פגוש את היועץ: "חשוב להפגין אורך רוח ולא לנסות לתזמן את השוק"

גיל: 37

מצב משפחתי: נשואה + 2

תפקיד: מנהלת המרכז לבנקאות פרטית צפון בבנק הבינלאומי

כששואלים את דפנה ואנה, מנהלת המרכז לבנקאות פרטית צפון בבנק הבינלאומי, לאן מועדות פני השוק בימים סוערים אלה של ירידות שערים בבורסות ברחבי העולם, חשש מהתרחבות משבר החוב באירופה, אי־ודאות במזרח התיכון ומחאה חברתית בישראל, היא מרגיעה: "תמיד הכי חשוך לפני עלות השחר. תיק השקעות נכון דורש התאמות ברוח התקופה, לא מהפכות".

ואנה החלה לעבוד בבנק הבינלאומי בדיוק לפני 13 שנה. "ביולי סיימתי תואר ראשון בכלכלה ומינהל עסקים, בתחילת אוגוסט התחתנתי, וכבר בסוף אותו חודש נכנסתי לעבוד בבנק ואחרי זמן קצר יצאתי לקורס יועצי השקעות. כבר בשירות הצבאי התחלתי להתעניין בשוקי המניות, וידעתי שזה הכיוון שאליו אנתב את עצמי". מה שמשך אותה בתחום היא הדינמיות. "השוק משתנה כל הזמן, מתפתח, מושפע מתהליכים מדיניים, כלכליים וממצב רוח, ואף פעם לא משעמם".

דפנה ואנה | צילום: זהר שחר

מבחינתה, יועץ טוב זה "יועץ בנשמה, אחד ששמח כשהתיקים עולים, ועצוב כשהם יורדים", ותפקידו, לדעתה, הוא "לשמור על הלקוח ולא להיכנע לגחמות קצרות טווח, להפגין אורך רוח - ולא לנסות לתזמן את השוק".

בספטמבר 2008, היא נזכרת, בשיא הבהלה בשווקים, "פנה אליי לקוח, רואה חשבון במקצועו, וכמו רבים אחרים באותה תקופה, הוא חש שהעולם על סף חורבן כלכלי, וביקש למכור במיידית את כל תיק הני"ע ולשכור כספת בסניף הבנק. ראיתי שהוא נרגש מאוד. הכנתי לו כוס קפה וישבנו לשוחח שעה ארוכה, כשבסופה הוא החליט להתאזר בסבלנות". בדיעבד, זו היתה הבחירה הנכונה. "לזכותו של הלקוח ייאמר שאחרי כמה חודשים, ולמרות שעברתי לעבוד בסניף אחר, הוא התקשר ואמר תודה", היא מספרת.

למשקיעים סולידיים ואנה ממליצה, מלכתחילה, לא להיחשף לסיכונים שגדולים על מידותיהם. "בתקופות גאות לקוחות דוחפים להעלאת רמת הסיכון בתיק על חשבון העוגנים הסולידיים שבו", היא אומרת, "אבל תמיד צריך לזכור שעולם כמנהגו נוהג, ואחרי העליות יבואו גם ירידות, כך שצריך לשמור על איזון".

התיק המאוזן כיום, לפי ואנה, מורכב מאג"ח ממשלתיות וקונצרניות מהשורה הראשונה, 45% באפיק השקלי, 45% בצמודים ו־10% במדדי מניות בפיזור גלובלי.