בנק אוף אמריקה: המילניאלס העשירים איבדו אמון בוול סטריט

סקר שערכו בבנק אוף אמריקה מצא שעשירי ארצות הברית הצעירים איבדו את האמון בבורסות ככלי העיקרי ליצירת הון ועוברים יותר ויותר להשקעות חלופיות למימון העתיד שלהם, כך דיווחו בסוכנות הידיעות בלומברג. לפי הסקר, שתוצאותיו פורסמו אתמול (ג'), אנשים בגיל 42-21 עם נכסים בשווי 3 מיליון דולר ויותר מחזיקים רק רבע מתיקי ההשקעות שלהם במניות, זאת לעומת יותר מחצי אצל המבוגרים יותר.

מנהלי כספים והשקעות לרוב ממליצים על חשיפה גדולה יותר לשוקי ההון עבור המשקיעים הצעירים, בהתחשב בכך שיש להם פרק זמן ארוך יותר להשקיע. השיטה הזו הוכיחה את עצמה לאורך השנים. כך למשל מדד S&P 500 רושם החזר שנתי ממוצע של קרוב ל-12% מאז שנוסד ב-1957 עד 2021. אולם מאז תחילת השנה המדד צנח ב-24% על רקע הטלטלות בשווקים ועליית האינפלציה.

לדבריו של ג'ף בוסקוני, סמנכ"ל התפעול הראשי בחטיבת הבנקאות הפרטית בבנק אוף אמריקה, היעדר האמונה במניות מצביע על כך שהדורות הצעירים יותר חושבים שתיק השקעות מסורתי של מניות ואג"ח לא יספיק כדי להשיג לאורך זמן החזרים מעל לממוצע. "בעשור האחרון היו ביצועים טובים בשוק המניות, אבל עכשיו אנחנו חווים תקופה לא יציבה, וזה הדבר הראשון שאנחנו חושבים עליו", אמר.

הצעירים והאמידים רואים כעת יותר פוטנציאל בנכסים כמו מטבעות קריפטו, נדל"ן ופרייבט אקוויטי. לפי הסקר של בנק אוף אמריקה, שבו השתתפו 1,052 אנשים עם נכסים ניתנים להשקעה בגובה 3 מיליון דולר ויותר, הצעירים יותר הקצו 15% מתיק ההשקעות למטבעות דיגיטליים. לשם השוואה, המשקיעים המבוגרים יותר הקצו 2% בלבד מהפורטפוליו שלהם לכך. "אנחנו עוקבים אחרי זה, אבל החשיפה לקריפטו היא עדיין נמוכה יחסית בקרב בסיס הלקוחות שלנו", אמר בוסקוני בריאיון לבלומברג.

מחקר נפרד שערכו ב-Cerulli Associates מצא שדור הבומרים יעביר סכום מוערך של 84 טריליון דולר מההון שלו לדור ה-X ודור המילניום בין השנים 2045-2022. מרבית הכסף הזה מיועד לפי התחזיות ליורשים, כש-15% ייתרמו למטרות צדקה.