מנכ"ל מנורה מבטחים מיכאל קלמן | צילום: נטי לוי
מנורה מבטחים - חברת הביטוח עם התשואה על ההון הגבוהה מבין 5 הגדולות בענף
התשואה על ההון עמדה אשתקד על 12% ברקע זינוק של 74% ברווח הנקי ל-734 מיליון שקל; רווח שנתי כפול נרשם בתחום הביטוח הכללי, רכב ודירה, שהסתכם ב-487 מיליון שקל, ובעיקר בביטוח רכב מקיף - בו החברה רשמה רווח של 148 מיליון שקל ב-2023 לעומת הפסד של 106 מיליון שקל ב-2022
מנורה מבטחים סיימה את שנת 2023 עם רווח כולל בהיקף 734 מיליון שקל, זינוק של 74% לעומת הרווח בהיקף 421 מיליון שקל ב-2022. הרווח הגבוה הפך את מנורה מבטחים לחברת הביטוח עם התשואה להון הגבוהה מבין 5 חברות הביטוח הגדולות (הפניקס, הראל, מגדל, כלל, מנורה) – 12%. ברבעון הרביעי של 2023 הרווח הכולל של החברה הסתכם ב-174 מיליון שקל לעומת 191 מיליון שקל ברבעון המקביל, ירידה של 9%.
השיפור העיקרי במנורה מבטחים נעשה בתחום הביטוח הכללי (הביטוח שכולל בעיקר ביטוח רכב ודירה). הרווח לפני מס בתחום זה הסתכם ב-487 מיליון שקל ב-2023, רווח יותר מכפול מזה שנרשם ב-236 מיליון שקל ב-2022. ברבעון הרביעי של 2023 הסתכם הרווח לפני מס בביטוח הכללי ב-129 מיליון שקל, שיפור של 53% לעומת 84 מיליון שקל ברבעון הרביעי של 2022. השיפור העיקרי נעשה בביטוח רכב מקיף - כלומר ביטוח מקיף וצד ג' - בו החברה רשמה רווח בהיקף 148 מיליון שקל ב-2023 לעומת הפסד בסך 106 מיליון שקל ב-2022.
התשואות החיובית שהשיאו המוסדיים בענף הגמל והפנסיה בשנת 2023 בעקבות הוצאת הכספים מישראל באים לידי ביטוי גם ברווחיות של מנורה מבטחים. בענף החיסכון לטווח ארוך שכולל את קרנות הפנסיה וקופות גמל, רשמה החברה רווח לפני מס בהיקף 331 ב-2023, יותר מפי 3 מזה שרשמה ב-2022 בסך 106 מיליון שקל.
ברבעון הרביעי של 2023 הרווח הצטמצם על רקע פתיחת המלחמה בישראל לכדי 66 מיליון שקל לעומת 168 מיליון שקל ברבעון הרביעי של 2022. בנוסף, בשל השפעות שליליות אפשריות של המלחמה על שוק התעסוקה ובפרט גידול באבטלה, מנורה מבטחים מסבירה כי תיתכן בעתיד ירידה בהפקדות וגידול במשיכות מכספי החיסכון הפנסיוני.
החברה מעדכנת כי הנזקים שנגרמו לה כתוצאה מהמלחמה מסתכמים ב-42 מיליון שקל, כאשר עיקר החשיפה הוא מביטוחי חיים, אובדן כושר עבודה ונכויות. עוד מעדכנת כי היא מחזיקה בביטוח משנה שאמור להשתתף בחלק מהנזק, אולם בעקבות המלחמה באוקראינה שפרצה בפברואר 2022, מבטחי המשנה החריגו סיכוני מלחמה מכיסוי קטסטרופה בביטוחי חיים ובריאות.
בענף הבריאות הפסידה מנורה מבטחים לפני מס 14 מיליון שקל ב-2023 לעומת רווח לפני מס בהיקף 234 מיליון שקל ב-2022. ההפסד הופיע בעיקר ברבעון הרביעי ב-2023 בה רשמה הפסד של 38 מיליון שקל לעומת רווח בהיקף 22 מיליון שקל ברבעון המקביל.
בשורה העליונה הכנסות החברה ב-2023 הסתכמו ב-30.3 מיליארד שקל לעומת 27.8 מיליארד שקל ב-2022, שיפור של 9%. ברבעון הרביעי ההכנסות הגיעו לכדי 7.8 מיליארד שקל לעומת 7.3 מיליארד שקל ברבעון המקביל – עלייה של 7%.
הנכסים המנוהלים של מנורה מבטחים הסתכמו ב-315 מיליארד שקל, כאשר הנכס העיקרי הוא קרן הפנסיה שמנהלת כ-215 מיליארד שקל, קרן הפנסיה הגדולה בישראל.