חברת Refine Intelligence גייסה 13 מיליון דולר לזיהוי הלבנת הון

חברת ריפיין אינטליג'נס (Refine Intelligence), שמפתחת טכנולוגיה למלחמה בפשיעה פיננסית, גייסה 13 מיליון דולר בגיוס סיד בהובלת Glilot Capital Partners ו- Fin Capital, ובהשתתפות של SYN Ventures, Valley Ventures זרוע ההשקעות האסטרטגיות של Valley Bank, שהוא גם הלקוח הראשון של החברה, ו- Ground Up Ventures.

החברה הוקמה בשנת 2022 על ידי אורי ריבנר, המשמש מנכ"ל, אורן קדם המשמש COO ואלון שחם, CTO, ואליהם הצטרף זאק דלגרן שמוביל את תחום ניתוח הנתונים. החברה מעסיקה 15 עובדים, מתוכם 10 במרכז הפיתוח בישראל.

הפלטפורמה של ריפיין מטפלת בבעיית הפיקוח על הלבנת הון, הכרוכה בעלויות גבוהות מצד הבנקים והמוסדות הפיננסיים, באמצעות גישה המבוססת על זיהוי הלקוחות הטובים שפעילותם חוקית. הטכנולוגיה של החברה סורקת התראות שמתקבלות ממערכות הניטור הפנימיות של הבנקים על פעולות כמו העברות כספיות ותשלום צ'קים, ומזהה פעילות לגיטימיות כמו קניית ושיפוץ בית, מכירת רכב, תשלום שכר לימוד ועוד בעזרת הכרת סיפור חייהם והתנהלותם של הלקוחות.

אם נדרש מידע נוסף, הפלטפורמה יוזמת איסוף מידע ונתונים נוספים מהלקוחות. תהליך זה של מתן "דגל ירוק" ללקוחות מסייע להסביר את הרוב המכריע של ההתראות, מצמצם באופן דרמטי את זמן הטיפול ומאפשר לחוקרים להתמקד בחקירת פעילויות בלתי מוסברות. זמן עבודתם מתקצר ביותר ממחצית הודות למידע ולחומר הרקע שהמערכת מספקת.

"לאורך ההיסטוריה היה לבנקים כוח-על - היכרות עמוקה של לקוחותיהם - כדי לספק להם שירות פיננסי מותאם אישית", אומר המנכ"ל ריבנר. "ככל שהבנקאות עוברת לאונליין וחלה ירידה באינטרקציות הפיזיות של פגישות פנים אל פנים, כך יורדת היכולת של הבנקים להבין ולנתח את ההתנהלות של הלקוחות. הטכנולוגיה של ריפיין משחזרת את הקשר הקריטי עם הלקוחות ומחזקת את היכולות הבנקים להעמיק את הקשר עם הטובים שבהם ולהבין מה עומד מאחורי חריגות מחשידות בחשבון שלהם".

מרסיו למפרט, שותף ב-SYN Ventures : ריפיין צפויה למלא תפקיד מרכזי בשוק איסור הלבנת הון שמוערך ב-3 מיליארד דולר ברחבי העולם וצפוי להמשיך לצמוח בשנים הבאות. אנחנו בטוחים ביכולתם של המייסדים והצוות, בעלי הניסיון העשיר בתחום הפיננסי ואבטחת סייבר, להציב סטנדרט חדש בענף הפיננסי."