פגוש את היועץ: "הציבור לוקה בפסימיות יתר"

יעקב בסון

גיל: 37

מצב משפחתי: נשוי + 3

תפקיד: יועץ השקעות בבנק פועלים, סניף פ"ת

השכלה: תואר ראשון במדע המדינה, תואר שני במינהל עסקים

יעקב בסון, יועץ השקעות בכיר בסניף פתח תקווה של בנק הפועלים, מחובר לשוק ההון באינפוזיה. "גם אחרי העבודה אני מקפיד מדי ערב לעבור על האתרים הפיננסיים העולמיים, ומדי בוקר ללמוד מה קורה בשוק ההון המקומי באמצעות העיתונות הכלכלית הישראלית. בין לבין, אני כמובן מתעדכן דרך האפליקציות בסמארטפון".

בסון התאהב בשוק ההון בשלב מאוחר יחסית בקריירה האקדמית שלו. "במהלך הלימודים לתואר השני במינהל עסקים נחשפתי לכמה תחומים בעולם הפיננסי, אולם שוק ההון משך אותי מיד", הוא נזכר. "כבר אז ידעתי שארצה לתרגם את הידע והעניין שיש לי בשווקים הפיננסיים לפרקטיקה מעשית".

כשהוא נשאל מה מושך אותו בשוק ההון, הוא מחייך. "מדובר בתחום המושפע כמעט מכל אלמנט: ביטחוני, כלכלי, טכנולוגי ופוליטי - בארץ ובעולם. שינוי קטן בזירה מסוימת יכול לגרום לשרשרת אירועים בקנה מידה גדול בזירה פיננסית אחרת לגמרי".

בסון מעריך כי האווירה הכללית מצביעה על כך שהציבור לוקה בפסימיות יתר. "אני מעריך שתרחיש נוסף הדומה לאירועי 2008 אינו סביר בטווח הזמן של שלוש השנים הקרובות".

כשבסון נשאל מהו תיק ההשקעות המומלץ מבחינתו ללקוח הסולידי, הוא מסביר כי קשה להגדיר לקוח כזה. "חלק מהלקוחות מסוגלים לסבול תנודתיות, ואחרים לא. משכך, משקיע שלא מסוגל לסבול תנודתיות יתקשה להשיג תשואה סבירה בתיק ההשקעות שלו, כי הוא יתפתה למכור בעיתוי גרוע", אומר בסון. לדעתו, כלי ההשקעות החשובים ביותר עבור המשקיע: "סבלנות, התמדה ובדיקה של התיק".

עצת הזהב שלו ללקוחות ולמשקיעים היא "לא לתזמן את השוק. רוב המשקיעים יוצאים מכך נפסדים. אי אפשר לשבת על הגדר ולהמתין כשהתקופה בשוק פחות טובה". לדבריו, משקיע שרוצה להשיג תשואה טובה חייב להיות חשוף לאורך שנים, גם כשהשוק באווירה שלילית. "אחרת, השוק עלול לבצע מהלך קצר ומהיר של עליות שבו המשקיע יצפה בעודו יושב על הגדר ויפסיד את מרבית התשואה הפוטנציאלית".