בנק הפועלים שוויץ לעובדיו: אתם חשופים לחקירה בארה"ב

הסדר הפשרה שבמסגרתו בנק הפועלים שילם 900 מיליון דולר לרשויות בארה"ב כדי לסיים את החקירה הפלילית נגדו בחשד לסיוע לאזרחים אמריקאים להעלים מס, הוא עדיין לא סוף פסוק עבור עובדי החטיבה השוויצרית.

ממכתב שנשלח בתחילת אוקטובר על ידי הנהלת הבנק לעשרות מעובדי הפועלים שוויץ שטיפלו בלקוחות אמריקאים עולה כי למרות ההסדר הם חשופים באופן אישי לחקירה פלילית, קנסות כספיים וסנקציות כלכליות מצד הרשויות בארה"ב או רשויות בעולם.

במכתב, שהגיע לידי "כלכליסט", הודיע הבנק לעובדים כי העביר לרשויות בארה"ב את פרטיו האישיים של כל עובד שניהל או ייעץ בין השנים 2002 ל־2014 באחד מכ־5,500 חשבונות חשאיים של אזרחים אמריקאים בשוויץ שבהם הוסתרו הכנסות של יותר מ־7.6 מיליארד דולר. המכתב נשלח באופן אישי לכל אחד מהעובדים המעורבים.

"על פי ההסדר שהבנק חתם עליו עם הרשויות בארה"ב", כתבו היועצת המשפטית וקצינת הציות בשוויץ קלאודיה ספייס וסמנכ"ל הכספים והתפעול עידו דולב, "התחייבנו להעביר לרשות המסים האמריקאית (IRS) מידע ממוקד על חשבונות של אזרחים אמריקאים שיש להם קשר אליכם. מידע זה יכול לעבור לרשויות אחרות בארה"ב, כולל משרד המשפטים האמריקאי (DOJ) וכן לרשויות בעולם".

עוד נכתב כי המידע לגבי עובדי הבנק שיעבור ל־IRS "כולל את העובדה שבנקודת זמן מסוימת הייתם אחראים באופן אישי על הקשר, הניהול או כל פעולה אחרת בחשבונות הקשורים לאזרחים אמריקאים, וכן את זהותכם, הכתובת שלכם וכל מידע נוסף שיכול לזהות אתכם. אנחנו מזהירים אתכם שברגע שהמידע יעבור לרשויות בארה"ב, אתם לא מוגנים יותר על ידי החוק השוויצרי (חוק שמקנה חיסיון בנקאי, ת"ג)".

מנהלי הפועלים בשווייץ התריעו ב כי "מרגע שהמידע יעבור לרשויות בארה"ב ייתכן שיעשה בו שימוש לבדוק הפרות של החוק האמריקאי. הוא עשוי לשמש נגדכם בחקירות פליליות פוטנציאליות, כתבי אישום או תביעות אזרחיות, הטלת קנסות, עונשים או עבירות פיננסיות על החוק האמריקאי". הוצאתם של עובדי הבנק מחוץ להסדר האמריקאי, כך עולה מבחינת הסדרים נוספים שעשו בנקים בעולם עם משרד המשפטים האמריקאי ובהם גם בנק לאומי, היא שכיחה.

לדברי משפטן שמכיר את התנהלות הרשויות ארה"ב, בהסדרים להפסקת הליכים פליליים שנעשים עם בנקים או חברות, הרשויות אינן נוהגות לכלול בהם את העובדים. ההסדרים, הסביר, נעשים מול החברה שמשלמת קנס, תוך הבנה שהעובדים המעורבים יצטרכו להסדיר את ענייניהם — ככל שתפתח חקירה נגדם. עם זאת ציין הגורם שנדירים המקרים עד היום שבהם משרד המשפטים האמריקאי החליט לפתוח בהליכים פליליים נגד עובדי בנק שעשה הסדר.

אלא שכל זה כאמור אינו מרגיע ולא יכול להרגיע את עובדי הפועלים שוויץ. "בשורה התחתונה, לפי ההסדר של הפועלים, לעובדים שטיפלו בלקוחות אמריקאים יש עדיין חשיפה פלילית", אומר עורך דין שמכיר את פרטי ההסדר. "ככל שבמידע שיעבור לרשויות בארה"ב תתגלה מעורבות של עובד בהפרה של החוק האמריקאי, וזה גם עולה בבירור גם מהמכתב, יש לרשויות שיקול דעת האם לפתוח נגדו בהליכים".