דברו איתו הוא מדהים, 0542662430

לכל המעירים ומאירים, אכן דיון מעניין ופורה יישר כח לדני טלולמערכת כלכליסט שפתחו את הדיון. כמי שנמנה על הנהלת לשכת יועצי הפנסיה בישראל, אני פונה אל כל המתעניינים, אנא וודאו כי למי שמצהיר שהוא יועץ פנסיוני יש אמנם רשיון ממשרד האוצר. יש בין סוכני הביטוח אנשי מקצוע מעולים ואמינים, אך ליועצים הפנסיוניים יש מחוייבות חוקית כלפי הנועץ ואילו לסוכן יש מחוייבות רק לגבי חברות הביטוח איתן הוא עובד. חג שמח, דן ארז יועץ פנסיוני מורשה ועצמאי.

לכל המתלהמים, אנא שימו לב להגדרות של " יועץ פנסיוני " ל"משווק פנסיוני". ההבדל משמעותי מאוד, והעבודה שהם עושים, בפועל, שונה לחלוטין.

1 קופת חולים מושלם רפואי כולל ב.סיעודי 2 ביטוח סיעודיבחברת בטוח שניה 3.ביטוח רפואי בחברה שלישית האם אתם יכולים לטפל בכפיליות ו/או אם יש לכם נציג בירושלים

יום אחד עשו לי סדר והתברר שהצהרת הבריאות של בעלי בכלל לא תאמה למציאות. במזל תיקנו אותה שנה לאחר מכן חלה בעלי , ולמזלי קבלנו כסף בסופו של דבר.

גילוי נאות - אני סוכן ביטוח מאזור הצפון ומכיר את דני טל מנכ"ל חב' פורשור. דני טל זיהה צורך אמיתי של לקוחות אשר אין להם כתובת לקבלת מידע והמלצות על תכניות הביטוח והחסכון הפנסיוני שלהם והוא עושה רבות למען ציבור המבוטחים בארץ. כאשר ועדת בכר הפרידה בין מעמד הסוכן למעמד היועץ, בחרו רק מעט מאנשי המקצוע לעסוק בייעוץ. והם, רובם ככולם, עובדים עם חברות גדולות ובינוניות. מה יעשה האזרח הפשוט? אפשרות אחת - לפנות לחב' פורשור. אפשרות אחרת - לסמוך על הסוכן שלו או על סוכן אחר שיעשה עבורו ניתוח צרכים והמלצות. באופן אישי, כל לקוח חדש שאני נפגש איתו, מקבל ממני ייעוץ ראשוני מקצועי ללא עלות כספית. לעתים, הפגישה מסתיימת בייעוץ בלבד. אשמח לתת ייעוץ "בגובה העיניים" לכל מי שמעוניין לכך הגר באזור הצפון (קו בנימינה-עפולה-טבריה וצפונה)

מעבר לכך באשר לטענה של מספר 12 ביחס לתרופות שמחוץ לסל. סל הבריאות כלול רק בביטוח הבסיסי מכוח חוק ביטוח בריאות ממלכתי. במסגרת הביטוחים המשלימים שמציעות חברות הביטוח הן מציעות תרופות שנמצאות מחוץ לסל, וזה יוצר אמנם כפילות ביחס לביטוח הפרטי.

שלום , שמי דודי רפאל ואני סוכן ביטוח מורשה של משרד האוצר. לאחר שקראתי את הכתבה בעיון ובהחלט הסכמתי עם רוח הדברים יש מספר הערות חשובות שלא נתתם להם את הדעת . א. לא ניתן להשוות בין ביטוח רפואי פרטי לבין שב"ן ולעולם לא יהיה כפל ביניהם , גם במקרה שבו האדם ישתמש בשירותי השב"ן לצורך ניתוח מגיע לו פיצוי כספי בנוסף גובה הכיסוי ביטוח הפרטי גבוה לאין שיעור מהשב"ן לגבי התרופות צר לי אבל אתם פשוט מטעים את הקוראים איך יכול להיות כפילות בתרופות אם חברת הביטוח מכסה על תרופות שלא בסל הבריאות ולא קיימות בקופות החולים??? הדבר שהכי צרם לי בתור איש מקצוע זה גורם הפוליסה שלפי דעתכם הוא שיקול חשוב בעת רכישת ביטוח רק שהוא כבר לא קיים על פי חוק. לסיכום בהחלט צריך לברר צרכים לפני שעושים ביטוח כדי למנוע כפילויות ולתת מענה אמיתי אם חלילה קורה משהו .

מי משיב לשאלות שנשאלו ומהם הפרטים של היועץ לביטוח שמוכן לעזור בתגובה מס' 7

לאון שלום, אולי אתה מכיר יועץ ביטוח בירושלים אפילו בתשלום . כי נראה לי מאוד שיש לי כפל ביטוחים

מה נחשב לדמי הניהול (שוטף/צבירה) טובים וטובים מאד לפנסיונית ולביטח מנהלים

במקרים רבים סוכני הביטוח אינם עונים על השאלה המתבקשת מדוע לעשות ביטוח בריאות אם יש ביטוח משלים של קופות החולים. כיצד אדע להעריך את הכיסוי המוענק מביטוח משלים לעומת זה של ביטוח הבריאות

שלום! מוכן לעזור לכול אחד בבדיקה פנורמי על פוליסות ביטוח והמלצות מקצועיות ללא תשלום

שמי אבי סוכן ביטוח ומשווק פנסיוני מזה שנים רבות. מומחה למיסוי ומקסום רווחים ללקוחות. בעקרון אני מסכים עם רוח הכתבה ואף מוסיף עליה כי ניתן לעשות מיפוי צרכים גם לעסקים קטנים וגדולים בהתאם. לגבי כפל הביטוחים הקיים בהרבה מקרים צריך גם לדעת את החוקים החדשים עקב תיקון 3 לחוק את המשמעויות העתידיות והעכשויות על מנת למקסם ביטוחים שצריכים אותם ובעלויות שמשפחה או יחיד או עצמאי ובעלי עסקים יכולים לעמוד בהם מידי חודש. לגבי בטוח סיעודי מאחר וקופות החולים נותנות מענה קטן כאן צריך את הסוכנים היכולים לתת מענה אמיתי וביכולת כספית לא גבוהה בהנחה שהסוכן יודע ומכיר את כל האפשרויות העמדות בפניו.

בת 62 הנני גימלאית צה"ל ויש לי ביטוח רפואי, אני עדיין עובדת ושנים יש לי ביטוח מנהלים בפניקס- אולם מזה 4 שנים אני מבוטחת בכלל כיום אני לא יודעת מה כל חברה מעניקה לי כבטוח לזקנה גם אם אני מבקשת הסבר הם משוחים אתי במונחים שמבלבלים. איך אני יכולה לבדוק בדיקה מעמיקה ? אשמח לקבל הנחיה למייל שלי תודה

הקישו ותמצאו רבים. זה לא חינם אבל שווה

יועץ לכלכלת משפחה (כן, יש חיה כזאת...) מבצע ניתוח כולל של כל הסיכונים למשפחה והמענה הנדרש לכל סיכון (מוות, פיטורין, אובדן כושר עבודה וכו').זה כולל בדיקת הביטוחים הקיימים ואיזה מענה הם נותנים לכל מקרה. אם קיים פער,והמענה לפער הוא ביטוחי (לא תמיד ולא בכל המקרים) - יש לפנות לסוכן ביטוח ולרכוש אותו (אבל עם פרמטרים מוגדרים הניתנים בייעוץ). שווה וכדאי לנסות.

היכן ניתן למצוא יועץ ביטוחי שכזה?

אני יכול לקרוא אלף כתבות כאלו ולא להבין שום דבר. סוכן הביטוח שלי לא ממש אחראי לכל הביטוחים שלי. האם אפשר לפנות למישהו שיבדוק את כל הביטוחים כולם כולל הכל ויעשה סדר?