דיסקונט יציע ללקוחותיו כלי AI לניהול השקעות

"כבר שנים ששוק הבנקאות נמצא בתהליכי טרנספורמציה משמעותיים, אך איטיים", אמר אסף פסטרנק, ראש חטיבת אסטרטגיה וכספים בבנק דיסקונט, בכנס AI של כלכליסט. "בנקים שנטועים עמוק בתעשייה המסורתית הולכים להיות מושפעים מעולם הבינה המלאכותית כי בנקים מורכבים מהרבה מאוד דאטה, ומצד שני בנקים זה קבלת החלטות של הלקוחות על בסיס הדאטה".

לדברי פסטרנק, בנק דיסקונט מוביל את מהפכת הבינה המלאכותית בעולם ההשקעות ובקרוב יציע ללקוחותיו כלי אינטראקטיבי חכם שמספק מידע והמלצות השקעה. חברת הפינטק הישראלית Bridgewise בנתה עבורם את AI Stock Talk – טכנולוגיה מבוססת Gen AI המאפשרת התכתבות עם צ'אט, שייתן בין היתר ניתוחי עומק של מניות מרחבי העולם, סקירה על החברה, המלצות השקעה, הצגת מניות באותו מדד ייחוס, הצגת פרמטרים מרכזיים מהדוחות הכספיים, אפשרות לצפייה בדוח מורחב לכל מניה, ואפשרות לשאול את הצ'אט על מונחים מקצועיים המופיעים בתשובות.

"בנקאות מורכבת מדאטה והחלטות", אמר פסטרנק. "הבינה המלאכותית צפויה להשפיע הכי הרבה באוטומציה של תהליכים, ניתוח ואופטימיזציה פיננסית, ניהול סיכונים והונאות ושירות לקוחות ומכירות מותאמים אישית. אנחנו בדיסקונט נהיה הראשונים להביא את הבשורה".

פסטרנק אמר ש"אחד התחומים בהם לקוחות זקוקים למידע הרב ביותר לקבל החלטה הוא ניהול השקעות : 2/3 מהאנשים בוטחים יותר באלגוריתם מבן אדם שינהל את כספם, ו-98% מהלקוחות המיועצים שלנו היו רוצים המלצה דיגיטלית על התיק שלהם לפחות פעם בחודש. כשיש מניה שמעניינית אנשים, הם ערניים לכל כתבה עליה, מחפשים מידע, קוראים דוחות ומה אנשים חושבים כדי לקבל החלטה. מהיום אפשר לעשות את כל זה תוך כמה שניות באפליקציה של הבנק Stocktalk, צ'אט מבוסס בינה מלאכותית הראשון מסוגו בעולם שוק ההון".

הצ'אט מבוסס על שלושה מודלים: מודל שפה – כריית נתונים; מודל דירוג מניות מתקדם לקבלת החלטות שמנתח את מאות הפרמטרים הפיננסים ומודל שפה מאומן - ממשק שירותי אינטראקטיבי.

"אם לקוח מתעניין בסקטור מסוים, הוא יכול לקבל ניתוח של חברות בתחום. אם הוא לא מכיר אותן הוא יכול להיכנס ולראות ניתוח עומק שלה, וגם לבקש תימצות על פי הדו"ח האחרון שלה. כמו כן יוכל לבדוק מהן המניות המובילות בסקטור הטכנולוגיה ובקליק להגיע לדו"ח מורחב של החברה. בנוסף stocktalk יספק מענה על מונחים לא ברורים בשוק ההון, כמו מה זה בטא שנתית".

לסיכום אמר פסטרנק כי "בתחום הפיננסי בכלל ובבנקאות בפרט אנחנו מחויבים לאיכות המוצרים וכולנו יודעים שזה עולם מורכב וחשוב לוודא שנכנסים בזהירות למים. לכן החלטנו להשיק את המוצר באפליקציית דיסקונט בשני שלבים. בשלב הראשון השקת גרסת בטא – 500 לקוחות הבנק שיסייעו לנו להפוך את המוצר מטוב למעולה. היום נפתח קבוצה של חלוצים נוספים. בשלב השני בעוד כמה שבועות נשיק לכלל לקוחות הבנק וכל אחד יוכל להירשם".