בניהול תיקים אין אפשרות להתערב בניהול התיק.,בתיק האישי שלי ראיתי כיצד מנהל התיק רוכש אג"ח של אמפל לאחר המהומות במצרים ולאחר ניתוק צינור הגאז. האג"ח כמובן ירד כ12%ביומיים . כשביקשתי הסבר לפשר הרכישה .,נאמר לי שהשער יעלה לאחר חיבור צינור הגאז , לא נשארתי לבדוק ותנתקתי במהירות.

רוב הלקוחות של חברות גדולות לניהול תיקים מחולקים לקבוצות בהתאם להנחיות סיכון סטנדרטיות (חשיפה למניות, תקופת השקעה...) ובתוך אותן קבוצות הניהול מתבצע בצורה זהה. זה טוב, כי בדרך זו נמנעת הפליה בין הלקוחות. קרנות ותעודות סל מהוות דרך טובה להחזקת ניירות ערך בתיקים מנוהלים בשל יתרונות פיזור, נזילות ודחיית מס. עיקר הערך המוסף בניהול תיקים מוצלח נובע ממניעת חלק מטעויות ההשקעה הנפוצות אצל אלה מהמשקיעים המעדיפים לבצע החלטות השקעה באופן עצמאי - פיזור נמוך, פעילות רבה מהנדרש, הצטרפות למגמת השוק בעליות ובירידות והשקעה באופן שאיננו מתאים למטרה ולסיכון הנסבל ע"י המשקיע.

רק שאלה הן קרנות ותעודות שלהם ומטעמם בד"כ, ולכן הניהול הוא לא באמת ניהול אישי והתשואות בינוניות ומטה בד"כ. ניהול בלוף, בקיצור.

חברות ניהול תיקים, שיש להן קרנות שלהן מעדיפות להשקיע חלק נכבד מהתיק בקרנות שלהן. מה לדעתכם מעמד ניהול תיק כזה?

בעיקר למנהלי התיקים לא ללקוחות לקוח שנותן למישהו אחר לנהל לא את הכסף משרת רק את בעלי העיניין מאפשר להם לחיות ברווחה בתקווה שהם ידאגו לעתידו הכלכלי דבר זה לעולם לא קור הכסף הגדול נישאר תמיד בבית ההשקעות העמלות השמנות החגיגה של המשכורות של בעלי החברות הציבוריות כולם נהנים מהרצון של המשקיע הקטן שמישהו ינהל את כספו תבדקו באיזה רמת חיים חיים כל אלה שמחזקים את בתי ההשקעות האלה תראו לי לקוח אחד שלהם שהתעשר מהם זה לא קורה ההיפך קורה הרבה יותר תזהרו מיועצים האינטרס שלכם הוא תמיד מקום שני אצלהם ולא חשוב מי החברה שמנהלת לכם את הכסף אתם תשקיעו לתווך ארוך ובוף תהיה לכם פנייה של אלף שקל בחודש אבל כל החברים מסביב יהנו מתנהי שכר מופלגים בונוסים וחגיגות והכל על חשבונינו