משתלם לבדוק את מצב הביטוח שלכם באמצעות חברת ייעוץ פנסיוני ביטוחי אובייקטיבי ברישיון משרד האוצר ושמציגה אישור מטעם משרד האוצר כי אינה מקבלת שום עמלות מגופים פנסיוניים – אפילו לא אלה המותרות בחוק! כאלה שאינם סוכנים. לא מקבלים שום עמלה מחברות ביטוח. האינטרס היחידי שמוביל אותם בבדיקת התשלומים שלכם מידי חודש לחברות הביטוח והפנסיה הוא האינטרס שלכם! - לא של חברת הביטוח, לא של סוכן הביטוח, רק שלכם! לתאגיד יעוץ פנסיוני כזה קל להוכיח שעלות הייעוץ שלו קטנה מאשר ההוזלה בדמי הניהול ( שהו ויתר עליהם מראש ולכן ניתנים למיקוח) , בתעריפים ובביטול כפילויות התשלום שאתם משלמים מידי חודש. רצוי לוודא שמדובר במערכת מומחים יועצים פנסיוניים שעורכת לכם חוות דעת הכוללת המלצות מפי אנשי מקצוע גם יועצים בעלי רישיון יועץ פנסיוני מנוסים וותיקים –לא רק בתחום הביטוח אלא בתחומים החשובים הנושקים לביטוח ומשלימים אותו דהיינו מיסוי, ייעוץ השקעות, דיני עבודה, חוזים ונזיקין שללא כל אלה, כל חוות דעת תהא חלקית! במידה ואתם בעלי שכר גבוה יאפשרו לכם פגישה עם יועץ ללא תשלום לשם הערכת תועלות מוקדמת לפני שאתם משלמים!

ניתן לפנות לחברת ייעוץ פנסיוני המבצעת בדיקות התשלומים לחברות הביטוח בגין כל החסכונות הפנסיוניים והביטוחים המשפחתיים רצוי לבחור בחברה בעלת רישיון תאגיד ייעוץ פנסיוני אינה מקבלת שום עמלות מחברות ביטוח,(לבדוק רישיון תאגיד וגם מכתב נלווה מטעם משרד האוצר המאשר זאת!) ראו כתבה בנושא בחירת יועץ פנסיוני לבעלי שכר מעל 15000 ש"ח, נתנת אפשרות להערכת תועלות ע"י יועץ פנסיוני ללא תשלום - כך תוכלו לדעת שתרוויחו כסף בוודאות. בשני מפגשים נוספים עם צוות יועצים פנסיונים ניתן לקבל דוח מסודר כולל הנחיות וליווי, בעלות של כ-6000 ₪ ללקוח ובתשלומים נוחים אפשרי למנוע הפסדים של מאות אלפי שח וגם לזכות בשקט נפשי