פרשת גיבוי מגיעה גם למייסד פאגאיה ומציפה סוד משפחתי

מצעד הנחקרים בפרשת גיבוי אחזקות מתארך. ל"כלכליסט" נודע כי אריאל פרדו נחקר ביום חמישי האחרון ברשות ני"ע. פרדו הוא אחד מבעלי השליטה הקודמים בחברת האשראי החוץ־בנקאי שבה החזיק יחד עם אחיו אביטל, שהוא אחד ממייסדי חברת הפינטק הישראלית פאגאיה. האחים פרדו מכרו את השליטה (54%) לבעל השליטה הנוכחי יהונתן כהן תמורת 41 מיליון שקל בהנחה. לא ידוע אם אריאל פרדו נחקר כעד או כחשוד. עוד נודע כי הרשות צפויה לזמן גם את אביטל פרדו, סמנכ"ל הטכנולוגיות של פאגאיה.

הרשות זימנה את אריאל פרדו, בין היתר, כדי לעמוד על קשריו עם מנהל הסניף הצפוני של גיבוי אחזקות אייל רוזן, שכן פרדו ואחיו הם שהביאו את רוזן לחברה. עוד מבקשת הרשות לדעת אם לפרדו היו ידועות הבעיות בסניף טרם מכירת השליטה בחברה. פרדו יוכל לטעון בפני הרשות שכהן ביצע בדיקת נאותות טרם רכישת השליטה בחברה באוגוסט 2021. למעשה, לאחר העסקה אמר כהן ל"כלכליסט" כי להערכתו גיבוי אחזקות היא "חברת המימון החוץ־בנקאי עם הפלטפורמה הבריאה ביותר מבחינת צוות החברה, איכות החיתום, ציות להוראות הרגולטור ומערכות היחסים מול הבנקים". כמו כן, כהן כיהן בוועדת האשראי של החברה. מדובר בוועדה שמחליטה בכל הנוגע לאשראים ללווים גדולים והיא אחראית באופן עקיף על האשראי שניתן בסניף הצפוני.

בעת שהאחים פרדו מכרו את השליטה בגיבוי אחזקות, לחברה היו שני סניפים – במרכז הארץ ובקיבוץ מזרע בצפון. בתוך שנה מהעברת השליטה היקף האשראי בסניף הצפוני צמח מ־100 מיליון שקל ל־350 מיליון שקל, סכום שהיווה 76% מכלל האשראי של גיבוי. לפי הבדיקה שערך החוקר הפיננסי עופר אלקלעי, שמונה לבדוק את התנהלות החברה, הסניף הצפוני חילק אשראי בהיקף של 100 מיליון שקל ללא קבלת כיסוי מתאים. החוקר קבע שההתנהלות של הסניף מסתמנת כתרמיתית, והאשראי שהעניק הסניף עתיד להפוך לחוב אבוד. הדבר הוביל לכך שהבנקים חיסלו את מסגרות האשראי שהעמידו לגיבוי, ונכון להיום, החברה אינה מעמידה אשראים חדשים. בנוסף, בשבוע שעבר ביקשה גיבוי אחזקות לבצע הסדר חוב מול בעלי האג"ח שלהם היא חייבת 140 מיליון שקל.

פרדו הוא הנחקר הרביעי בפרשת גיבוי. עד כה הרשות עיכבה לחקירה את המנכ"ל לשעבר רני קאירי, את יורם אליאב, שהיה מעין עוזר של רוזן, ואת קצינת הציות לשעבר ג'ולי שאמה. לפי החשד, הגורמים האלו מעורבים בתרמית של עשרות מיליוני שקלים שנמשכו מהחברה הציבורית והועברו לכיס הפרטי של רוזן, וכן לגורמים הקשורים אליו. רוזן, החשוד העיקרי בפרשה, לא נחקר משום שהוא שוהה בדובאי.

בשל החשדות, גיבוי הגישה תביעה נגד רוזן, קאירי, אליאב ושאמה בהיקף של 38 מיליון שקל. לתביעה צורף נספח של חקירה פרטית שביצעה גיבוי נגד רוזן. במסגרת החקירה מתוודה לכאורה רוזן שבינו לבין פרדו יש קשרי חברות ושהוא הסיבה שהוא הגיע לחברה. הדבר מעלה סימן שאלה בנוגע למה ידעו האחים פרדו בעת שמכרו את השליטה בגיבוי לכהן. לכך מתלווה סימן שאלה על אודות המחיר בעסקה. מכירת השליטה נעשתה בהנחה על מחיר השוק. המניות נמכרו לכהן במחיר של 8 שקלים למניה בעוד מחיר המניה בבורסה עמד על 13 שקל. בזמן אמת הורמו גבות ביחס בשל המחיר, אולם ההערכות היו שהאחים פרדו מעוניינים לפנות זמן לפאגאיה. משום כך הם חיפשו רוכש והציעו גם לשאול נאוי, שהיה בעבר מבעלי השליטה בחברת האשראי החוץ־בנקאי אחים נאוי וכיום הוא בעל השליטה בחברה יעקב פיננסים שעוסקת באותו התחום, לרכוש את השליטה. האחים לא מצאו קונה, ולכן, ככל הנראה, בחרו למכור את המניות בהנחה.

האחים פרדו קיבלו את השליטה בגיבוי מאביהם גבי פרדו ב־2012 לאחר מותו. פרדו האב הקים את החברה בתחילת שנות האלפיים וגם אחיו יעקב פרדו הועסק בה. לאחר מותו של האב אריאל פרדו החל בהליך גילוי מרצון מול רשות המסים וחשף את קיומו של חשבון בשוויץ. בעקבות החשיפה המדינה תבעה את יעקב פרדו על העלמת מס על משכורות ורווחים בהיקף מצטבר של 2.6 מיליון שקל, וזאת באמצעות הפקדת 5,000—10,000 שקל מדי חודש בשנים 2003—2010. בשנת 2017 הורשע יעקב פרדו בהעלמת מס וב־2018 נשפט לשנת מאסר. האחים פרדו יכולים להציג זאת כניקוי אורוות שאותו הם יזמו.

גיבוי אחזקות הגיעה לבורסה באמצעות מיזוג עם השלד הציבורי אולטרה־אקוויטי, שהיה שייך לאנשי העסקים יהודה יולזרי ודן קרובינר – ההורים של יהב יולזרי וגל קרובינר, שאיתם הקים אביטל פרדו את פאגאיה. יולזרי הבן מכהן כסמנכ"ל ההכנסות של חברת הפינטק, ואילו קרובינר הבן מכהן כמנכ"ל.

פאגאיה ריכזה בחודשים האחרונים תשומת לב רבה משום שלאחר שהשלימה את המיזוג שלה לספאק לפי שווי של 8.5 מיליארד דולר והפכה לחברה ציבורית, המניה של החברה החלה לרוץ מעלה ושווי החברה הגיע לכ־20 מיליארד דולר, מה שהפך אותה לכמה רגעים לישראלית הגדולה בעולם במונחי שווי שוק. הדבר הפך את כל אחד ממייסדי פאגאיה לבעל שווי אישי של מאות מיליוני דולרים, ואף מיליארדי דולרים, על הנייר. בשיא, שווי האחזקות של אביטל פרדו על הנייר הגיע ל־2 מיליארד דולר. מאז ירד שווי החברה משמעותית וכיום פאגאיה נסחרת לפי שווי שוק של 5.3 מיליארד דולר. ככל הידוע, לאריאל פרדו אין חלק בפאגאיה. בשנה שעברה התחתן אריאל פרדו עם השחקנית דנה פרידר, ובכך הרחיב במעט את מעגל הסלבס שקשור לפאגאיה. אחיו של גל קרובינר, דור קרובינר, נשוי לשחקנית אגם רודברג.

את תגובת האחים פרדו לא ניתן היה להשיג. מרשות ני"ע נמסר כי "הרשות אינה מתייחסת לפעילות בכל הנוגע למודיעין וחקירות".