חברות הביטוח ימשיכו לגזול את כספינו- כחלון האחרון שיוכל לעזור ולהושיע

מדובר בסוכנים ומקבלי עמלות הפצה ולא גופי ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי שרישיונם אוסר על קבלת עמלות הפצה כלשהן ולכן האינטרס של הלקוח נשמר. העמלה במתכונת הקבועה בייעוץ בבנק בעייתית גם במקרים של גופים שהורידו דמי הניהול מצבירה לרמה נמוכה עד כדי 0.19% וללא עמלה מהפקדה, והעדר אינטרס ליועצים בבנקים להציע ללקוחות מסלולים אלה. כמנהל תאגיד ייעוץ ברישיון האוצר, בפגישתי האחרונה עם בכירה במשרד האוצר, נאמר לי שהפרות חוק של סוכנים בדבר איסור שימוש במילה ייעוץ ונגזורתיה ובנושא גילוי נאות כמעט לא מתרחשות. הצעתי לבדוק יחד -מיידית מדגמית מספר אתרי סוכנויות ומשרדים להמצאות שלט בולט וברור (כנדרש בחוק) הן באתר האינטרנט והן במשרד הפיסי ובו גילוי המעיד כי זוהי סוכנות שאינה עוסקת ב"ייעוץ פנסיוני" כלשונו בחוק. ולגלות כי ב-99% מהמקרים אכן יש הפרה של החוק, נותרה ללא מענה. גם שר האוצר לשעבר וסגניו, אינו מודע לכספים הרבים שניתן לחסוך מתקציב המדינה ומהאזרחים, כנראה שהאכיפה של החוק הקיים ונושא הייעוץ האובייקטיבי (ללא קבלת עמלות הפצה) כנראה כבר לא יקודם לעולם. לאחר 12 שנות פעילות עוד מהימים טרם החקיקה והמאבק להפרדה בין הייעוץ לשיווק, אני רואה כל יום בצער יועצים אובייקטיביים הנוטשים את הייעוץ וחוצים הקווים לעולם השיווק וביניהם אנוכי.