האם, הבת ושוק המשכנתאות: הפניקס תתחרה באקסלנס

שתי חברות־בנות של הפניקס מקימות במקביל פעילות מתחרה בתחום ייעוץ המשכנתאות.

ל"כלכליסט" נודע כי לצד הקמת פעילות ייעוץ המשכנתאות של בית ההשקעות אקסלנס, שנשלט (85%) על ידי הפניקס, הקימה סוכנות הביטוח אורן־מזרח שבבעלות הפניקס פעילות ייעוץ מתחרה. הפניקס מחזיקה ב־50% מסוכנות הביטוח.

בתחילת יולי יצא בית ההשקעות אקסלנס שבניהולו של עוזי דנינו במהלך שיווקי להרחבת סל השירותים הפיננסיים שהוא מציע. כך דיווחה אקסלנס כי בכוונתה להעניק שירותי ניהול וייעוץ לקבלת משכנתא ללקוחות פרטיים ואף להציע להם ביטוחי חיים וביטוחי מבנה. בשוק ההון הרימו גבה על כניסתה של אקסלנס לתחום בשל היעדר ניסיון בענף.

יש שטענו כי באקסלנס מנסים להשתמש בפלטפורמת הייעוץ כדי להציע ללקוחות הלוואות גישור לקניית דירה מתוך חסכונות הגמל שלהם. באקסלנס הכחישו בתוקף את הטענה.

אייל לפידות | צילום: אבי ולדמן

כעת מתברר שסוכנות הביטוח אורן־מזרח מקימה פעילות ייעוץ משכנתאות מתחרה. בסביבת אורן־מזרח, המנוהלת על ידי אורן כהן, ציינו שמדובר בתחום חשוב, שכן בזכות ייעוץ מקצועי ניתן להוזיל משמעותית את עלויות המשכנתא ללקוחות שכיום שבויים בידי המערכת הבנקאית.

יו"ר הדירקטוריון של אורן־מזרח הוא מנכ"ל הפניקס אייל לפידות, שהיה מודע להקמת הפעילות המתחרה ביושבו כדירקטור באקסלנס.

בתוך כך, ל"כלכליסט" נודע שבכוונת הפניקס להעביר את פעילות הפנסיה הקטנה של בית ההשקעות ולמזג אותה לחברת הפנסיה שלה. בתמורה תעבור פעילות הגמל של הפניקס לחברת הגמל של אקסלנס.