דיאמונד השקעות בע"מ | shutterstock
מתלבטים בין השקעה בנדל"ן להשקעה בשוק ההון? הכתבה הזו בשבילכם
במשך שנים התקבעה בתודעה הציבורית בישראל, ההבנה כי ההשקעות בנדל"ן הן הפתרון האולטימטיבי להשקעה כדאית, אם בעבור כסף נזיל או כהשקעה ארוכת טווח
זאת לעומת השקעות בשוק ההון שנחשב לסוג של קזינו סוער אך לא בטוח או רווחי. סיפרנו על כך לאיציק אילוביץ', מנכ"ל בית ההשקעות דיאמונד, הוא חייך והוכיח לנו עד כמה התמונה האמיתית שונה.
"מחקרי עומק מוכיחים את ההיפך, השקעה לאורך זמן בשוק ההון הניבה תוצאות עדיפות ביחס לשוק הנדל"ן. אם נשווה את שוק הנדל"ן ביחס לשוק המניות בטווח של חמש, עשר ואפילו עשרים שנה ויותר, נגלה מגמה מאוד ברורה: שוק המניות הניב תשואה גבוהה יותר לאורך השנים.
לרגע אחד אני לא נגד השקעות בנדל"ן, אבל אני גם לוקח בחשבון כי כשרוצים לממש נכס כלשהו, לא ניתן להנזיל אותו במהירות. בנוסף, בנכס נדל"ני להשקעה יש לא מעט תשלומים שצריך לקחת בחשבון, כמו מס רכישה, עורך דין וכמובן הריביות על המשכנתא שלאורך השנים מצטברות לסכומים גבוהים. משקיעים רבים לא לוקחים בחשבון את שלל ההוצאות הנלוות, אולם כל אלו משנים את התמונה בכל הנוגע לתשואה הסופית שהמשקיע מקבל.
כמו כן, כאשר אתה רוכש נכס נדל"ני כלשהו, זה לא מסתכם רק ברכישה עצמה, יש צורך לתחזק את הנכס וזה אומר לא מעט הוצאות נלוות לאורך השנים; אני תמיד אומר למי שמגיעים אלינו לפגישה, חבר'ה באזור גיל 30, 40 פלוס שהצליחו לשים בצד סכום כסף נאה להשקעה, ומתלבטים האם להשקיע בנדל"ן או בשוק ההון. אם אתם בוחרים להשקיע בדירה וערכה עולה, הרווחתם.
אבל אם מיקום הנכס לא הצדיק את עצמו, או שהיו בעיות נוספות מסביב, כמו תקופה ממושכת בה הנכס לא מושכר, כל זה יכול לפגוע משמעותית בתשואה שתתקבל מההשקעה. שוק ההון משקף יותר את הכלכלה ומאפשר לנו לפזר את הסיכונים בין שלל מגזרים וענפים.
השקעה חכמה בשוק ההון מאפשרת לנו להשקיע בשלל הענפים הצומחים, כגון: תשתיות, אנרגיה ירוקה, טכנולוגיה ואף נדל"ן. השקעה בשוק ההון זו לא חתונה קתולית, כספי ההשקעה נזילים ויש לנו יכולת תמרון מהירה ונוחה, כך שניתן להגן על הכסף שלנו בצורה הרבה יותר טובה".
דיאמונד בית ההשקעות - רואים רחוק רואים
"דיאמונד בית השקעות" החל את פעילותו בישראל לפני כעשור, ובימים אלו הם אחראים על ניהול של כשלושה מיליארד שקלים של תיקי לקוחות וקרנות נאמנות עבור קהל פרטי, עסקי וחברות ציבוריות.
בעוד על פי בדיקות שנעשו בקרב עשרות בתי השקעות עולה כי הזמן הממוצע בו לקוח מפקיד את כספו להשקעה נע סביב ממוצע של שנתיים עד כשלוש שנים, בבית ההשקעות דיאמונד מתגאים בעובדה כי הזמן הממוצע בו קהל הלקוחות של החברה נהנה משירותיהם עומד על יותר משבע שנים.
מה שונה ביניכם לעומת בתי השקעות אחרים? איציק אילוביץ' המנכ"ל של "דיאמונד בית השקעות" הסביר:
"המוטו שלנו בהשקעות הוא "ערך כדרך". המטרה שלנו כבית השקעות היא לייצר ללקוחותינו ערך לאורך זמן, ולכן אנו פועלים בשלל אסטרטגיות המוכיחות הלכה למעשה. גם בתקופת הקורונה המשכנו לעבוד מהמשרד והענקנו מענה וטיפול מלא לכלל לקוחותינו.
העבודה בתקופת הקורונה אפשרה לנו להגיב במהירות למשתנים החדשים בשוק ולספק ללקוחותינו ביטחון מלא ושקט נפשי, גם בתקופה הסוערת. אנחנו אף פעם לא נגיד דבר רע על המתחרים שלנו בשוק, להיפך, אנחנו מאמינים כי תחרות היא מבורכת, כיוון שזו מאתגרת ומחדדת אותנו ללא הרף, ואני יכול להעיד כי ישנם מנהלי תיקים מצוינים גם במקומות אחרים".
שירות הלקוחות כערך עליון
בבית ההשקעות דיאמונד חרטו על דגלם באותיות מזהב: אמינות, שירותיות ומקצועיות, לכן כחלק מבניית המערך, כל מנהל לקוחות מטעם החברה עובד מול 120 לקוחות בלבד, איציק אילוביץ' הסביר על כך:
"בכל ערב בערוצי הטלוויזיה ניתן לראות פרסומות של הבנקים השונים שמספרים כי אצלם הקשר מול הלקוח הוא קשר ישיר, רק שבפועל, בעיקר בתקופות של ירידות ופאניקה בשווקים, צריך להמתין דקות ארוכות על קו הטלפון ולעיתים אף יותר, עד שנציג כלשהו חוזר. אנחנו לא משקיעים את המשאבים שלנו בפרסומות, אלא בכוח אדם איכותי ומקצועי.
כדי שנוכל לעמוד ביעד שהצבנו לעצמנו, קשר ישיר ואמיתי עם כל לקוח ולקוח, לכל אחד מהם יש את מספר הטלפון האישי של מנהל ההשקעות שלו, כך שהוא יכול לפנות אליו בכל עת. אנחנו לא עושים זאת רק כדי להצטייר יפה בפני אחרים, אלא משום שאנחנו מבינים עד כמה האמוציות והפסיכולוגיה משחקים תפקיד כאשר בן אדם משקיע את מיטב כספו בשוק ההון ובכלל.
על מנת שהלקוחות שלנו יהיו רגועים וישנו בלילה בשקט כאשר אנחנו מנהלים עבורם את תיק ההשקעות, היה חשוב לנו לבנות מערכת יחסים שונה לגמרי.
במקביל, כל לקוח יכול לקבל ממנהל ההשקעות שיחת טלפון בכל חודש ו/או רבעון מחדש, בשיחה הזו אנחנו מעדכנים אותו על מצב התיק והתחזיות לעתיד".
כך דיאמונד פיצחו את סודות השוק
בית ההשקעות דיאמונד הוא בית השקעות בוטיקי, ועל מנת להשיג את התוצאות המרשימות ביותר גם מול השחקנים הגדולים בתחום, ראשי החברה ידעו כי הם חייבים לחשוב ולפעול מחוץ לקופסא. הם עומדים במשימה הזו לאחר שבנו מספר אסטרטגיות מסחר על פי ההבנה כי על מנת להביא את התוצאות הטובות ביותר, הם חייבים לחזות את השינוי המאקרו-כלכלי בחזיתות השונות עוד לפני שאלו באו לידי ביטוי.
"כל ההשקעות שלנו עם הן עם ראייה ארוכת טווח, אבל זה לבדו לא היה מספיק לולא היינו יודעים היכן לשים את הדגש המרכזי בהשקעות. אנחנו שומעים לא פעם מגופים כאלה ואחרים כאילו השוק המקומי שלנו הוא שוק לא מספיק נזיל, ולכן רוב החברות מעדיפות לפזר את ההשקעות שלהן בחו"ל. אנחנו חיים ונושמים את השוק המקומי בצורה הכי מעמיקה שאפשר.
מנהלי ההשקעות שלנו נפגשים באופן אישי עם ראשי החברות ו/או בעלי תפקידים מרכזיים בכל אחת מהחברות בהן אנו משקיעים, במטרה לקבל מהם מידע במקום, וללמוד על הדקויות הקטנות שיכולות לעשות את ההבדל בהמשך הדרך, כי כך קל יותר ללמוד על שינויים שעומדים לקרות, הרבה לפני כולם", סיפר אילוביץ', והוסיף על הפעולות שהם מבצעים בשטח:
"למשל, אם יש חידושים או פיתוחים שהחברה עובדת עליהם, שינויים בחברה ו/או בענף שבו היא פועלת, כמובן שאנו בוחנים לעומק את מכלול הסיכונים בענף ובחברה. לעיתים מדובר בפגישות שנקבעו מראש, ואנחנו לא מתביישים גם להגיע לביקורי פתע ואף לרדת לשטח עצמו, לחוש ולראות מקרוב את פס הייצור, כי רק ככה אפשר לחוש את הדופק של אותה חברה, בלי שום פילטרים. בכל הנוגע להשקעה בגופים וחברות מעבר לים, אנו נעזרים בגופי מחקר חיצוניים וכמובן מידע ופרסומים של החברות שאפשר למצוא באינטרנט".
דיאמונד בית ההשקעות - יצירת קשר
לפרטים נוספים בכל הנוגע לפעילות המקצועית של דיאמונד בית השקעות, חייגו: 03-6052255
בקרו באתר שלנו , ווטסאפ .
מייל: diamond@diamondinvest.co.il
טלפון: tel:036052255
כתובת: בית סילבר, אבא הלל 7, רמת גן.