סניף קרדיט סוויס בציריך | צילום: רויטרס
משיכת כספים המונית והפסד רבעוני של 1.5 מיליארד דולר לקרדיט סוויס
המינוס שהציג הבנק השוויצרי, ברבעון הפסדי חמישי ברציפות, היה עמוק מהתחזיות בשוק; הלקוחות משכו מהבנק במהלך תקופת הדוח הון בהיקף שיא של 120 מיליארד דולר; ההכנסות ממסחר במניות צנחו ב-96% וממסחר באג"ח ב-84%; המנכ"ל אורליך קרנר: "יש לנו תוכנית ברורה ליצירת קרדיט סוויס חדש"
קרדיט סוויס דיווח על הפסד של 1.4 מיליארד פרנק שוויצרי (1.51 מיליארד דולר) ברבעון הרביעי של השנה - הפסד רבעוני חמישי ברציפות. הבנק השוויצרי ממשיך בימים אלה להוציא לפועל את המהפך האסטרטגי שיזם ברבעון הרביעי של 2022.
התוצאות הרבעוניות פספסו את תחזיות האנליסטים, שציפו להפסד של 1.32 מיליארד פרנק, והובילו לכך שעבור השנה כולה ההפסד עמד על 7.3 מיליארד פרנק. ההכנסות ברבעון עמדו על 3.06 מיליארד פרנק, ירידה לעומת 4.58 מיליארד פרנק בתקופה המקבילה שנה קודם לכן.
בקרדיט סוויס הזהירו גם כי צפוי הפסד משמעותי השנה, זאת לאחר שהלקוחות משכו סכום שיא של הון בשלושת החודשים האחרונים של 2022. משיכות ההון ברבעון האחרון הסתכמו ב-110.5 מיליארד פרנק (120 מיליארד דולר). על אף המאמצים של הבנק לבלום את המשיכות, ההערכה היא כי הן יפגעו בביצועי חטיבת ניהול ההון ברבעון הנוכחי.
ההכנסות ממסחר באג"ח צנחו ברבעון ב-84% לעומת שנה קודם לכן, בעוד שההכנסות ממסחר במניות צללו ב-96%. בחטיבת ניהול ההון דיווח הבנק על הפסד לפני מס של 199 מיליון פרנק. בכל המקרים התוצאות היו גרועות מהתחזיות. "לנוכח ההפסדים הכבדים הצפויים להימשך גם ב-2023, אנחנו מצפים לעוד גל של הורדות דירוג ולא חושבים שיש סיבה להחזיק במניות", אמרו בתגובה האנליסטים ב- Keefe, Bruyette and Woods.
באוקטובר הכריזו בבנק על תוכנית לפשט ולשנות את העסקים, וזאת בעקבות לחץ מבעלי המניות ובניסיון לחזור לרווחיות יציבה לאחר תקופה של ביצועים מאכזבים וכשלים בניהול הסיכונים. עלות התוכנית מוערכת ב-4.2 מיליארד פרנק.
המנכ"ל אולריך קרנר אמר כי 2022 היתה "שנה קריטית לקרדיט סוויס" וכי הם מתקדמים "בקצב טוב" ביישום התוכנית האסטרטגית ליצירת "בנק פשוט וממוקד יותר".
"יש לנו תוכנית ברורה ליצירת קרדיט סוויס חדש ומתכוונים להמשיך ולהוציא לפועל את הטרנספורמציה האסטרטגית לאורך שלוש השנים הבאות על ידי עיצוב מחדש של הפורטפוליו שלנו, הקצאה מחודשת של הון, התאמת בסיס העלויות שלנו והתבססות על העסקים המובילים שלנו".
גיוס ההון עבור התוכנית כלל מכירת אחזקה של 9.9% בקרדיט סוויס לבנק הלאומי של סעודיה, שהפך בכך לבעל המניות הגדול ביותר בבנק. קרן ההשקעות של קטאר הפכה לבעלת המניות השנייה בגודלה לאחר שבשלהי השנה שעברה הכפילה את האחזקה שלה.
תוכנית הארגון מחדש כוללת גם צמצום של חטיבת ההשקעות באמצעות פיצול של מחלקות שוקי ההון והייעוץ, שיזכו למיתוג מחודש תחת השם CS First Boston.