דו"ח זקן על לאומי: האשמה מינהלית ולא פלילית

סיפור בנק לאומי מטופל בשלוש גזרות: תביעה בבית המשפט המחוזי בתל אביב שאמורה להצביע על האחריות של נושאי המשרות בבנק; צוות שהקים היועץ המשפטי לממשלה שאמור למצות את ההיבט הפלילי בפרשה;ובדיקת המפקח על הבנקים, שהיא לכאורה המצומצמת ביותר בהיקפה, שבוחנת את התנהלות הבנק מול הפיקוח והרגולציה הנדרשים ממנו.

המפקח על הבנקים שלל את המסלול הפלילי בחשד להלבנת ההון כשכתב כי "הבנק הפר לכאורה את סעיף 9 לצו איסור הלבנת הון לעניין דיווח לרשות על פעולות הנחזות כבלתי רגילות".

המפקח מפנה בכך את הטיפול למסלול של אכיפה מנהלית — שיפוט בידי ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים לעניין איסור הלבנת הון ומימון טרור, שבה חברים שני נציגים מהפיקוח ואחד מהרשות לאיסור הלבנת הון.

עיון בהחלטות אחרונות של הוועדה לעניין הפרות דומות מעלה שישנה אפשרות שעל לאומי יוטלו עיצומים נוספים במיליוני שקלים. זאת לאחר שעל הבנק הבינלאומי הוטל עיצום של 1.15 מיליון שקל; על בנק פועלי אגודת ישראל 2.3 מיליון שקל; ועל לאומי עצמו הוטל אך לפני חודשיים עיצום של 4.2 מיליון שקל על הפרות שנבעו מאי־דיווח על פעילות בלתי רגילה של לקוחות.