"הונאה": אחרי אדאני, הינדנבורג בדו"ח חריף נגד אפליקציית התשלומים של מייסד טוויטר

מניית חברת בלוק (לשעבר סקוור) של ג'ק דורסי, מייסד טוויטר, נופלת ב-20%, אחרי שחברת המחקר השורטיסטית הינדנבורג הודיעה כי היא מחזיקה בפוזיציות שורט על המניה ברקע דו"ח חריף על פעילותה - כך מדווחת CNBC.

הינדנבורג טוענת כי בלוק מאפשרת פעילות פלילית בפלטפורמת התשלומים שלה, Cash App, ובנוסף פועלת בצורה לא חוקית על מנת להגדיל את מספר המשתמשים. שווי בלוק בוול סטריט אחרי הנפילה במניה - 37 מיליארד דולר.

הינדנבורג פרסמה רק לפני חודשיים דו"ח נגד אופן ההתנהלות באימפריה של גאוטם אדאני והובילה למחיקה של מאות מיליארדי דולרים משוויה.

בהינדנבורג אמרו כי מערכת הרגולציה של בלוק, שאמורה לוודא כי היא עומדת בחוקים ובכללים - פועלת כמו "במערב הפרוע". הדו"ח המקיף שפורסם כולל גם צילומי מסך של מערכות פנימיות והודעות של העובדים.

"החקירה שלנו, שנמשכה שנתיים, מצאה שבלוק ניצלה באופן מערכתי את הקבוצות באוכלוסייה להן היא טוענת שהיא עוזרת", נכתב בדו"ח. לדברי חברת המחקר, אפליקציית Cash App של בלוק מסתמכת בעיקר על לקוחות שלא מקבלים שירותים בבנקים; אותם לקוחות, כך נטען, היו מעורבים בפעילות פלילית או לא חוקית. לפי הינדנבורג, מערכת הרגולציה של החברה, שאמורה לוודא כי היא פועלת בהתאם לחוק - לוקה בחסר.

כחלק מהחקירה, בהינדנבורג שוחחו עם עובדים לשעבר בבלוק שתיארו כיצד ההנהלה התעלמה מחששות שהעלו, על אף ש"הפעילות הפלילית וההונאה היו שכיחות בפלטפורמה". לפי הדו"ח, "הלחץ שהפעילה ההנהלה הוביל לדפוס של התעלמות מחוקים נגד הלבנות הון והכרת הרקע של הלקוחות". ומכאן, כדי להגדיל את מאגר המשתמשים של האפליקציה על ידי "התעלמות אסטרטגית מהחוקים נגד הלבנות הון".

לפי הינדנבורג, עד 35% מהכנסות Cash App נובעות מעמלות צולבות - כ-829 מיליון דולר שלפי חברת המחקר היו אמורים להיחסם על ידי רשויות החוק. לדבריה, בלוק נמנעה מחסימת ההכנסות האלה על ידי הרגולטור באמצעות העברתן לבנקים קטנים.

בלוק עלתה על המכ"ם של הינדנבורג בזמן מגיפת הקורונה, כאשר הממשל חילק מענקים לאזרחים. דורסי צייץ כי לקוחות החברה יכולים לקבל את התשלומים הממשלתיים באמצעות Cash App באופן מיידי, וללא צורך בחשבון בנק. ואולם לטענת הינדנבורג, כמה שבועות לאחר שבלוק העבירה את המענקים הראשונים, מדינות בארה"ב ביקשו חלק מהכסף בחזרה, בעקבות חשד להונאה. כך למשל, וושינגטון דרשה 200 מיליון דולר, ואריזונה - 500 מיליון דולר.

כדי לבדוק את הטענות, בהינדנבורג פתחו חשבונות בשמם של נשיא ארה"ב לשעבר דונלד טראמפ ומנכ"ל טסלה אלון מאסק, ואף הנפיקו כרטיס של האפליקציה תחת השם "חשבון של דונלד טראמפ שברור שהוא מזויף". הכרטיס על שמו של טראמפ הגיע בדואר.

"להערכת עובדים לשעבר, 40%-75% מהחשבונות שבדקו היו מזויפים, מעורבים בהונאה או שהיו חשבונות נוספים המקושרים לאדם אחד", נכתב בדו"ח.

מבלוק לא התקבלה תגובה.