על רקע טענות לניגוד אינטרסים: רשות שוק ההון בודקת מוצרים אלטרנטיביים בסוכנויות הביטוח

רשות שוק ההון מבצעת בדיקה בקרב סוכני הביטוח ומשווקי השקעות בתחום ההשקעות הפיננסיות שאינן מפוקחות על ידי הרשות והדרך בה השקעות אלו משווקות, כך עולה ממכתב שנשלח היום (ג') לסוכנים ולסוכנויות. לפי הרשות, במקרה בו יימצאו הפרות של הוראות הדין, היא תנקוט בצעדים מתאימים.

במכתב מצביע מ"מ יו"ר הרשות עמית גל על כך שעל פי החוק, בעל רישיון סוכן ביטוח או יועץ פנסיוני הפונה ללקוח לשם מתן שירות שאינו במסגרת רישיונו, לא ישלב מכירת מוצר ביטוחי או פנסיוני באותה השיחה או הפגישה עם הלקוח. בנוסף עליו להבהיר ללקוח על כל ניגוד אינטרסים שחל בין תפקידו של סוכן הביטוח או יועץ הפנסיה לבין שיווק חלק מההשקעות שאינן מפוקחות על ידי הרשות תמורת עמלה.

הרשות מסבירה כי היא רואה בחומרה ביצוע פעולות בניגוד לסעיפים אלו, וכי פעולות כאמור מהוות פגיעה בחובות בעל הרישיון כלפי הלקוח. למען הסר ספק, פעולות שאינן בהתאם להוראות הרשות הרלוונטיות, מהוות הפרה של הדין, ועשויות להביא להטלת עיצום כספי בהתאם לסמכויות הממונה על פי דין, ואף שלילת רישיון.

בדיקת רשות שוק ההון מצטרפת לחקירה רוחבית שעורכת בימים אלו רשות ני"ע הנוגעת לשיטות השיווק וההפצה של השקעות לא סחירות על ידי סוכנויות ביטוח. בין היתר הרשות חוקרת אם הסוכנויות הקפידו על מתן גילוי נאות מספק ללקוחות במקרים שבהם שיווקו קרנות השקעה אלטרנטיביות שהן עצמן ניהלו או שהן שותפות בהן, מה שהניב להן, בין היתר, עמלה כפולה על חשבון הלקוח, זאת בשעה שעל פי רוב רווחת בציבור התפיסה שלפיה הסוכנויות משווקות השקעות בצורה אובייקטיבית.

כמו כן, הרשות בודקת אם הסוכנויות והקרנות הקשורות אליהן הפרו את החוק שאוסר עליהן להציע השקעה בקרן השקעות לא סחירות ליותר מ־35 לקוחות (ניצעים) ללא הגשה של תשקיף מסודר ופומבי לרשות ני"ע. במסגרת החקירה, שעליה הוטל צו איסור פרסום, אף עוכבו לחקירה גורמים בכירים בגופים הנחקרים ששוחררו בתנאים מגבילים.

כלכליסט חשף בתחילת השבוע כי בימים אלו מתגבשת קבוצת תובעים, לקוחות סוכנות ביטוח נגד הסוכנות על רקע השקעה בשותפויות השקעה בתחום הנדל"ן, שהיו בשליטת מי שגם מחזיק בסוכנות. חלק מאותן השקעות התבררו כהפסדיות.