הפניקס תשקיע 30 מיליון שקל בחברת ביטוח חדשה של אורי אומיד

בעוד עולם הביטוח צועד לקראת דיגיטציה וחברות כמו היפו ולמונייד נחשבות לעתיד, אורי אומיד בוחר דווקא לחזור לדרך המסורתית של פעילות באמצעות סוכנים. אומיד, מנכ"ל שלמה ביטוח, פרש מתפקידו ומקים חברת ביטוח כללי בשם אופק.

ל"כלכליסט" נודע כי חברת הביטוח הפניקס יחד עם אורן כהן, מייסד סוכנות הביטוח המשותפת עם הפניקס "אורן מזרח", תשקיע 30 מיליון שקל בחברה החדשה ותקבל 40% ממניותיה. אופק, שמצויה בשלבי הקמה, אינה פוסלת כניסה לתחומים נוספים בעתיד. ההשקעה בחברה, כולל זו שמצד אומיד, תהיה של כמה עשרות מיליוני שקלים.

ההשקעה תיעשה באמצעות חברה־בת משותפת שיקימו הפניקס וכהן בשם אורן השקעות שבה תחזיק הפניקס ב־70% מהמניות וכהן ב־30%. הצדדים מתנהלים מול רשות שוק ההון כדי לקבל את ההיתרים להקמת החברה ולביצוע העסקה. אופק נערכת להקמה מואצת של תשתיות החברה ולקבלת היתר מהמפקח על הביטוח מתוך כוונה להתחיל את הפעילות בתוך כמה חודשים.

הפניקס פועלת בתחום הביטוח הכללי ומהווה כ־15% ממנו, בשוק שהכנסותיו השנתיות מוערכות ב־26 מיליארד שקל. מתוך סכום זה, 4-3 מיליארד שקל מגיעים לחברות הביטוחים הישירים וכ־600 מיליון שקל לחברות ביטוח דיגיטליות. הפניקס, המנוהלת בידי אייל בן סימון, תהווה משקיע פיננסי פאסיבי בחברה ולא תהיה מעורבת כלל בניהול. בהפניקס מדגישים כי ההשקעה נעשית מתוך אמונה בפוטנציאל של התחום ובאומיד.

אומיד אמר כי הקים את החברה מתוך הבנה עמוקה של הצרכים המשתנים של התחום ושל הסוכנים בענף. בכוונת החברה לייסד מערכי תמיכה טכנולוגיים חזקים שיאפשרו לפעול באופן מהיר ומדויק יותר. אומיד (61) הוא מהמנהלים הוותיקים בתחום הביטוח בישראל, ובעשור האחרון שימש מנכ"ל שלמה ביטוח, שקבוצת שמלצר ביקשה להנפיק השנה לפי שווי של 1.5 מיליארד שקל, אך לא הנפיקה אותה בשל ההרעה במצב השווקים וחוסר נכונות של האחים אסי וטובי שמלצר להתפשר על השווי בהנפקה. בדברי פרישתו משלמה ביטוח אמר אומיד כי "הצעדנו את החברה אל עבר עתיד מצליח, חדשני ומשגשג".

אומיד הוסיף כי עם הניסיון שצבר ניתן יהיה להוסיף יותר ויותר סוכנים שיעבדו עם החברה החדשה, וכי אופק תעניק לסוכנים יכולות דיגיטליות תוך היעזרות במערכות שפיתחה. "בסיס הצלחתה של החברה יושתת על שותפות עם סוכני הביטוח, שהם שותפיי העסקיים לאורך שנים. באופן אישי, זה יותר מכבוד שקבוצת הפניקס באמצעות אורן השקעות שותפים לייסוד אופק. אנחנו מאמינים בסוכנים ונביא סטנדרטים גבוהים של שירות למבוטחים ולסוכנים תוך שימוש בטכנולוגיות מהמתקדמות ביותר בענף, כך שאופק תהווה מחולל תחרות ואלטרנטיבה למבוטחים - לאחר שנים רבות שבהן לא יוסדה חברת ביטוח מבוססת הפצה באמצעות סוכנים".

הפניקס מחזיקה ב־70% ממניות אורן מזרח, אחרי שבדצמבר 2020 רכשה 20% מהמניות לפי שווי של 160 מיליון שקל. ב־2009 רכשה הפניקס 50% מהסוכנות שהקים כהן - שנחשב לדמות בולטת בעולם סוכנויות הביטוח - ושנתיים לאחר מכן רכשה את הסוכנות מזרח שירות לביטוח, ושם הסוכנות הממוזגת שונה לאורן מזרח. אורן מזרח פועלת בתחום הביטוח כ־20 שנה ונחשבת לאחת מסוכנויות הביטוח הגדולות בישראל. הסוכנות פועלת בכל תחומי הביטוח בישראל, מול 11 חברות ביטוח שונות, במגוון מוצרים ובכמה ערוצי הפצה. החברה רושמת רווח שנתי דו־ספרתי.