ה-FBI: משבר הדיור מוביל לעלייה בהונאות משכנתאות

ה־FBI מזהירה בדו"ח חדש כי שוק הדיור השוקע בארצות הברית הוא קרקע פוריה להונאות משכנתאות. מהדו"ח עולה כי בשנת הכספים 2007 (שהסתיימה בספטמבר) נרשמה עליה של 31% במספר הדיווחים על חשד להונאת משכנתאות, שהסתכם ב־46,717 דיווחים. זאת לעומת 35,617 דיווחים על חשדות להונאה.

דובר ה־FBI מסר כי במחצית הראשונה של שנת הכספים 2008 עמד מספר הדיווחים על חשדות להונאה על 33 אלף. בנקים ומוסדות פיננסים אחרים מחוייבים להודיע לממשלת ארה"ב על טרנזקציות פיננסיות חשודות.

מהבולשת נמסר עוד, כי ההפסדים שקשורים להונאות משכנתאות הגיעו בשנת הכספים 2007 ליותר מ־813 מיליון דולר, למרות שרק 7% מהדיווחים על "פעילות חשודה" פירטו את ההפסדים בדולרים. קנת' קייזר, סגן מנהל הבולשת האחראי על חטיבת החקירות הפליליות, אמר בהודעה כי הסכום המדווח "הוא רק קצה הקרחון ומשקף רק אחוז קטן מהנזק הפיננסי שנגרם לנפגעי הונאות המשכנתאות".

הסוגים הנפוצים של הונאות בתחום המשכנתאות הם דיווח שקרי על הכנסות או נכסים, זיוף מסמכים, מצג שווא של כוונת המלווים לגור בנכס והערכות שווי מנופחות. לפי דו"ח הבולשת, שוק הדיור השוקע מספק "אקלים אידיאלי" לעבריינים ולרמאים. עוד נאמר בדו"ח כי מספר מקרי גניבת הזהות, בעיקר גניבת זהות של לווים עם היסטורית אשראי טובה, צפויה לגדול. ה־FBI מזהירה גם מסוגים נוספים של הונאה, שמוצגים כחילוץ נכסים מעיקול.

בתחילת השנה דיווח מכון המחקר לנכסי משכנתאות, שממומן על ידי התעשייה, כי פלורידה היא המדינה המובילה בארה"ב במספר הונאות המשכנתאות ב־2007, זו השנה השנייה ברציפות. אחריה ברשימה היו המדינות נבאדה, מישיגן, קליפורניה, יוטה וג'ורג'יה.

ה-FBI פתחה יותר מ־1,300 חקירות של הונאת משכנתאות ומבצעת 19 חקירות תאגידיות הקשורות כולן למשבר משכנתאות הסאב־פריים. הרשויות הפדרליות הקימו כוח משימה שמנסה לבדוק האם המוסדות המלווים ובנקי ההשקעות של וול סטריט השתתפו בהונאות.