בנק מונטה די פסקי איטליה | צילום: בלומברג
לאחר 550 שנה: הבנק הוותיק בעולם בסכנת מחיקה
מונטה די פסקי האיטלקי עשוי להירכש על ידי בנק יוניקרדיט. זאת בעקבות כישלון במבחני לחץ שערך האיחוד האירופי, שגילו שהוא עלול למחוק את כל הונו במקרה של מיתון קשה
בנק מונטה די פסקי די סיינה (Banca Monte dei Paschi di Siena) האיטלקי, הבנק הוותיק בעולם שנוסד לפני כ-550 שנה, זכה לאחרונה בתואר המפוקפק "בנק ההלוואות החלש באירופה" - ונמצא בסכנת סגירה.
קראו עוד בכלכליסט:
ביצועי הבנק היו גרועים מאלה של כל בנק אחר במבדק שערכו הרגולטורים של האיחוד האירופי, ומדובר בעוד פרק עגום בסאגה ארוכת שנים של עסקאות כושלות, עבירות על החוק, תעלולים פיננסיים ואפילו מוות מסתורי.
מבחן הלחץ שערכו הרגולטורים מצא שמיתון רציני שיימשך עד 2023 צפוי למחוק את כל הונו של הבנק, והוא יידרש להזרמה של "הרבה יותר" מ-2.5 מיליארד יורו - כך לדברי שר הכלכלה דניאלה פרנקו (Daniele Franco) לפרלמנט. הדבר אילץ את ממשלת איטליה להכיר באמת קשה: קיומו של הבנק במשך חמש וחצי מאות מתקרב לקצו. יוניקרדיט, אחד הבנקים הגדולים במדינה, מסר בחודש שעבר שהוא נמצא בשיחות בעידודה של רומא לרכישת מונטה די פסקי בתנאי שהממשלה תיקח אחריות על כל ההלוואות הרעות של הבנק.
שמו של מונטה די פסקי, שנוסד בשנת 1472, ימשיך כנראה להתנוסס כמותג מעל סניפי בנק במרכז איטליה, ולקוחותיו אולי אף לא ירגישו בהבדל, אך הבנק יפסיק להיות ישות נפרדת וזיכרון חי למסחר האיטלקי בתקופת הרנסנס - שהביא למעשה לעולם את הבנקאות המודרנית. פעילות הבנק תנוהל ממטה יוניקרדיט במילאנו, ולא ממטהו של מונטה די פסקי ברובע העתיק של סיינה, והדבר יהווה מכה כלכלית לעיר. תואר הבנק העתיק בעולם שעודנו פועל יעבור לברנברג בנק (Berenberg Bank), שנוסד בהמבורג, גרמניה, ב-1590.
הצרות של הבנק מהוות מעמסה נוספת על ראש ממשלת איטליה מריו דראגי, שמנסה לקדם רפורמות ולהביא לסיומה את החולשה הכלכלית של המדינה לעומת עמיתותיה באיחוד האירופי.
מכירת מונטה די פסקי, שהולאם למעשה בעקבות חבילת הצלה שקיבל מהממשלה, "תפנה משאבים, זמן והון פוליטי לטובת נושאים יותר חשובים", אמר לורנזו קודוניו, כלכלן ראשי לשעבר במשרד האוצר האיטלקי. "יש לחץ פוליטי חזק למצוא פתרון לבעיה מוקדם ככל שניתן".
הישרדותו של הבנק נמצאת בספק כבר שנים, וצרותיו החלו ב-2008 לאחר ששילם יותר מכפי יכולתו כדי לרכוש את אחד ממתחריו במטרה להפוך לבנק השלישי באיטליה, אחרי אינטסה סנפאולו ויוניקרדיט.
ב-2013 נפתחה חקירה משטרתית בחשד שבכירי הבנק הסתירו הפסדים מצטברים מפני הרשויות ובעלי המניות. במקביל נמצא ראש מערך התקשורת של מונטה די פסקי, דויד רוסי (David Rossi), כשהוא מת ברחוב שמתחת לחלון משרדו לאחר מה שנראה כהתאבדות. בני משפחתו סבורים שהוא נרצח כי ידע יותר מדי. שש שנים לאחר מכן יותר מתריסר בכירים בבנק, וכן מדויטשה בנק ומנומורה, הורשעו בשימוש לא חוקי בנגזרים כדי להסוות את צרותיו של הבנק האיטלקי. הם ערערו על כך.