PWC: "קיים משבר אמון בין הלקוחות למנהלי ההשקעות"

סקר הבנקאות הפרטית הגלובלי של פירמת רואי החשבון PWC מצביע על משבר גדול באמון הלקוחות במנהלי ההשקעות שלהם.

לפי הממצאים של PWC, בעקבות המשבר לקוחות הבנקאות הפרטית נסמכים במידה רבה על מחקר שהם עורכים בעצמם. הלקוחות דורשים בתקופה הזאת שקיפות מוחלטת ממנהלי ההשקעות שלהם לגבי מהלכי השקעתם ובשל משבר האמון שנוצר, הם מעוניינים בדיווח מפורט בכל שלבי בחירת ההשקעות, התגמולים ודגש על דיווח אודות הסיכונים הכרוכים בהשקעה.

ממצאי המחקר עולה כי גם כי אין קשר ישיר בין גודל מאגר הלקוחות והיקף נכסי ההשקעה לרמת הרווחיות שמפיק מנהל ההשקעות כך שהפוקוס של המנכ"לים בבנקאות הפרטית עבר מהגדלת מאגר הלקוחות לשימור לקוחות קיימים וביסוס הקשר והשבת האמון שלהם.

מהמחקר עלה כי למרות שמשך הזמן שמקדישים מנהלי ההשקעות ללקוח עלה ב-11% לעומת השנה הקודמת, 65% ממנהלי ההשקעות מודים כי עדיין אינם מצליחים לספק רמת שירות הולמת ללקוח, ולצורך כך עליהם להעמיק את הידע באופן משמעותי, בעיקר בנושאים של סיכוני ההשקעה ומיסוי.

ב-PWC טוענים כי השינויים המהירים ברגולציה יביאו לגידול משמעותי בשקיפות מול הלקוח אשר יהיה מותאם ככל האפשר לכללים גלובליים. הדבר, לטענתם, יגביר את השפעתו של המרכז הבינלאומי לבנקאות פרטית (IPBCs) כשחקן חשוב בענף.

כמו-כן, הסקר מצא כי ענף הבנקאות הפרטית מתכוון להשקיע רבות בטכנולוגיה, כאשר המחקר מצא כי 63% מהמנכלים בענף מתכננים להגדיל את הוצאות לפיתוח ה-IT בארגון בשנתיים הקרובות, מתוכם 82% מתכננים לשדרג את המערכת הקיימת בארגונם כיום.