אתר זה עושה שימוש בעוגיות על מנת להבטיח לך את חוויית הגלישה הטובה ביותר.
קראו עוד סגור

איך בוחרים יועץ השקעות

32 תגובות לכתיבת תגובה לכתיבת תגובה

פרסם תגובה בטל
30.
שימו לב בין סוכנים ליועצים- גמל
ישנם סוכניות ובהם נמצאים סוכנים , הסוכנים יכולים להציע לכם להשקיע את הכספים בחברה א או ב, הוא יציע לכם את החברות שעובד איתם, ויכוון אותכם לחברה שממנה מרוויח הכי הרבה, מחיר- תשלם דמי ניהול גבוהים על קופות הגמל בעיקר, מעל 1%- הסוכנות מקבלת החזר דמי ניהול בהתאם לסיכום מול החברה, בנוסף הם נתונים לפיתויים של החברות , למשל ישיר מפתים את הסוכנים במימון ורכבים, לכן סוכנים פנסיונים שכביכול אובייקטיבים , ממש לא תמיד אוביקטיבים... עצה הכי טובה זה ללמוד לבד את המחיר, לכו לחברה הגדולה ביותר - כלל , פסגות, דש החברות הקטנות ממילא יסגרו עם השנים, ראו מקרה פריזמה
נוגה | 10.09.09
26.
מידע חשוב ונכון לפרסום
תודה על הכתבה הנכונה ועל המידע. היום כלקוח שיש לו מזומנים רבים - לא רציתי לפנות לבתיי השקעות כיוון שרציתי שהיועץ שלי יהיה זמין לי כל הזמן 24/7. וכך היה - הגעתי ליועץ הפרטי שלי - דרך המלצה חמה של חבר ואין יותר מרוצה ממני- גם שהיו ירידות בשוק - התיק שלי הרוויח. היועץ שלי מטפל בלקוחות בכל שעה שנדרש. ממליץ עליו בחום.
יניב | 06.09.09
23.
לא חייבים יועצים. אפשר לבד, בשכל, ובפשטות.
אני ממליץ לכולם לקרוא קצת בנושא השקעות וניהול תיקים כדי להבין שברוב המקרים אין צורך ביועצים, ומספיק ללמוד את הנושא ולהשקיע קצת זמן (הרי מדובר בכסף שלכם) כדי להשקיע בתבונה שלא תיפול מאותם מומחים לנושא (שברוב המקרים לא טובים יותר מאותו קוף מפורסם). כדי להתחיל, אני ממליץ לקרוא על שיטת קנה החזק ואזן. אפשר למצוא פירוט לא רע של השיטה כאן: http://i-nvest.blogspot.com
המנהל | 06.09.09
18.
בדיקת יועץ השקעות
שלום יועץ 1. פתח דוחות חברת אפריקה ישראל 2. בצע ניתוח DCF ל-5 שנים קדימה עם ערך טרמינאלי 3. בצע ניתוח השוואתי לחברות בשוק 4. בדוק יכולת פרעון חברה 5. בצע ניתוח יחסים פיננסים 6. בדוק דירוגי אשראי של מעלות, סגור דירוגי אשראי של מעלות (לא רלבנטי, סתם רעש) 7. הצג ניתוח DCF 8. תסביר למה מחיר מניה מעל מחיר שוק או מתחת למחיר שוק 9. בדוק דו"ח דירקטוריון לגבי אירועים צופיי פני עתיד 10. תקרא על פרוייקטים בחו"ל א. אם נתת מסקנת קנייה- לך ישר למשבצת "עבודה במוסדיים ישראליים בשכר מופקע" ב. אם נתת מסקנת מכירה ודחוף- תשב בבית ותחשוב במה טעית ג. אם נתת מסקנה החזק- תחשוב שוב
מישקפופר | 04.09.09
17.
כתבה חשובה!
זו כתבה חשובה מאוד ואני שמח לדעת שיש עוד אפשרויות. אחרי מספיק שנים שהייתי לקוח של בית השקעות גדול - והתאכזבתי קשות! - טוב לדעת שיש עוד אופציות, כי ממש לא מתאים לי לעבור לבית השקעות אחר ולשמוע עוד סיפורים והבטחות. טוב שפירסמו ידיעה כזו, נראה לי שזה באמת אחלה דבר שיש מישהו שמטפל בך באופן אישי והוא אובייקטיבי לגמרי.
אלון | 04.09.09
15.
רק יועצי השקעות פרטיים
אין מה להשוות בכלל. חשוב מאוד לקבל יעוץ מגוף מייעץ שאינו תלוי, אחרת ברור שהייעוץ יהיה מוטה. רק יועצים פרטיים יכולים לייעץ באובייקטיביות ולטובת הלקוח שהרי לקוח שלא מרוצה פשוט יעזוב אותם. האינטרסים הזהים מבטיחים למעשה שהיועץ הפרטי יעבוד עבור הלקוח למקסום רווחיו.ככל שהלקוח ירוייח יותר - כך גם היועץ. אין כאן שיקולי עמלות ובונוסים. אני אישית מקבל יעוץ מטלביט יועצים ומאוד מרוצה מההגינות והאחריות שגילו בכל תקופת המשבר שהייתה וההתאוששות ממנה. יש לי תיק סולידי שב 12 החודשים האחרונים (כולל כל המשבר וההתאוששות עשה 18 % תשואה), ואף פעם לא ירד מעבר ל 5% מתחת לקרן, גם בתקופה הקשה ביותר. אני ממליץ עליהם בחום.
ברק | 03.09.09
9.
ל- 4
בבנק דיסקונט כל יועץ צריך לבצע 200 שיחת יעוץ בחודש וסופרים לו כמה עמלות הוא הכניס מפעולות. אז תסביר לי איך יש לו זמן להתעדכן ואיך הוא נוהג באובייקטיביות כשיושבים לו על הראש כדי שיכניס כמה שיותר עמלות. היועצים בבבנק הם כבר מזמן לא יועצים אלא אנשי מכירות עם תעודת יועץ.
קוקו | 03.09.09
3.
מעניין
אין ספק שקיים חלל בין צרכי הלקוחות ובין האלטרנטיבות העומדות בפניו. נראה שלרבים נמאס מהעמלות גבוהות והיעוץ הבינוני בבנקים, ומחוסר האובייקטיביות וחוסר היחס האישי בבתי ההשקעות. בארה"ב יועצים כאלה קיימים כבר שנים ואצלנו הכל כרגיל מגיע בפיגור. נראה שיש פוטנציאל גדול לתחום זה כי הוא עונה על צרכים של הרבה מאוד משקיעים.
ויקטור יונה | 03.09.09
2.
סוף-סוף מביאים לידיעת הציבור אלטרנטיבה חשובה זו!
כלקוח מרוצה מאוד, המקבל שירות מיועץ השקעות פרטי - אני רק יכול לומר "שאפו" על-כך שסוף-סוף מביאים לידיעת הציבור הרחב אפשרות מצויינת זו. הגיע הזמן שהציבור יבין שיש עוד אפשרות - בה הלקוח הוא החשוב, טובתו היא זו שעומדת בראש סדרי העדיפויות והאינטרסים שלו הם אלו שעומדים לנגד עיניו של יועץ ההשקעות הפרטי שלו.
אפי | 03.09.09
תודה, קיבלנו את תגובתך ונשתדל לפרסמה, בכפוף לשיקולי המערכת