זה הופך את התוכן לפחות מרוחק ומאיים ויותר אנושי :) מודה שעדיין קצת מאתגר,אבל לומדים לחשוש פחות ופחות מהמונחים

אמא שלי הגיעה לגיל 67 פרשה מהעבודה בגיל 62 מקבלת קצבת זקנה הצטבר לה בפניקס 95780₪ בכספי הפנסיה אך לא נותנים לה למשוך רק לקבל קצבה של 500₪ הם רשאים לעשות זאת או ניתן למשוך את זה עם איזו הורדה של מס מסויימת וכמה היא אמורה להיות אשמח לתשובה

כל סכום שנמשך - גורע מהעמלות שלכם, של בתי ההשקעות. אז חדל סיפורים...

והשלימה 15 שנה, הפקדות היו עד 2000, האם צריך לשלם מס? תודה

הסוכן אמר לי שזה לא נכון ואפשר רק כקצבה

כאשר ביקשתי למשוך את כל קרנות ההשתלמות שברשותי באקסלנס על חשבון ותק של קרן ישנה סירב הנציג של אקסלנס לבצע בטענה שלפי החוקים של החברה ניתן למשון רק קרן אחת על חשבון ותק של קרן ישנה .

יתכן מאוד ששיקרו את 7. אני מכיר בן אדם, שיש לו קרן ישנה עם תשואה מובטחת וצמודה למדד, שפעם נפתחה ע"י מדינה והועברה לחברת ביטוח כשהפריטו את הפנסיה. וברגע שהוא הגיע לגיל פרישה ה"ישן" לפני שעידכנו אותו ל67, הם ניסו להכריח אותו למשוך את הפנסיה, שיקרו שאי אפשר להמשיך, שחייבים להקפיא ועוד כל מיני תירוצים. וכמעט הצליחו למרות שהוא היה די בטוח שהוא יכול למשוך אותה. אם לא נחישות של סוכן ביטוח שלו מחברה אחרת, שהסביר לו שמנסים לעבוד עליו, היא היה מושך את הכסף.

עדיף לקחת הלוואה כנגד הקרן הנזילה מהחברה בה היא מתנהלת. הריבית על ההלוואה היא בערך 2% התשואה על הקרן בערך 5-8% בשנה אם לא יותר לכן עדיף להשאיר את הקרן להמשיך לצבור ולהרוויח את ההפרש בריביות.

המידע חלקי ומטעה - אין איזכור למצבו הפיננסי הכללי של המושך - עובד - לא עובד ? יש לו עוד הכנסות ?

בעלי נפטר באופן פתאומי. יש לו קרן השתלמות על שמו מהתעשיה האוירית שם המשיך לעבוד עד רגע פטירתו. הבאתי לבנק יהב את תעודת הפטירה שלו , וכן את תעודת ביצוע הצוואה , המורה ומוכיח שכל רכושו עובר אליי - אני אשתו והיורשת . מאז שהודעתי להם על פטירתו , הם אינם שולחים יותר דיווחים על כספיו אלו , וכשביקשתי לראות דיווח על הכספים הללו נכון להיום , הם הודיעו לי שמאחר ולא היו הפקדות נוספות בחשבון שלו , הם לא יכולים להראות לי את הדווח הנ"ל. כיצד הוא יכול להמשיך להפקיד אם הוא נפטר ? מה הבנק רוצה ממני ????????? בנק יהב מתעלם ממני ואף לא עונים על טלפונים שהשארתי וביקשתי שיסבירו לי מה קורה כאן. אני מיוזמתי פניתי לבנק והודעתי להם על פטירתו והבאתי את כל מסמכי הפטירה וקיום צוואה וירושה. אילולא זה, הם לא היו יודעים שהוא נפטר והיו ממשיכים לשלוח לביתנו את הדווחים.

כוותיק בשוק אני יכול להגיד לך שדווקא בשנים האחרונות בתי ההשקעות שמו דגש רב על נושא המקצועיות (הכתבה הזו היא רק המחשה לכך). אם במקרה "נפלת" על נציג שירות של בית השקעות שלא ידע לתת את התשובה זה לא נותן לך את הרשות להכליל.

מהניסיון שלי מול קופות גמל, הידע המקצועי שלהם שואף לאפס.

לפני חצי שנה הם הכריחו אותי לפדות את הקופה ולא יידעו אותי שאני יכולה להעביר אותה על שמי! פשוט בושה! חלם! ייתכן שהם הסתירו זאת בכוונה?

אייל תכתוב יותר התובנות שלך מאירות עיניים

כפי שהכותב ציין בסעיף 6, ניתן לבצע זאת רק מקופה לתגמולים/לא משלמת.