32. הכי חשוב יועץ השקעות פרטי אובייקטיבי הכי חשוב לבדוק שהיועץ לא מקבל החזרים ועמלות מבתי השקעות ובנקים. נותן שירות אישי, פרסונל. וגם יש פה כתבות טובות של אג'יו סמי מהגלבוע | 17.03.19 (ל"ת)
31. יועץ השקעות פרטי : מאיפה בדיוק אנליזה ,בדר"כ יועץ השקעות פרטי : מאיפה בדיוק אנליזה ,בדר"כ עובד לבד במצב זה לך תשתלט על 150 לקוחות מיועצים ותבדוק את התיק כל יום אין עם מי להתייעץ אין ועדת השקעות בדר"כ רזומה קצר של כמה שנים דמי ניהול יקרים יחסית 8Ball | 04.08.16 (ל"ת)
30. שימו לב בין סוכנים ליועצים- גמל ישנם סוכניות ובהם נמצאים סוכנים , הסוכנים יכולים להציע לכם להשקיע את הכספים בחברה א או ב, הוא יציע לכם את החברות שעובד איתם, ויכוון אותכם לחברה שממנה מרוויח הכי הרבה, מחיר- תשלם דמי ניהול גבוהים על קופות הגמל בעיקר, מעל 1%- הסוכנות מקבלת החזר דמי ניהול בהתאם לסיכום מול החברה, בנוסף הם נתונים לפיתויים של החברות , למשל ישיר מפתים את הסוכנים במימון ורכבים, לכן סוכנים פנסיונים שכביכול אובייקטיבים , ממש לא תמיד אוביקטיבים... עצה הכי טובה זה ללמוד לבד את המחיר, לכו לחברה הגדולה ביותר - כלל , פסגות, דש החברות הקטנות ממילא יסגרו עם השנים, ראו מקרה פריזמה נוגה | 10.09.09 (ל"ת)
29. כתבה טובה ורעיון טוב מאוד כתבה מעניינת ועוד יותר מעניין אותי הרעיון שיש מי שיכולמ לייעץ לי אישית בענייני השקעות וכסף וגם זמין כשצריך אותו - נמאס לי כבר מההמתנה בלי סוף לאיזה נציג שירות שמתחלף כל יום או איזה עובד בנק עייף שעושים טובה שמדברים איתך בכלל. יוסי | 08.09.09 (ל"ת)
28. יועץ פיננסי פרטי אודה לכם באים תמציאו פרטים ליועץ פרטי באיזור רחובות. בברכה. אלי אלי | 07.09.09 (ל"ת)
26. מידע חשוב ונכון לפרסום תודה על הכתבה הנכונה ועל המידע. היום כלקוח שיש לו מזומנים רבים - לא רציתי לפנות לבתיי השקעות כיוון שרציתי שהיועץ שלי יהיה זמין לי כל הזמן 24/7. וכך היה - הגעתי ליועץ הפרטי שלי - דרך המלצה חמה של חבר ואין יותר מרוצה ממני- גם שהיו ירידות בשוק - התיק שלי הרוויח. היועץ שלי מטפל בלקוחות בכל שעה שנדרש. ממליץ עליו בחום. יניב | 06.09.09 (ל"ת)
25. יועץ פרטי דבר שגוי בכתבה ,יועצי ההשקעות הםרטיים כןןןן מקבלים עמלות מהבנקים על הפעולות שהם מבצעים דרכם ,בוודאות!!! מושקע | 06.09.09 (ל"ת)
24. לבועז פשוט להקיש בגוגל - יועץ השקעות פרטי אובייקטיבי ובלתי תלוי ותקבל תוצאות מתאימות בהצלחה גיא חזן | 06.09.09 (ל"ת)
23. לא חייבים יועצים. אפשר לבד, בשכל, ובפשטות. אני ממליץ לכולם לקרוא קצת בנושא השקעות וניהול תיקים כדי להבין שברוב המקרים אין צורך ביועצים, ומספיק ללמוד את הנושא ולהשקיע קצת זמן (הרי מדובר בכסף שלכם) כדי להשקיע בתבונה שלא תיפול מאותם מומחים לנושא (שברוב המקרים לא טובים יותר מאותו קוף מפורסם). כדי להתחיל, אני ממליץ לקרוא על שיטת קנה החזק ואזן. אפשר למצוא פירוט לא רע של השיטה כאן: http://i-nvest.blogspot.com המנהל | 06.09.09 (ל"ת)
22. כתבה מעולה היכן ניתן לקבל המלצות ורשימת יועצי השקעות פרטי אשח לקבל שמות וטלפונים תןדה רבה בועז בועז | 05.09.09 (ל"ת)
21. חרטה ברטה מצחיק שרוב המגיבים מגיבים מטעם ...... מה חסר לאותם יועצים "טובים ומצוינים ומצילים" כסף או לקוחות ? אם חסר אז שיפנו ליועץ לפתוח עסקי העמלה היא רק 1% לשנה מהמחזור ממש בזול לאותם יועצים שגובים 1% מסכום ההשקעה בשנה ........ מצחיק | 04.09.09 (ל"ת)
18. בדיקת יועץ השקעות שלום יועץ 1. פתח דוחות חברת אפריקה ישראל 2. בצע ניתוח DCF ל-5 שנים קדימה עם ערך טרמינאלי 3. בצע ניתוח השוואתי לחברות בשוק 4. בדוק יכולת פרעון חברה 5. בצע ניתוח יחסים פיננסים 6. בדוק דירוגי אשראי של מעלות, סגור דירוגי אשראי של מעלות (לא רלבנטי, סתם רעש) 7. הצג ניתוח DCF 8. תסביר למה מחיר מניה מעל מחיר שוק או מתחת למחיר שוק 9. בדוק דו"ח דירקטוריון לגבי אירועים צופיי פני עתיד 10. תקרא על פרוייקטים בחו"ל א. אם נתת מסקנת קנייה- לך ישר למשבצת "עבודה במוסדיים ישראליים בשכר מופקע" ב. אם נתת מסקנת מכירה ודחוף- תשב בבית ותחשוב במה טעית ג. אם נתת מסקנה החזק- תחשוב שוב מישקפופר | 04.09.09 (ל"ת)
17. כתבה חשובה! זו כתבה חשובה מאוד ואני שמח לדעת שיש עוד אפשרויות. אחרי מספיק שנים שהייתי לקוח של בית השקעות גדול - והתאכזבתי קשות! - טוב לדעת שיש עוד אופציות, כי ממש לא מתאים לי לעבור לבית השקעות אחר ולשמוע עוד סיפורים והבטחות. טוב שפירסמו ידיעה כזו, נראה לי שזה באמת אחלה דבר שיש מישהו שמטפל בך באופן אישי והוא אובייקטיבי לגמרי. אלון | 04.09.09 (ל"ת)
16. גם לי יש יועצת השקעות פרטית המבחן הכי גדול היה שלא נפגעתי מהנפילות הקשות במשבר האחרון. היועצת שלי דאגה שאני יהיה מושקע סולידי בדיוק שרציתי. תודה לרויטל דור-וילק יוסי | 04.09.09 (ל"ת)
15. רק יועצי השקעות פרטיים אין מה להשוות בכלל. חשוב מאוד לקבל יעוץ מגוף מייעץ שאינו תלוי, אחרת ברור שהייעוץ יהיה מוטה. רק יועצים פרטיים יכולים לייעץ באובייקטיביות ולטובת הלקוח שהרי לקוח שלא מרוצה פשוט יעזוב אותם. האינטרסים הזהים מבטיחים למעשה שהיועץ הפרטי יעבוד עבור הלקוח למקסום רווחיו.ככל שהלקוח ירוייח יותר - כך גם היועץ. אין כאן שיקולי עמלות ובונוסים. אני אישית מקבל יעוץ מטלביט יועצים ומאוד מרוצה מההגינות והאחריות שגילו בכל תקופת המשבר שהייתה וההתאוששות ממנה. יש לי תיק סולידי שב 12 החודשים האחרונים (כולל כל המשבר וההתאוששות עשה 18 % תשואה), ואף פעם לא ירד מעבר ל 5% מתחת לקרן, גם בתקופה הקשה ביותר. אני ממליץ עליהם בחום. ברק | 03.09.09 (ל"ת)
14. ==== מי שזקוק ליועץ - שיפנה לפסיכולוג ===== היה לי פעם יועץ שהעמיד אותי על הרגליים !!!!!! נאלצתי למכור את האוטו........ מישהו | 03.09.09 (ל"ת)
13. תגובה למאמר ברצוני לומר דברי שבח על מר סיון ליימן,על היותו יועץ השקעות מצוין ואדם ערכי, עם יחסי אנוש מעולים.ממליץ בחום לפנות אליו לקבלת ייעוץ. אבי | 03.09.09 (ל"ת)
11. יועצים בבנק מזרחי היועצים בבנק מזרחי מקצועיים, מתעסקים רק בייעוץ, וקשובים לצרכי הלקוח. תמיד יש אלטרנטיבות ליועץ ההשקעות הבודד. יש לא מעט יועצים שאיתם ניתן להתייעץ לפני קבלת החלטות אלי | 03.09.09 (ל"ת)
10. אי-דיוק בנושא עמלות הבנקים נכון, הבנק לא גובה עמלה על ייעוץ אך גוזר קופון הכי שמן בשוק על תנועות בתיק ומשמורת וכך מפצה עצמו יפה קוקו | 03.09.09 (ל"ת)
9. ל- 4 בבנק דיסקונט כל יועץ צריך לבצע 200 שיחת יעוץ בחודש וסופרים לו כמה עמלות הוא הכניס מפעולות. אז תסביר לי איך יש לו זמן להתעדכן ואיך הוא נוהג באובייקטיביות כשיושבים לו על הראש כדי שיכניס כמה שיותר עמלות. היועצים בבבנק הם כבר מזמן לא יועצים אלא אנשי מכירות עם תעודת יועץ. קוקו | 03.09.09 (ל"ת)
8. אמינות ובקיאות סיוון, בהזדמנות זו תודה על כל העצות שנתת. הן הוכיחו את עצמן. כמו כן אני שמחה לראות לאור הכרותינו רבת השנים שאתה ממשיך כמו תמיד לעלות ולהצליח. אלירב אלירב | 03.09.09 (ל"ת)
7. נראה לכם ש"יועץ השקעות" בבנק יגע בכסף שלי? יועצי השקעות בבנק זה ילדים שעברו אתמול קורס. אין להם מושג מה זה שוק ההון והם עושים מה שטוב לבנק ומה שהנבק מנחה אותם. שום טובת לקוח לא עומדת בפניהם. אז תחליטו בעצמכם .... כרמי | 03.09.09 (ל"ת)
5. מידע חשוב ההשוואה חשובה מאוד ומביאה לידי ביטוי את השקיפות שמאפשרת ללקוח לקבל את ההחלטה הנבונה לצורך קבלת החלטות. יעוץ מיועץ השקעות פרטי הינו ללא ספק האופציה הכדאית ביותר מאחר ופקטור האובייקטיביות הוא קריטי ביותר. ניר | 03.09.09 (ל"ת)
4. הנתונים בכתבה אינם מדויקים בבנק דיסקונט יש יועצים שמתעסקים ביעוץ בלבד והם מעודכנים בשוק כל הזמן | 03.09.09 (ל"ת)
3. מעניין אין ספק שקיים חלל בין צרכי הלקוחות ובין האלטרנטיבות העומדות בפניו. נראה שלרבים נמאס מהעמלות גבוהות והיעוץ הבינוני בבנקים, ומחוסר האובייקטיביות וחוסר היחס האישי בבתי ההשקעות. בארה"ב יועצים כאלה קיימים כבר שנים ואצלנו הכל כרגיל מגיע בפיגור. נראה שיש פוטנציאל גדול לתחום זה כי הוא עונה על צרכים של הרבה מאוד משקיעים. ויקטור יונה | 03.09.09 (ל"ת)
2. סוף-סוף מביאים לידיעת הציבור אלטרנטיבה חשובה זו! כלקוח מרוצה מאוד, המקבל שירות מיועץ השקעות פרטי - אני רק יכול לומר "שאפו" על-כך שסוף-סוף מביאים לידיעת הציבור הרחב אפשרות מצויינת זו. הגיע הזמן שהציבור יבין שיש עוד אפשרות - בה הלקוח הוא החשוב, טובתו היא זו שעומדת בראש סדרי העדיפויות והאינטרסים שלו הם אלו שעומדים לנגד עיניו של יועץ ההשקעות הפרטי שלו. אפי | 03.09.09 (ל"ת)
איך בוחרים יועץ השקעות
32 תגובות לכתיבת תגובה