מהיום כבר לא תצטרכו מיליוני שקלים כדי להנות מניהול VIP בתיק ההשקעות שלכם

בעולם ההשקעות הכרנו עד היום שני סוגי משקיעים עיקריים. קבוצה ראשונה הם האנשים העשירים מאד והגופים המוסדיים שמנהלים תיקים בסך מיליוני או מיליארדי שקלים. הם נהנים מצוות צמוד של מנהלי השקעות בכירים, שעומלים ימים כלילות בניהול תיק מושכל ומדויק שמתאים את עצמו באפן דינמי למצב השוק. הקבוצה השנייה, אליה נמנים רובנו, הם אנשים רגילים מן השורה שפותחים חשבון השקעות עם סכומים נמוכים בהרבה, סומכים על יועץ ההשקעות שלנו, ובגדול מקווים לטוב.

אך לטובת כל אותם אנשים שחולמים על תיק השקעות VIP מגיעה הבשורה החדשה מבית אקסלנס: ניהול מבוסס התמחויות מקצועיות. מהיום, כל אחד יכול לפתוח תיק השקעות עם סכום מינימלי של 300,000 ₪, ולהנות מהמומחיות ומהמקצועיות הניהולית שהייתה נגישה עד היום רק למשקיעים כבדים.

לדברי אבי קמחי, מנהל ההשקעות הראשי של אקסלנס ניהול השקעות וני״ע "לקוח שפותח תיק בסכום של 300,000 ₪ נהנה בכל אחד מרכיבי התיק שלו מאותה רמת ניהול מקצועית שמקבל לקוח עם תיק של 300 מיליון ₪. מדובר בתפיסה שלא הייתה קיימת עד היום בעולם ניהול התיקים, שמאפשרת לנו לספק ניהול פרימיום למגוון רחב יותר של לקוחות."

מהיום, כל אחד יכול לפתוח תיק השקעות עם סכום מינימלי ולהנות מהמומחיות ומהמקצועיות הניהולית שהייתה נגישה עד היום רק למשקיעים כבדים. | shutterstock

מומחיות ומצוינות בכל אחד מאפיקי ההשקעות

השיטה הרווחת אליה התרגלנו בעל כורחנו בעולם ניהול תיקים היא שהבנק או בית ההשקעות מתמקדים בסוג ואופי הלקוח ובהיקף התיק שלנו. אנו נוהגים לאשר תמהיל סיכון אתו אנו מרגישים בנוח, מצפים ממנהל התיק להבין דיו בכל אפיקי ההשקעה האפשריים, כשהתיק מנוהל בשיטת "שגר ושכח". מדובר בשיטה שלא מתיימרת לייצר בתיק שלנו ערך נוסף או תשואה עודפת בכל רכיב.

אולם כאמור, באקסלנס מציגים תפיסה שונה מהמקובל - שיטה המתמקדת בבניית מומחיות בקרב צוותי ניהול ההשקעות, כאשר החלוקה בין צוות לצוות היא במיקוד מקצועי אפיקי. על כך מסביר קמחי "חלוקת העבודה בין הצוותים מתבצעת בתחומים מקצועיים כגון מניות ישראל, שווקים גלובליים, אג"ח ממשלתי, אג"ח קונצרני וכו'. אם נתבונן לדוגמה בתיק בעל רכיב מנייתי אמונים שני צוותים ייעודיים בו זמנית – צוות המתמחה במניות ישראל וצוות שני המתמחה במניות חו"ל. כל אחד מהם עובד על חלקו היחסי בתיק כשהמטרה המשותפת לשניהם היא לייצר עבור אותו לקוח עודף תשואה בכל רכיב ורכיב."

אקסלנס אמנם לא המציאו את השיטה יש מאין, ועד היום היא מוכרת בעיקר בשימוש בעולם המוסדי והתאגידי בחיסכון ארוך טווח ותיקים בהיקפים גבוהים מאד. אקסלנס בעצם מנגישים את השיטה של מומחיות ייחודית בכל אפיק ואפיק לקהל משקיעים פרטיים בסכומים של 300,000 ₪ ומעלה.

לכל לקוח יש מודל השקעה ייעודי המותאם אליו

פרמטר חשוב נוסף במודל ניהול התיקים של אקסלנס הוא התאמה ודיוק של מודל ההשקעה הספציפי לכל לקוח ולקוח על פי מצבו הפיננסי, האופי הפרסונלי והצרכים הפרטניים שלו. אקסלנס מציעה ללקוחותיה נכון להיום שישה מודלים שונים, שאמורים כך נאמר לכסות את כל החזיתות מבחינת העדפות השקעה:

מודל Bonds Plus - תיק אג"ח לפדיון שמורכב מאג"חים קונצרניות באחזקות ישירות.

מודל מדדים – תיק המורכב מקרנות סל וקרנות מחקות על מדדי שוק מובילים ומדדי סקטורים שונים, המאפשר גמישות בבחירת ובמיקוד האלוקציה בין ישראל לשוק הגלובלי.

מודל Premium Modular – תיק המשלב אחזקות ישירות, קרנות נאמנות אקטיביות וקרנות מחקות שמטרתו לייצר פיזור רחב והשקעה בשווקים ומדדים רבים.

קרנות Premium – תיק המורכב מקרנות נאמנות המנוהלות ע"י מומחי האפיקים השונים של הבית. משלב פיזור מיטבי, חיסכון בעלויות מס ובעלויות פעילות מסחר.

Platinum Unique – מודל לתיקים גדולים המבוסס על ניהול אישי ועל מקצועיות ויצירתיות של מנהלי ההשקעות של אקסלנס בכל האפיקים.

מסלול מט"ח – מגוון תיקי השקעות המנוהלים במטבע דולר אמריקאי באמצעות תעודות סל על מדדים וסקטורים מובילים בעולם.

אקסלנס משקיעים רבות על מנת לעדכן את השירות לדור הנוכחי | shutterstock

לפתוח היום תיק השקעות הרבה יותר פשוט מאי פעם

לא פעם אנשים שרצו לפתוח תיק השקעות, ולא משנה באיזה סכום, נהגו להיתקל בשורה של קשיים ומכשולים אם זה עודף בירוקרטיה, ערמות של טפסים בשלושה העתקים שנאלצנו לחתום עליהם, סחבת מצד הבנקים ועוד מהמורות בדרך – כל אלו הפכו את פתיחת התיק להליך מתיש שהיה לוקח ימים ואף שבועות.

היום, בזכות טרנספורמציה דיגיטלית ושינויים רגולטוריים, תהליך פתיחת תיק התקצר לכדי שיחת טלפון ובמקרה הצורך פגישת ייעוץ אישית. קמחי מוסיף "אקסלנס משקיעים רבות על מנת לעדכן את השירות לדור הנוכחי, כאשר בעתיד הלא רחוק לקוח יוכל להצטרף לשירות באופן עצמאי ודיגיטלי לחלוטין".

מרגע ההצטרפות ופתיחת תיק השקעות, נכנסת לפעולה מתודולוגיית הניהול של אקסלנס ובכירי מנהלי ההשקעות כבר מתחילים לעבוד על התיק. השירות והליווי המקצועי מסופקים ללקוח באופן צמוד ואישי, כפי שמדגיש קמחי "בניגוד למקומות אחרים באקסלנס לא מסתמכים על בוטים דיגיטליים לתקשורת מול הלקוחות, ומקפידים שהשירות יהיה פרסונלי לאורך כל הדרך. בנוסף, הלקוחות נהנים מדיווחים וסקירות מקצועיות בנושאים הרלוונטיים עבורם ובתדירות המתאימה להם".

מסתמן כי דווקא בתקופה סוערת של שוק בלתי צפוי, אקסלנס מספקת פתרון חדשני ויעיל לקהל חדש שמחפש דרך בטוחה ופשוטה להצמיח את ההון האישי. קמחי מסכם "אקסלנס בית השקעות מקבוצת הפניקס היא השותף הטבעי לתכנון העתיד הפיננסי בכל צומת בחיים מהחיסכון לטיול אחרי צבא, לזוג צעיר שחולם לקנות דירה, ועד המחשבות לפרישה לפנסיה. אנו שמחים לראות ששיטת ניהול התיקים החדשנית שלנו כבר מסתמנת כהצלחה ומשיגה עבור לקוחותינו תוצאות מוכחות ויציבות לאורך זמן."

האמור לעיל הנו למטרת אינפורמציה בלבד ומובא כחומר רקע בלבד. אין לראות במסמך זה ובמידע ו/או הניתוח הכלולים בו הצעה או ייעוץ לרכישה ו/או מכירה ו/או החזקה של ניירות ערך ו/או נכסים פיננסים כלשהם או המלצה להשקעה באפיקים ספציפיים כלשהם. האמור לעיל אינו מהווה בשום צורה שהיא תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל התקשרות בין אקסלנס ניהול השקעות וניירות ערך בע"מ לבין הלקוח תעשה באמצעות הסכם ניהול תיקים בהתאם לדין ותנאי ההסכם הם אלו שיחייבו את החברה והם בלבד. לחברת אקסלנס ניהול השקעות וניירות ערך בע"מ זיקה למוצרים פיננסיים בשל היותה חלק מקבוצת אקסלנס עוסקת, בין היתר, בניהול תיקי השקעות, מסחר בניירות ערך, שיווק השקעות, ביצוע פעולות בבורסה, בבנקאות להשקעות, חיתום והפצה להנפקות. לגילוי נאות אודות היותה של אקסלנס ניהול השקעות וניירות ערך בע"מ משווק השקעות ולא יועץ השקעות ולזיקתה למוצרים פיננסיים, ראה לשונית גילוי נאות באתר החברה בכתובת:www.xnes.co.il