תבעו 60 מיליון שקל ממגדל, קיבלו קורס להכרת שוק ההון

חברת הביטוח מגדל תפצה את עמיתי קרן ההשתלמות שלה "מעוז" בקורס השקעות בשוק ההון במתנה, לאחר שאלו הגישו נגדה תביעה ייצוגית על סך 60 מיליון שקל.

הטענה של עמיתי הקרן במסגרת התביעה שהוגשה כנגדה על ידי דן גינר מטעם עמיתי הקרן, היתה כי הקרן הטעתה אותם במצג שלפיו מדובר בקרן סולידית ובפועל היה מדובר בקרן שהחזיקה בנכסים מסוכנים.

עמיתי קרן ההשתלמות מעוז היו משוכנעים שהם מושקעים בקרן השתלמות סולידית, וזאת לאחר שכך, לטענתם, שווקה הקרן על ידי אנשי מגדל. אלא שאז הגיע המשבר הפיננסי העולמי ב־2008 והקרן ספגה הפסדים משמעותיים, בעיקר בשל השקעתה באג"ח לא מדורגות. לתדהמת עמיתי הקרן התברר להם כי אותה קרן שהוצגה כסולידית השקיעה כ־50% מנכסיה באג"ח לא מדורגות. לאור זאת הגיש גינר את התביעה הייצוגית בטענה למצג שווא ודרש פיצוי כולל של 60 מיליון שקל.

במגדל טענו בתגובה כי טענות העמיתים הן בגדר חוכמה שבדיעבד.

החברה הבהירה כי בסופו של יום לא נגרם נזק לעמיתים, כיוון בשנים 2009–2010 החזירה הקרן את כל ההפסדים שנוצרו ואף מעבר לכך.

בהקשר זה יש לציין כי חלק מהעמיתים לא המתינו לתיקון שבוצע בשנים 2009–2010 בשוק הקונצרני, העבירו את הכספים למסלולים סולידיים או לקרנות השתלמות מתחרות, ובכך קיבעו את ההפסד שנוצר.

שלמה אליהו | צילום: עמית שעל

ועדיין, אף שלעמיתים טענות חמורות לכאורה, גובש לבסוף הסדר פשרה צנוע יחסית ביניהם לבין החברה. ההסדר אף זכה להתנגדות מצד היועץ המשפטי לממשלה בטענה כי אין הוא מעניק לעמיתים פיצוי ממשי, אף שיש ממש בטענתם.

אלא שחרף התנגדותו של היועמ"ש, ההסדר גובש באישורה של שופטת בית המשפט המחוזי אסתר שטמר. בהסדר התחייבה מגדל שלא להשקיע יותר מ־10% מהקרן באג"ח שאינן מדורגות או בדירוג נמוך מ־BBB, אלא אם יינתן על כך גילוי ברור מראש לעמיתים.