בהלבנת כספים

וויירקארד, בעבר מהחברות הציבוריות הגדולות בגרמניה עם שווי שוק של 24 מיליארד יורו, הודתה ביוני האחרון כי חלקים גדולים מפעילותה היו ככל הנראה בדיוניים. מאז ההודאה, המנכ"ל מרקוס בראון נעצר בגרמניה באשמת הונאה וסמנכ"ל התפעול לשעבר יאן מרסלק ברח מגרמניה וירד למחתרת.

חוקרים, סוחרי שורט ועיתונאים הציפו תהיות לאורך השנים באשר לחוקיות של כמה מרבבות הלקוחות הקטנים יותר שלהם סיפקה וויירקארד שירותי תשלומים.

בשנה שעברה, איטלקי בשם פרנצ'סקו מארטיראדונה, תושב העיר בארי, נידון ל־11 שנות מאסר לאחר שהורשע בהעמדת סנטוריון־בט לרשות מספר ארגוני פשע, שהשתמשו בחברה למטרות הלבנת כספים והעלמות מס.

במקביל לצבירת עושר וכוח, משפחות המשתייכות לארגון נדראנגטה הרחיבו את שימושן בדרכים מתוחכמות להלבנת כספי פשע, כולל דרך בתי קזינו מקוונים, שכמה מהם רשומים במלטה. חוקרים באיטליה ציינו כי כישורי הלבנת הכספים של ארגוני פשע מסוימים באיטליה נמכרים תמורת תשלום לארגונים כאלה ממדינות אחרות, כמו רוסיה ואלבניה.  

c c c

* * *

קריאות להידוק הרגולציה הפיננסית

130 משקיעים מתעניינים ברכישת חלקים מהחברה

שערוריית וויירקארד עשויה להוביל לארגון מחדש של הרגולציה הפיננסית באיחוד באירופה, כך לפי גורם רשמי מטעם האיחוד, ולאדיס דומברובסקיס, שאמר את הדברים שלשום ל"פייננשל טיימס".

קריסת חברת הפינטק הגרמנית הראתה כי ניסיונות קודמים להגביר את הפיקוח בבריסל "הוחמצו", ויש לעודד זאת שוב, ציין דומברובסקיס, סגן נשיא הנציבות האירופית למדיניות כלכלית. "אנחנו בודקים כיצד נוכל לחזק את המערכת על מנת להימנע ממצבים כאלה בעתיד".

בינתיים, כ־130 משקיעים הביעו עניין ברכישת חלקים מוויירקארד וצפויים להגיש את הצעותיהם במהלך החודש, כך לפי דיווח בסוכנות בלומברג. לפי הממונה על הפירוק, מייקל יאפה, לוויירקארד יש נזילות מספקת על מנת להמשיך ולפעול לעת עתה.

מנכ"ל וויירקארד לשעבר מרקוס בראון נעצר בשנית לפני כשבועיים, זאת במסגרת חקירת הרשויות בגרמניה לנסיבות הונאת הענק. שני בכירים נוספים נעצרו גם הם. במקביל, הרשויות מחפשות עדיין אחר יאן מרסלק, לשעבר סמנכ"ל התפעול של החברה. לפי שני גורמי אכיפת חוק שמסרו את הדברים ל"ביזנס אינסיידר" בחודש שעבר, מרסלק ככל הנראה נמלט לרוסיה "בסיוע גורמי ביון רוסיים", אחרי שהיה מבוקש לחקירה לגבי הבור העצום בגובה 1.9 מיליארד יורו שנפער בדפי המאזנים של החברה.

על פי החשד, ענקית הפינטק, לשעבר יקירת האנליסטים, זייפה את ההכנסות שזרמו אליה מגורמי צד שלישי, מאז 2015. במקביל, בחמש השנים האחרונות נטלה וויירקארד הלוואות בשווי כולל של 3.2 מיליארד יורו מבנקים ומשקיעים בגרמניה וביפן.

שירות כלכליסט

שיתוף בטוויטר שיתוף בוואטסאפ שיתוף בפייסבוק שיתוף במייל

תגיות